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高利贷罪立案标准是怎么样的?

2022-05-19 16:56
找法网官方整理
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高利贷罪立案标准是在怎么样的?高利贷非法获利50万以上,判处三年刑罚。利率高于银行同期贷款4倍就属于高利贷,同时违反发放高利贷还会构成其他的罪名,例如高利转贷罪、非法经营罪等。

高利贷罪立案标准是怎么样的?

  一、高利贷罪立案标准是怎么样的

  利率高于银行同期贷款利率4倍就属于高利贷。找法网提醒您,放高利贷是犯法的。高利贷的立案标准是一般非法获利50万以上,就要判刑3年以上了。高利贷的立案标准不能简单地以银行的贷款利率为参数,而应根据各地的实际情况,专门制定民间借贷指导利率,超过指导利率上限的,即构成高利贷。

  利率高于银行同期贷款利率4倍就属于高利贷。

  放高利贷是犯法的。一般非法获利50万以上,就要判刑3年以上了。

  高利贷是指索取特别高额利息的贷款。它产生于原始社会末期,在奴隶社会和封建社会,它是信用的基本形式。也就是说,在资本主义社会出现之前,在现代银行制度建立之前,民间放贷都是利息很高的。


高利贷罪立案标准是怎么样的?


  二、高利贷罪法律规定

  高利贷立案标准依据法律的相关规定,《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》第二条规定:“严格规范民间借贷行为。民间个人借贷活动必须严格遵守国家法律、行政法规的有关规定,遵循自愿互助、诚实信用的原则。民间个人借贷中,出借人的资金必须是属于其合法收入的自有货币资金,禁止吸收他人资金转手放款。民间个人借贷利率由借贷双方协商确定,但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的,应界定为高利借贷行为。”

  三、违法放贷人会触犯什么罪

  1.黑社会性质组织罪

  2.高利贷逼债各类罪

  3.高利转贷罪

  4.骗取贷款罪

  5.非法吸收公众存款罪

  6.集资诈骗罪

  7.擅自设立金融机构罪

  8.非法经营罪

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高利转贷的立案标准是什么
《中华人民共和国刑法》的相关规定第一百七十五条规定,高利转贷罪;骗取贷款、票据承兑、金融票证罪是指,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。第一百七十五条之一规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。相关司法解释最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条 [高利转贷案(刑法第一百七十五条)]以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;(二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。量刑标准《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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