信用卡套现银行怎么处罚
我们都知道信用卡套现是一种违法行为。信用卡套现有轻重之分，小额的套现行为，因为情节较轻，可能不会让你承担什么法律责任，但是也会影响你的信用记录的。那么，信用卡套现银行怎么处罚呢？现由找法网小编为大家介绍。
一、短信教育
对于套现交易情节较轻的账户采取发送短信的方式，提醒持卡人不可进行信用卡套现。短信教育适合批量处理套现情节较轻的套现账户，打击手段最为温和，不影响持卡人正常用卡。
二、电话教育
通过电话联系持卡人，要求对其疑似套现交易给出合理解释，对信用卡正常用途进行宣传教育，要求持卡人留存大额交易税务部门开具的正规税务发票。电话教育适合处理小规模且频繁套现的套现账户，以教育为主并不冻结持卡人账户，打击效果较好。
三、交易控管
对于套现交易较频繁的持卡人，可根据其账户及交易情况，对其卡片交易进行适当控管，如设置卡片单笔及当日交易金额、限制交易次数等措施。
四、固定额度调降
对于多次短信、电话教育后仍持续套现的持卡人可采取固定额度调降措施。调降固定额度适用于处理套现情节较严重的套现账户，主要包括大多数交易符合套现特征、无法提供相关交易凭证、持卡人本人承认通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式套取信用卡额度、交易涉及卡组织认定的高风险商户等情况。
五、账户管制
对于屡教不改的高风险持卡人可采取强制性账户管制措施。账户管制适用于处理套现情节非常严重且屡教不改的套现账户，主要包括已被调降信用额度但仍持续套现、涉及的频繁交易商户被卡组织认定的高风险商户、已被监管部门、司法机关明确查证存在套现行为、被2家以上成员机构认定套现等情况。发卡机构一经判定后可直接予以处置，通过强制性手段关闭套现账户以保全银行资产。
信用卡套现情节严重的，可能构成信用卡诈骗罪、非法经营罪。信用卡套现银行的处罚措施主要有：交易控管；固定额度调降；账户管制；等等。以上就是信用卡套现银行怎么处罚的相关内容，希望对大家有所帮助。
