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融资融券有什么要求吗

2018-07-17 15:40
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  融资融券对推动证券市场具有非常积极的作用,它能够为投资者提供融资,也能够为投资者带来新的盈利模式,所以很多的投资者都会选择融资融券,但是融资融券对于投资者也是有一定的要求的。今天找法网小编就来给大家说一说融资融券的资格要求有哪些。

  一、融资融券的资格

  根据中国证监会《证券公司融资融券试点管理办法》(以下简称《管理办法》)的规定,投资者参与融资融券交易前,证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、 证券投资经验和风险偏好等内容

  对于不满足证券公司征信要求、在该公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的投资者,以及证券公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。

  二、投资者的准备工作

  投资者向证券公司融资、融券前,应当按照《管理办法》等有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书,并委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户。

  根据《管理办法》的规定,投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同,在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。

  为了防范市场操纵风险,投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价;如该证券当天还没有产生成交的,融券卖出申报价格不得低于前收盘价。融券卖出申报价格低于上述价格的,交易主机视其为无效申报,自动撤销。

  投资者在融券期间卖出通过其所有或控制的证券账户所持有与其融入证券相同证券的,其卖出该证券的价格也应当满足不低于最近成交价的要求,但超出融券数量的部分除外。

  为了控制信用风险,证券公司与投资者约定的融资融券期限最长不得超过6个月。

  投资者信用证券账户不得用于买入或转入除担保物及本所公布的标的证券范围以外的证券。同时,为了避免法律关系混乱,投资者信用证券账户也不得用于从事债券回购交易。

  以上就是找法网小编为大家整理的一些“融资融券有什么要求吗”的相关内容。综上所述我们可以知道:融资融券对于投资者的要求是非常严格的;当投资者证券经验不足或是有重大违约记录的都是不能够进行融资融券的。当然如果大家需要了解的法律知识更加复杂,欢迎到找法网进行在线咨询。

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