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鲍**犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书

2015.12.31新乡市牧野区人民法院(2015)新牧刑初字第151号

审理经过

新乡市牧野区人民检察院以新牧检公诉刑诉(2015)135号起诉书指控被告人鲍**犯非法吸收公众存款罪,于2015年7月6日向本院提起公诉。本院于当日立案,并依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。新乡市牧野区人民检察院指派检察员赵**出庭支持公诉。2015年9月29日公诉机关以补充侦查为由,建议延期审理,本院于当日决定延期审理,2015年10月29日公诉机关建议恢复法庭审理。被告人鲍**及其辩护人樊**到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

新乡市牧野区人民检察院指控,被告人鲍**于2010年9月在新乡市牧野区成立了新乡市某某投资咨询有限公司并担任法人代表人,未经有关部门批准,通过发传单等途径向社会公开宣传河南省某某投资担保有限公司提供专业担保、强制执行公证、代偿本息等业务,为河南省某某投资担保有限公司向社会公开吸收资金700余万元用于房地产开发项目,案发后还有303余万元未归还。

公诉机关认为,被告人鲍**非法吸收公众存款,扰乱社会金融秩序,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并向法庭提交了相应的证据。

一审答辩情况

被告人鲍**对公诉机关指控的犯罪事实无异议,不予辩解、辩护。其辩护人的辩护意见是:1、被告人没有非法吸收公众存款的行为,被告人的行为是为河南省某某投资担保有限公司进行业务宣传;2、被告人不知道、不明知某某公司的行为系非法吸收公众存款的犯罪行为;3、公诉人指控被告人介绍吸收公众存款700万元的数额,缺乏证据支持;4、对公诉人指控的303万元没有归还不持异议,但应当扣除首期的利息;5、如果被告人的行为构成犯罪,被告人系初犯,具有自首、认罪情节,请求判处缓刑。

本院查明

经审理查明,被告人鲍**于2010年9月在新乡市牧野区成立了新乡市某某投资咨询有限公司并担任法定代表人,未经有关部门批准,通过发传单等途径向社会公开宣传河南省某某投资担保有限公司提供专业担保、强制执行公证、代偿本息等业务,为河南省某某投资担保有限公司向社会公开吸收资金700余万元用于房地产开发项目,案发后还有300余万元未归还。

另查明,2014年9月3日被告人鲍**接新乡市公安局卫北分局案件侦查大队电话后主动到案。

认定上述事实的证据有:

1、被告人鲍**的照片、户籍证明证实被告人鲍**的基本情况及被告人犯罪时已达到完全刑事责任能力年龄。

2、违法犯罪网络查询记录证实被告人鲍**无犯罪前科。

3、到案经过证实被告人鲍**系电话通知到案。

4、账户交易明细证实新乡市邮**饮马口支行鲍**账户资金往来情况。

5、公司设立登记申请书、首次股东会决议、企业法人营业执照、有**公司变更登记申请书、董事监事经理信息表、公司备案申请书证实被告人申请设立公司的手续。

6、合作协议书、授权书证实河南省某某投资担保有限公司与新乡市某某投资咨询有限公司签订的合作协议及授权情况。

7、郑**小企业局证明证实河南省某某投资担保有限公司未在该局备案,也未取得融资性担保机构经营许可证。

8、新乡**有限公司介绍客户一览表证实被告人鲍**非法吸收公众存款客户情况。

9、河南**事务所审计报告书证实河南省某某投资担保有限公司吸收客户资金情况汇总及明细。

10、收到条证实新乡市某某投资咨询有限公司收到河南省某某投资担保有限公司业务费的情况。

11、河南省新乡市红旗区人民法院(2013)红刑初字第405号刑事判决书、河南省**民法院(2015)新中刑二终字第4号刑事裁定书证实,2014年11月24日被告单位河南某某投资担保有限公司犯非法吸收公众存款罪被判处罚金五十万元;被告人刘*甲犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑八年,并处罚金人民币二十万元;被告人王*甲犯非法吸收公众存河南省新乡市红旗区人民法院判处有期徒刑八年零六个月,并处罚金人民币十五万元;被告人李*甲犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑五年,并处罚金人民币十万元。2015年2月11日河南省**民法院裁定准许被告人刘*甲撤回上诉,驳回王*甲、李*甲上诉,维持原判。

12、身份证复印件、公证书、承诺函、借款条、付息证明证实房**公司、某某公司与投资人签订的借款协议、承诺函、付息证明及公证处予以公证的情况。

13、证人唐**的证言证实,其在家旁边看到某某投资咨询有限公司在做宣传,公司的负责人鲍**向其介绍投资项目,其觉得不错就于2011年8月30日在某某公司签订合同,向某某房地产公司投资4万元,2011年8月30日将4万元投资款通过平**四中附近的新**行用现金转入某某房地产公司的账户,4万元本金至今未还。

14、证人唐**的证言证实,2011年8月30日在新乡市东站某某总公司签订合同,向某某房地产公司投资4万元,鲍**提供的格式文书,并且出具有承诺函、付息证明、借款条。2011年8月30日其将4万元投资款通过四中附近的新**行存到了某某房地产公司的账户,4万元本金至今未还。

15、证人刘**的证言证实,其丈夫王*某2011年11月22日在某某投资咨询有限公司签订合同,向某某房地产公司投资20万元。其女儿王*甲2011年11月24日在某某投资咨询有限公司签订合同,向某某房地产公司投资3万元。两次投资都是鲍**提供的格式文书,并且出具有承诺函、付息证明、借款条,两次本金都未归还。

16、证人赵**的证言证实,其爱人陈某某2011年10月27日在东站附近的某某投资担保公司签订合同,向某某房地产公司投资20万元,陈某某与两公司签有书面合同,是鲍**提供的格式文书,并且出具有承诺函、付息证明、借款条,已经返还本金15.43万元,还有4.57万元本金未还。

17、证人崔**的证言证实,2011年8月2日其在某某投资咨询有限公司签订的合同,由某某投资担保公司担保,向某乙房地产公司投资1万元。2011年9月1日在某某投资咨询有限公司签订的合同,向某某房地产公司投资6万元。2011年10月13日在某某投资咨询有限公司签订的合同,向某某房地产公司投资2万元,三次投资的本金都未归还。

18、证人范*的证言证实,2011年8月18日其在某某投资咨询有限公司听鲍**宣传介绍后,到位于新乡市东站的某某公司签订合同,向某乙房地产公司投资1万元。2011年11月17日在鲍**的引领下在宏力大道的某甲宾馆与某某公司、某某公司签订合同,向某某房地产公司投资3万元。2012年3月22日在鲍**的引领下在宏力大道的某甲宾馆与某某公司、某某公司签订合同,向某某房地产公司投资3万元,三次投资本金均未归还。

19、证人崔**的证言证实,2011年7月26日在东站的某某公司签订合同,向某某房地产公司投资1万元。2011年9月20日在劳动桥红旗区公证处签订合同,向某某房地产公司投资6万元,两次投资本金均未归还。

20、证人郭**的证言证实,2010年12月2日在某某公司签订合同,向某某房地产公司投资1万元。2011年8月9日在某某公司签订合同,向某乙房地产公司投资2万元。2012年2月28日在劳动路与平原路交叉口公证处签订合同,向某乙房地产公司投资2万元,三次投资本金均未归还。

21、证人白*的证言证实,2011年9月20日其在某某投资咨询公司签订合同,由某某投资担保公司担保,向某某房地产公司投资11万元,其与两公司签有书面合同,是某某公司的负责人鲍**提供的格式文书,并出具有承诺函、付息证明、借款条,至今11万元本金仍未归还。

22、证人陈**的证言证实,通过鲍**介绍,2011年10月11日其在某某签订合同,由某某投资公司担保,向某某房地产公司投资2万元,其与两公司签有书面合同,是某某公司的工作人员提供的格式文书,并出具有承诺函、付息证明、借款条,到2012年1月共得利息1080元,至今2万元本金未归还。

23、证人刘**的证言证实,通过鲍**介绍,其于2012年3月22日在新乡市牧野区某甲宾馆签订合同,由某某公司担保,向某某房地**限公司投资1万元,其与该公司签有书面合同,是鲍**提供的格式文书,并出具有承诺函、付息证明、借款条,到2012年5月共得利息720元,迄今为止1万元本金未归还。

24、证人乔**的证言证实,2011年11月1日通过鲍**在东站某某公司签订合同,向某某房地产公司投资3万元。2011年12月29日通过鲍**在某某宾馆签订合同,向某某房地产公司投资1万元,两次投资的本金均未归还。

25、证人尚某甲的证言证实,2011年11月1日在东站某某公司签订合同,向某某房地产公司投资3万元。2011年12月29日在某甲宾馆签订合同,向某某房地产公司投资1万元。两次投资都由鲍**组织介绍,由某某投资担保公司担保,两次本金都未归还。

26、证人黄*的证言证实,通过鲍**的介绍和组织,其于2011年8月4日、2011年8月11日在东站附近的某某公司签订合同,两次分别向某某房地产公司投资20万元,共计40万元。于2012年2月24日、2012年3月1日、2012年2月28日在宏力大道的某甲宾馆签订合同,分别向某某房地产公司投资20万元、20万元、10万元,共计50万元。五次本金90万元都未归还。

27、证人王**的证言证实,经鲍**介绍和组织,其于2011年12月6日在东站附近的某某公司签订合同,向某某房地产公司投资2万元。2011年12月22日在北**山公司签订合同,向某某房地产公司投资3万元。两次都是鲍**提供的格式文书,并出具有承诺函、付息证明、借款条,迄今为止两次本金都未归还。

28、证人顿某某的证言证实,通过鲍**介绍,其于2011年8月30日在东站附近的某某广场二楼的某某公司签订合同,向某某房地产公司投资4万元。其与两公司签有书面合同,是鲍**提供的格式文书,并出具有承诺函、付息证明、借款条,由红旗区公证处进行公证。到现在为止4万元本金未归还。

29、证人周*的证言证实,其听信鲍**公司的业务员荆*的宣传,于2011年9月19日、2011年11月10日在东站附近的某某公司签订合同,分别向某某房地产公司投资4万元、3万元,两次都是鲍**提供的格式文书,并出具有承诺函、付息证明、借款条,迄今为止两次本金都未归还。

30、证人李*乙的证言证实,通过鲍**的介绍和组织,于2011年10月18日在东站某某广场三楼的某某公司签订合同,向某某房地产公司投资6万元,其与两公司签有书面合同,是鲍**提供的格式文书,并出具有承诺函、付息证明、借款条,迄今为止6万元本金仍未归还。

31、证人王**的证言证实,其是通过一个名叫小*的熟人介绍给鲍**的,小*多次跟其介绍某某公司的业务。其经介绍于2011年10月13日在东站十字附近某某公司签订合同,向某某房地产公司投资2万元,是鲍**提供的格式文书,并出具有承诺函、付息证明、借款条,迄今为止2万元本金未归还。

32、证人张*的证言证实,其于2011年8月30日在鲍**陪同下在东站附近的某某公司签订合同,向某某房地产公司投资2万元。于2012年1月12日在鲍**的陪同下在宏力大道的某甲宾馆签订合同,向某乙房地产公司投资2万元。是鲍**提供的格式文书,并出具有承诺函、付息证明、借款条,迄今为止两次本金均未归还。

33、证人王**的证言证实,大概2010年底,其通过鲍**介绍,向某某房地产公司投了5万元,得到了5600元的利息,本金也按时归还。2011年9月1日其在鲍**的陪同下在东站附近的某某公司签订合同,向某某房地产公司投资1万元,是鲍**提供的格式文书,并出具有承诺函、付息证明、借款条,迄今为止1万元本金未归还。

34、证人冷*的证言证实,通过鲍**介绍,其于2011年8月30日在东站某某公司签订合同,向某某房地产公司投资5万元,其与两公司签订书面合同,是鲍**提供的格式文书,并出具有承诺函、付息证明、借款条,迄今为止5万元本金未归还。

35、证人王**的证言证实,其经鲍**的介绍和组织,于2011年9月1日在位于东站东南角的某某投资咨询公司三楼签订合同,向某某房地产公司投资3万元,是某某公司的工作人员提供的格式文书,并出具有承诺函、付息证明、借款条,迄今为止3万元本金未归还。

36、证人焦*的证言证实,其第一次是在东站的某某投资担保有限公司投了1万元。前几次都是每次一万两万的投,总共投了几次其记不清了,以前的都给清了。以前的投资收回来之后,其又找到鲍**,鲍**领着其于2011年6月23日在东站的某某总公司签了合同,其投了5万元,借款方是河南某某房地产公司,本金没有归还。最后一次是2011年11月29日,其通过同样的方式在某甲宾馆签了合同,借款方是某某房地产公司,金额是3万元,本金未归还。

37、证人乔**的证言证实,2011年11月1日,尚某乙带着其到东站附近的某某公司找到鲍**,当天在东站某某总公司签了合同,向某某房地产公司投资6万元,是鲍**提供的格式文书,并出具有承诺函、付息证明、借款条,迄今为止6万元本金未归还。

38、证人万*的证言证实,经鲍**介绍和组织,其于2012年1月19日、2012年3月13日在某甲宾馆签订合同,分别向某乙房地产开发公司、某某房地产公司投资了20万元、15万元,是某某公司工作人员提供的格式文书,并出具有承诺函、付息证明、借款条,迄今为止两次本金都未归还。

39、证人杨*的证言证实,其一共投过两次。第一次是2011年的时候,具体时间记不清,其在某某公司签的合同,投给某某4万元,每月按时收到利息,本金也拿回来了。第二次是2012年3月8日,其在某甲宾馆签订合同,投了5万元,后来只把本金拿回来了。

40、证人陈**的证言证实,其第一笔投资是经鲍**介绍把10万元分两次通过某某投资担保公司担保把钱借给了某某房地产公司,具体时间其忘记了,本金和利息都已收回。第二笔是通过鲍**于2011年8月份左右在新乡市北干道文化宫附近的某甲宾馆签订合同,投了3万元,大概就打了2个月的利息就没再打,迄今为止3万元本金未归还。

41、证人郭**的证言证实,大概2011年3月份左右,其和老伴在工人街二楼听一个女的介绍宣传后同意投资,之后其老伴杨某某被带去总公司签合同,其没有去,投资金额是3万元,借款方是某某房地产公司,到期后公司将本金和利息都已归还。

42、证人赵**的证言证实,2011年7月26日在鲍**的带领下在东站某某广场三楼某某公司签订合同,向某某房地产公司投资5万元。2011年10月25日在东站某某广场某某公司签订合同,向某某房地产公司投资7万元。2011年12月6日在某甲宾馆签订合同,向某某房地产公司投资4万元,三次投资的本金均未归还。

43、证人薛*的证言证实,2011年7月12日其以张某某的名义在某甲宾馆签订的合同,向某某房地产公司投资6万元,2011年7月12日其将6万元投资款用现金直接在某某公司的办公室内交给了那里的会计,6万元本金尚未归还。

44、证人荆*的证言证实,2011年10月25日在东站某某广场某某公司签订的合同,向某某房地产公司投资5万元,10月26日将5万元投资款通过文化宫附近邮政银行转入某某房地产公司的账户,其共得5个月利息4500元,还有5万元本金未归还。

45、证人杜*的证言证实,2011年7月5日在东站某某投资担保公司签订的合同,向某某房地产公司投资2万元。2011年7月19日在东站某某公司签订合同,向某某房地产公司投资1万元。2011年8月30日在劳动桥南路东一个办公室签订的合同,向某某房地产公司投资2万元。2011年11月10日在东站某某公司签订的合同,向某某房地产公司投资1万元。2012年2月9日在某甲宾馆签订的合同,向某乙房地产公司投资1万元,五次投资的本金都未归还。

46、证人尚某乙的证言证实,2011年7月5日在某某投资咨询公司签订的合同,向某某房地产公司投资5万元。2011年7月19日在某某投资咨询公司签订的合同,向某某房地产公司投资1万元。2011年10月11日在某某投资咨询公司签订的合同,向某某房地产公司投资1万元。投资的本金尚未归还。

47、证人吕*的证言证实,2011年7月28日其爱人徐某通过鲍**向某乙房地产公司投资了4万元,2011年12月6日其在某甲宾馆签订合同向某某房地产公司投资5万元,两次投资本金都未归还。

48、证人冯*的证言证实,当时某某投资担保公司在文化宫店是鲍**负责的,其单位就在那一片,经鲍**介绍其投资了10万元。本金未归还。

49、证人宋*的证言证实,2010年12月份经鲍**介绍在东站的某某公司签订合同,向其他公司投资了1万元,到期后其收回了本金和利息。2011年8月9日在东站附近的某某公司签订合同,向某乙房地产公司投资2万元,第二次投资的本金尚未归还。

50、证人戚*的证言证实,大概2011年其通过鲍**了解某某公司的情况,其投资了11万元,到期后公司把本金和利息都给付了,合同被公司收回了。

51、证人郭**的证言证实,2011年8月18日在鲍**陪同下在东站附近的某某公司签订合同,向某乙房地产公司投资5万元。2012年1月19日在鲍**陪同下在某甲宾馆签订合同,向某乙房地产公司投资6万元。第一次投资的利息给付了,但本金没有归还,第二次投资的本金归还了,但是利息没有给付。

52、证人华*的证言证实,2012年4月27日其在鲍**的介绍下在某甲宾馆签订合同,向某乙房地产公司投资2万元,投资的2万元本金尚未归还。

53、证人程*的证言证实,其是在保险公司和鲍**认识的,2010年左右鲍**找到其说目前做投资业务比较吃的开,拉业务存钱有提成,想用其点钱,并让其帮他介绍客户,其就给了鲍**8000元钱,在公司挂了个股东的名,其一直忙着保险公司的事,某某投资咨询有限公司的所有事都是鲍**自己一手操办的,后来鲍**将8000元还给了其,其就离开某某投资咨询有限公司了。

54、证人刘某甲的证言证实,河南省某某投资担保有限公司是其和王**注册成立的,公司由王**经营,其负责接待客户,主要是贷款客户,公司由下属合作公司,原**公司、凤**公司和新**公司是其经手考察的,其余分公司都是王**联系设立的。河南某某房地产公司通过某某公司借款3500万左右,还有2000多万元未还。

55、证人禹*的证言证实,其是2012年2月份到某某公司工作的,某某公司是2008年成立的,王*甲是总经理,某某公司下面有10家合作的公司,其中新乡市某某投资咨询有限公司的负责人是鲍**,某某公司按投资客户投资金额的一定比例给付给业务公司业务费,要和某某公司业务合作需要交纳10万元的保证金。

56、证人李**的证言证实,河南省某某投资担保有限公司在县里和市区有下属分公司,大概有10家左右,下属公司向某某公司提供融资贷款,某某公司给下属公司支付担保业务费用。2008年至2009年是刘**和王*甲直接和老百姓谈融资的,从2010年陆续成立下属的分公司后就通过下属公司谈融资。某某公司都是向借款户收取担保费,有个人的,也有单位的,公司都向某甲房地产、某某房地产、某乙房地产、某丙房地产、某丁房地产、某某房地产等公司收取过担保费。

57、证人王**的证言证实,其是在2010年年底或2012年年初任河南省某某投资担保公司总经理的,与某某公司开展业务合作的分公司有10家,新乡市某某公司的负责人是鲍**,某某公司的主要运作模式是先由借款人向某某公司提出需要的资金数额,然后某某公司对借款人的房产、土地到相关部门办理抵押手续,然后某某公司向分公司介绍业务,由分公司向群众宣传,客户同意后先到某某公司或者公证处办理公证,然后让客户转款,最后拿银行凭证到某某公司领取相关合同。

58、被告人鲍**的供述与辩解证实,2010年6月份其和朱某某一起到河南省某某投资担保有限公司询问王**,王**又介绍认识了刘*甲,王**和刘*甲让投资咨询公司进行合作,其是2010年9月成立投资咨询公司,王**另外给其授权书、授权牌,然后让交保证金10万元,从业务量中按百分之一扣除,直到扣完为止。公司的运作模式是某某担保公司把具体项目情况、借款期限及利息多少等信息告知其公司,客户来公司咨询,其公司就介绍给客户,如果客户愿意投资,公司就将人领到某某担保公司去签订合同,签订合同后某某担保公司就将业务费于下个月的10日前给付某某公司。其一共和某某担保公司做业务大约1000万元左右,还有近360万元资金未回收。

以上证据有公诉机关提交,经庭审质证,确实充分且能相互印证,予以确认。

本院认为

本院认为,被告人鲍**违反国家金融管理法规,非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立,本院予以支持。被告人鲍**与河南省某某投资担保有限公司系共同犯罪,被告人鲍**在共同犯罪中起辅助作用,系从犯,依法应当从轻处罚。被告人经公安机关通知后主动到案,如实供述自己的犯罪事实,系自首,依法可以从轻处罚。被告人的辩护人关于被告人认罪态度好,具有自首情节的辩护意见,证据、理由充分,本院予以采纳;其余辩护意见,证据、理由不充分,本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款,第二十五条第一款,第二十七条,第六十七条第一款,第五十二条,第五十三条之规定,判决如下:

裁判结果

一、被告人鲍**犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年零六个月,并处罚金人民币七万元。

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,折抵刑期30日,即自2015年7月6日起至2018年12月6日止。罚金自本判决生效后三十日内一次性缴纳至法院)。

二、赃款依法予以追缴。

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向新乡**民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本六份。

裁判日期

二〇一五年十二月三十一日