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陈**非法吸收公众存款罪一案一审刑事判决书

2015.12.30湖州市吴兴区人民法院(2015)湖吴刑一初字第522号

审理经过

湖州市吴兴区人民检察院以吴检公诉刑诉[2015]1032号起诉书指控被告人陈*甲犯非法吸收公众存款罪,于2015年8月20日向本院提起公诉。本院受理后,依法适用简易程序,组成合议庭,公开开庭审理了本案。后本案依法于2015年10月7日转为普通程序,并再次公开开庭进行了审理。湖州市吴兴区人民检察院指派代理检察员王**出庭支持公诉,被告人陈*甲及其辩护人费**到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

本院查明

经审理查明,2010年至2013年7月间,上海泛**限公司(以下简称“泛**司”)通过签订保险代理协议、收购浙江永**湖州分公司等方式,代理销售昆仑健康上**公司、海康人寿上**公司、幸福人寿上**公司、阳光人寿上**公司、光大永明人寿上**公司、昆仑健康浙**公司、幸福人寿浙**公司、阳光人寿浙**公司、海康人寿上**公司等9家保险公司的20年期人寿保险为主的长期保险产品。泛**司的多支销售团队以推销上述保险产品为伪装,违规将长期寿险产品拆分成年化收益为10%左右的1-3年期“理财产品”,吸引大量社会投资人认购,从而非法吸收不特定社会公众的巨额资金。

2011年4月底至2013年7月,被告人陈*甲担任泛**司湖州地区销售团队的负责人。期间被告人陈*甲积极销售并招募、组织团队40余名代理人对外销售泛**司“理财产品”共计人民币1.29亿余元(其中人民币197.6万余元系挂名在被告人陈*甲名下),涉及投资人688人。

案发后,被告人陈*甲退缴担任泛**司湖州地区销售团队负责人期间的佣金、管理津贴等非法收入共计人民币99万元,已由泛鑫案件风险处置工作组发还被害人。本院审理过程中,被告人陈*甲向本院退缴违法所得人民币5495.4元。

2014年5月27日,被告人陈*甲自动向湖州市公安局投案。

另查明,公安机关扣押浙江永力**湖州分公司三菱牌GX-335白色机箱移动投影仪1台、金河田牌黑色机箱电脑主机23台、金刚牌黑色机箱电脑主机1台、联想牌黑色机箱电脑主机1台、三星牌电脑显示器25台、美格MAG牌电脑显示器1台、联想牌B470e型黑色笔记本电脑2台、祥龙纳*纪念册4本、盛世辉煌纪念册3本、SHARP牌AP-4018型复印机1台、惠普牌HPLASTERJET1536DNFMFP型一体机1台、惠普牌LASTERJETPOR200COLORM251N型打印机1台、键盘24个、鼠标24个、恒发牌FDG-A1/D-62-V型保险箱1个。

上述事实,被告人陈*甲在开庭审理过程中亦无异议,并有:人口信息,刑事判决书,交单登记表,泛鑫保单投保规则及保单填写要求,各供应商核保规则,承诺书样本,客户告知书,扣押清单,银行交易明细,佣金结算表,客户展业情况说明,湖州永力代理台账,客户调查登记表,付款申请书,员工清单,劳动合同,接受证据清单,调取证据清单,永力保代宣传资料,个人寿险投保书,上海泛**限公司工商资料,收件清单,司法审计表,客户登记表,家庭保险单,发票联,湖州市公安局出具的公告,处理协议书,湖州市公安局出具的关于陈*甲退缴佣金等非法收入的情况说明,浙江保监局关于陈*甲等人涉嫌非法吸收公众存款案垫付情况说明的函,湖州市公安局经侦支队汇丰专审报字[2014]49号专项审计报告,公司基本情况,变更登记情况,公司章程,浙江省预收(暂扣)款票据,银行凭证,保险缴纳发票,产品协议书,中国保险**江监管局证据材料移送函;证人陈*乙、谭*、罗*、苏**、蒋*、许**,叶*、段**、徐**、肖**、杜**、王*、郦*、姚*、王**、李*、沈*、巫凤林、王**、周**、朱*、冯*、金*、杨**、汪**、沈*、沈**、杭**、陈*、费*、卢*、沈*、张*、章*、陆**、凌*、来建儿、李**、杜**、周*、章**、王**、朱*、茆苑、沈**、马*、周**、杨*、屠**、沈**、陆**、张*、缪**、王*、高*、徐**的证言,公安机关侦查人员出具的到案经过及情况说明;被害人张**、王**、金**、钮*、陈*丙、丁*、姚**、姚**、苏*乙能、郑*、赵*、沈**、陆**、孙**、沈**、施**、王**、陈*丁、周**、顾**、许**、沈**、孟*、蔡**、谈*、李**、杨**、姚**、钟*、陈*戊、钱*、孙**、肖*、金**、王**、吴**、王**、戚*、庄*、章**、陈*己、章**、徐**、郦*、凌*、张**、李**、沈**、徐**、陆**、杨**、屠*、陆**、李**、朱**、姬*、沈**、周**、朱**、胡*、谢*、田*、朱**、吴**、施**、徐**、施**、周**、韩*、沈**、李**、施**、杨**、施**、潘*、秦*、陆**、蔡**、邱*、柴*、陈*庚、陆**、沈**、朱**、韦*、王**、林*、顾**、徐**、葛*、沈**、冯*、陆**、吉*、沈**等人的陈述;搜查笔录及照片,辨认笔录及照片;被告人陈*甲的供述和辩解等证据证实,足以认定。

本院认为

本院认为,被告人陈**违反国家金融管理法律规定,非法吸收公众资金,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立,依法应予惩处。被告人陈**犯罪以后自动投案,并如实供述自己的罪行,系自首,依法可以从轻或减轻处罚。被告人陈**退缴全部违法所得,酌情从轻处罚。综上,根据被告人陈**犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度以及归案后的认罪态度、悔罪表现,本院决定对被告人陈**从轻处罚,依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款,第二十五条第一款,第六十七条第一款,第七十二条第一款、第三款,第七十三条第二款、第三款,第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定,判决如下:

裁判结果

一、被告人陈*甲犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年,缓刑三年,并处罚金人民币二十万元(缓刑考验期限,从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳)。

二、被告人陈*甲退缴的违法所得人民币五千四百九十五元四角,予以没收,由扣押机关上缴国库。扣押于公安机关的三菱牌GX-335白色机箱移动投影仪一台、金河田牌黑色机箱电脑主机二十三台、金刚牌黑色机箱电脑主机一台、联想牌黑色机箱电脑主机一台、三星牌电脑显示器二十五台、美格MAG牌电脑显示器一台、联想牌B470e型黑色笔记本电脑二台、祥龙纳福纪念册四本、盛世辉煌纪念册三本、SHARP牌AP-4018型复印机一台、惠普牌HPLASTERJET1536DNFMFP型一体机一台、惠普牌LASTERJETPOR200COLORM251N型打印机一台、键盘二十四个、鼠标二十四个、恒发牌FDG-A1/D-62-V型保险箱一个,予以没收,由扣押机关处理。

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向浙江省**民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

裁判日期

二〇一五年十二月三十日