法律问答
我想问下我我银行卡频繁交易,今天不能转账了,显示卡异常,怎么解决
信用卡纠纷
2023-03-22 14:24:14
律师解答共有3条
个人银行卡频繁转账,被银行反洗钱监控是很正常的是,这也是银行做好本职工作,防范金融风险,维护国家金融安全的必要措施。银行反洗钱部门将个人银行卡调为异常,有很多种方式,包括关闭网络交易、只能存不能取、冻结等。
一般来说,银行客服会给打电话通知,提交相关证明材料,证明账户属于正常操作,不同银行、不同的情形需要准备的材料不同,按要求做就可以了,材料充分了,账户异常就被解除了。
法律分析:银行卡状态异常的解决办法:
1、当发生消费交易时显示异常,可以对卡片的状态和帐户余额查询发卡银行,并确认卡片状态是否正常以及不成功消费金额是否入帐。对于卡片状态不正常的,应查询原因。
对于消费金额已入帐的,应及时请发卡银行协助查询,并调回不成功消费金额。
2、若为遗失或被盗用的情形换发的新卡,卡号会和旧卡完全不一样,请在收到新卡后完成开卡程序。
换发新卡可能需要一定的手续费。
3、、另外需注意的是,如果您的卡片是超过有效期而不能使用时,帐户的
债权债务
关系仍保持不变。如信用卡有透支的情况仍需注意还款期限和还款金额。
法律依据:《中华人民共和国征信业管理条例》 第十六条 征信机构对个人不良信息的保存期限,自不良行为或者事件终止之日起为五年;超过五年的,应当予以删除。在不良信息保存期限内,信息主体可以对不良信息作出说明,征信机构应当予以记载
一、银行卡被转账能追回吗
1、银行卡被转账是否能追回,需要视情况而定:
(1)转账时选择的是实时到账,这种情况银行是无法追回的,可以第一时间报警处理;
(2)转账时选择的是延时到账,即24小时到账,这种情况可以第一时间拨打银行客服电话,撤销转账,正常可以完成款项的追回。
2、法律依据:《
中华人民共和国刑法
》第二百六十六条
【
诈骗罪
】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
二、银行转账时转错行多久能退回来
银行转账转错行退回来的时间要视情况而定:
1、个人对个人的转账,如果是上午9点到下午4点实时转账出去的,一般一到两个小时左右能退回来;
2、如果是下午4点以后转账的,要下一个工作日才能退回来。因为银行的工作人员需要在后台审核处理交易,且都是在工作日的上班时间段内处理的。
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