法律问答
您在银行预留的身份信息不完整,请持有效证件到相应的银行柜台保留完整信息,
信用卡纠纷
2023-06-22 16:16:07
律师解答共有3条
如果涉嫌诈骗建议报警
如果在银行预留的身份信息没有及时更新,银行账户交易将在以下范围受到限制:手机银行、网上银行、智能终端、ATM、柜台业务、POS机刷卡消费、理财购买、转账汇款等动账类交易;此外,借贷交易也将受到控制,但批量交易除外。法律依据:《
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
》第十九条 在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。
对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。
法律分析:可能是之前在银行预留的信息不全,或者有误,银行现在对个人信息加强管理,需要对之前身份信息不实的重新核实身份。法律依据:《银行卡业务管理办法》 第二十八条 银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
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