法律问答

银行卡涉嫌洗钱被公安机关冻结,还能办其他卡吗

2023-09-12 08:26:05
律师解答共有3条


  • 不能。
    这种类型的银行卡冻结的属于司法行为,一定要引起重视。说白了,就是执法部门已经盯上你了,处理不好,就可能面临牢狱之灾。
    主要是因为账户交易异常,可能存在诈骗,DU博,洗QIAN等危害国家的行为。被银行风控部门发现并报送公安机关,由公安机关发出指令进行冻结。
    冻结期一般为三天,三天之内你无法针对公安机关的讯问提出有效的证明文件,就延长为半年。同时公安机关进行调查,甚至由检察机关提起公诉,一单坐实,即刻没收非法所得并对持卡人进行审判。
    这类问题之所以发生,是因为与你发生交易的账户被公安机关截获,所以你想要避免被起诉,就需要提供足够的证据证明你的所得合法。但是,交易记录在银行后台都存留的,一般的说明很难有说服力。因为一旦证据确凿,可能不止是冻结那么简单,你还有可能面临被起诉。


  • 法律分析:可以报警,但是警方一般不立案会进行调解。银行卡被冻结一般是因为银行发现了银行卡账户存在异常操作,为了避免客户遭受损失,所以将卡先锁住。这种情况直接联系银行,问清楚原因,申请解冻就可以。
    法律依据:《银行卡业务管理办法》
    第二十八条 个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户; 凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位,应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡; 银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
    第二十九条 单位人民币卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入,不得存取现金,不得将销货收入存入单位卡账户。

  • 法律分析:可以办,但是银行卡被法院冻结后,如果办理新卡仍有可能会再被冻结的。法院冻结银行卡,是根据当事人的申请而采取的财产保全措施,其目的是为了防止被告转移资产,逃避债务,或是在执行中依法采取的执行措施。法律依据:《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百条 人民法院对于可能因当事人一方的行为或者其他原因,使判决难以执行或者造成当事人其他损害的案件,根据对方当事人的申请,可以裁定对其财产进行保全、责令其作出一定行为或者禁止其作出一定行为。
未面谈及查看证据材料,律师回答仅供参考。
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