法律问答

银行卡涉案会被抓嘛

刑事拘留
2023-09-20 17:36:10
律师解答共有3条
  • 银行卡相关案件的涉案人员若确有犯罪的事实,则是需要坐牢承担刑事责任的;若其对自己持有的银行卡参与犯罪不知情的,则不需要负刑事责任。《刑法》规定,掩饰、隐瞒犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役。法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
    为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
    (一)提供资金帐户的;
    (二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
    (三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
    (四)跨境转移资产的;
    (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
  • 一、卖自己的银行卡会被抓吗
    1、卖自己的银行卡会被抓。我国法律上明确规定了非法买卖银行卡是构成犯罪的,可以根据涉案的金额大小来量刑处理,对于未达到立案标准的,也需要追究有关行政处罚的责任,具体情况结合实际而定。
    2、法律依据:《银行卡业务管理办法》第二十八条
    个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户; 凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位,应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡; 银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
    二、银行办卡需要什么条件
    1、办理储蓄卡要求申请人的年龄在16周岁以上,只需要准备好个人身份证就可以办理;若是年龄在10周岁至16周岁之间则需要在法定监护人的陪同下办卡。若是异地办理银行卡,还需要出具当地的工作证明或居住证明;
    2、办理信用卡要求申请人年满18周岁,具有完全民事行为能力;有稳定、合法的收入来源,具备按时还款的能力;征信状况良好,无不良征信记录。
  • 法律分析:涉案银行卡指的是用户实名的银行卡涉嫌违法犯罪的交易,被司法机关认定后,该银行卡就成为了涉案银行卡。用户开办银行卡,大多都是为了进行普通的转账、存取款交易,如果用户本人并没有涉及违法犯罪行为,但是银行卡突然被认定为涉案银行卡,先不要慌张,可以主动去公安机关或是银行了解具体情况,并积极主动配合相关调查。法律依据:《刑法》第一百九十六条 有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
    (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
    (二)使用作废的信用卡的;
    (三)冒用他人信用卡的;
    (四)恶意透支的。
    前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
    盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
未面谈及查看证据材料,律师回答仅供参考。
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