朋友把我的银行卡转了2万元，冻了
信用卡纠纷
2023-11-12 12:24:07
律师解答共有3条
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原因及解决方法如下：
如果银行卡频繁转账被冻结，主要原因应该：
银行认为持卡人有洗钱的嫌疑，一般情况下银行会主动联系卡片持有人询问交易情况，这时候卡片持有人须持有效的身份证明。
解决方法：
由于频繁转账导致银行卡被冻结的，立刻就能解冻，但需要我们自己主动提交解冻申请。如果我们出现交易比较频繁的情况，银行系统就会进行识别，认为有洗钱嫌疑的话，就会将卡片冻结，但银行会向持卡人发送异常交易提醒短信，我们只需要回复银行的短信提醒，或者拨打银行的客服热线说明原因即可。
如果说情况比较严重，我们还需要携带有效身份证件，向银行说明资金频繁交易的可靠理由，最好是能够提交交易合同、发票等相关材料进行证明。银行在审核之后，确定没有违反交易行为准则，就会立即为我们办理解冻手续。
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法律分析：持本人身份证，去开户行解除冻结状态即可。银行卡密码连续输入错误：
1. 部分银行会冻结账号24小时，次日解冻；
2. 部分银行会冻结账号，需要前往营业网点办理解冻。法律依据：《中华人民共和国商业银行法》
第五条 商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。
第六条 商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。
第七条 商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的资信，实行担保，保障按期收回贷款。商业银行依法向借款人收回到期贷款的本金和利息，受法律保护。 -
法律分析：1.要有证据证明欠款事实，借条、欠条、录音录像等可能反映其支款的书面材料2.至法院起诉要求还款并支付利息3.可查询其名下有无房产、车辆、存款并进行查封、冻结以便执行。4.如还款期限届满两年，且期间追要过，需找证据证明，否则超出诉讼时效。5.如存在担保人，在担保期限内经担保人立为共同被告，要求共同偿还欠款。法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条 持卡人恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，即被认定为“恶意透支”。
未面谈及查看证据材料，律师回答仅供参考。
