法律问答

有人用我的银行卡帮别人转账,我完全不知情。结果对方账户涉及洗钱,总共转了6000元。我本人没有任何盈利。

网络诈骗
2023-11-23 08:22:04
律师解答共有3条

  • 1. 如果是正常业务,对方使用自己银行卡转账操作就行;如果对方转账业务涉及洗钱,诈骗赌博等,你的实名认证的账户会被冻结,如果涉嫌刑事犯罪,得去协助警方调查。
      
    2. 我国法律规定洗钱就是通过不正当的走账,掩盖赃款的性质,使赃款变成正当的资金往来。明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

  • 一、别人拿本人的银行卡洗钱,当事人要承担什么责任
    1、别人拿本人的银行卡洗钱,本人要承担的责任视情况而定:
    (1)可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益而提供银行卡账户的,需要承担法律责任;
    (2)但有证据证明确实不知道的,一般不需要承担法律责任。
    2、法律依据:《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条
    【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
    (一)提供资金帐户的;
    (二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
    (三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
    (四)跨境转移资产的;
    (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
    单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
    二、洗钱一般判多久
    洗钱一般判多久视情况而定:
    1、一般会处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
    2、情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
  • 法律分析:
    别人转错钱进用户的银行卡内,用户一定要第一时间拨打银行服务电话,由银行进行处理,用户切莫私自侵占,否则涉嫌侵占罪。侵占罪会处二年以下有期徒刑、拘役或罚金;数额巨大或情节严重的,处二年以上五年以下有期徒刑,并处罚金。
    1、持卡人可以马上联系银行方,解释具体的情况,并将转账的相关证明交给银行,银行方会核实收款账户是否存在,若存在且有效,可申请银行方与收款方联系,要求退还款项;
    2、持卡人可以向公安机关请求帮助,公安机关会核实情况并与收款方沟通,询问对方是否愿意退还款项;
    3、若涉及金额较大,持卡人可以向法院提起民事诉讼,要求对方还款。法律依据:《中华人民共和国刑法》 第二百七十条 将代为保管的他人财物非法占为己有,数额较大,拒不退还的,处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处二年以上五年以下有期徒刑,并处罚金。 将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有,数额较大,拒不交出的,依照前款的规定处罚。
    衍生问题:
    别人打钱打错了可以用吗?
    不当得利必须予以归还,用了的话得看具体金额有多大而定,对方坚持追讨而又坚持不还的,对方可以向人民法院起诉,如果败诉就必须得归还了,归还了基本没事了。
    没有合法根据,取得不当利益,造成他人损失的,应当将取得的不当利益返还受损失的人。
未面谈及查看证据材料,律师回答仅供参考。