借款诈骗一般怎么认定
诈骗
2023-12-05 19:06:07
律师解答共有3条
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贷款诈骗罪的认定标准是：
1、主体是具有完全刑事责任能力人；
2、主观上必须具有非法占有目的，即有将银行或者其他金融机构贷款非法据为己有的目的；
3、客体是银行及其他金融机构财产的所有权和金融管理秩序；
4、客观上行为人实施诈骗的行为骗取银行或其他金融机构的贷款，数额较大的情形。法律依据：《刑法》第十四条
明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且希望或者放任这种结果发生，因而构成犯罪的，是故意犯罪。
故意犯罪，应当负刑事责任。
第一百九十三条
有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 -
认定构成贷款诈骗罪的标准是：
1、主体是具有完全刑事责任能力人；
2、主观上必须具有非法占有目的，即有将银行或者其他金融机构贷款非法据为己有的目的；
3、客体是银行及其他金融机构财产的所有权和金融管理秩序；
4、客观上行为人实施诈骗的行为骗取银行或其他金融机构的贷款，数额较大的情形。法律依据：《刑法》第十四条
明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且希望或者放任这种结果发生，因而构成犯罪的，是故意犯罪。
故意犯罪，应当负刑事责任。
第一百九十三条
有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 -
借款型诈骗罪的认定如下：
1、利用虚假项目或者伪造的理由向银行提出借款；
2、向银行或金融机构提供伪造的合同；
3、在向银行或金融机构提交抵押文件时，使用的是重复的文件或是伪造的证明；
4、存在其他欺骗性质的行为。
贷款诈骗罪的立案标准是什么：
1、个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的，属于数额较大；
2、个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的，属于数额巨大；
3、个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大。
：《中华人民共和国刑法》第一百九十三条法律依据：：《中华人民共和国刑法》第一百九十三条
【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。
未面谈及查看证据材料，律师回答仅供参考。
