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恶意拖欠贷款的立案标准是什么,如何规定

金融借款贷款

2023-12-15 16:28:04

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律师解答共有3条

恶意拖欠贷款的立案标准：
1、以转贷牟利为目的，取得金融机构信贷资金高利转贷别人的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；
2、数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；
3、单位犯罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役。
法律依据：《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

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2023.12.15 16:26:02 解答

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恶意拖欠贷款立案标准，
1、只有以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款的才可能构成犯罪，立案标准是数额在1万元以上的，予以立案追究；
2、如果只是有还款能力但是恶意拖欠贷款不还，则为民事诉讼，没有绝对的立案标准，需要看银行是否决定使用法律手段进行追讨。

找法网咨询顾问

2023.12.15 16:26:08 解答

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恶意拖欠贷款立案标准：
1、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构贷款，金额超过1万元的，应当立案追究；
2、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷别人的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；
3、数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，处违法所得一倍以上五倍以下罚金；
4、单位犯前款罪的，对单位处以罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或者拘役。
法律依据：《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条
【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

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2023.12.15 16:28:04 解答

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