法律问答
宁律师您好,
上海
一家叫汇金融资公司的为我担保一张十万额度的信用卡,以向我要了五百元的手续费和三千元的点费,信用卡也寄给我了,但是开通还需要两万元的验资,请问合法吗?
银行
2019-06-26 06:14:57
律师解答共有2条
但是,作为担保人,安全风险是不可能完全排除,但是只要严格执行以下的风险控制模式就能够规避风险:
(1)细化客户准入:制定客户准入标准,严格按照标准进行融资担保客户的准入,风险评价按照金融机构风险管理标准及手段进行严格的风险控制。
(2)严格流程管理:
(3)落实
反担保
措施:包括有抵、质押、
连带责任
责任保证反担保、保证金反担保等综合反担保措施。
进行合法融资合法的融资公司应该具备以下条件:
1、必须有国家工商局颁发的营业执照;
2、正规的公司制度;
3、具有从业资格认证的工作人员;
4、没有偷税漏税行为,有规范的公司财务流程和制度;
5、有国家颁发的行业资质证书;
6、从事的商业行为符合国家法律要求等。
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