法律问答

我有一张华夏银行卡八年没用,但是近期转了两笔账第一笔还没事,第二笔就不行,就提示给我冻结了怎么解决

信用卡纠纷
2024-01-02 03:56:04
律师解答共有3条
  • 原因及解决方法如下:
    如果银行卡频繁转账被冻结,主要原因应该:
    银行认为持卡人有洗钱的嫌疑,一般情况下银行会主动联系卡片持有人询问交易情况,这时候卡片持有人须持有效的身份证明。
    解决方法:
    由于频繁转账导致银行卡被冻结的,立刻就能解冻,但需要我们自己主动提交解冻申请。
    如果我们出现交易比较频繁的情况,银行系统就会进行识别,认为有洗钱嫌疑的话,就会将卡片冻结,但银行会向持卡人发送异常交易提醒短信,我们只需要回复银行的短信提醒,或者拨打银行的客服热线说明原因即可。
    如果说情况比较严重,我们还需要携带有效身份证件,向银行说明资金频繁交易的可靠理由,最好是能够提交交易合同、发票等相关材料进行证明。银行在审核之后,确定没有违反交易行为准则,就会立即为我们办理解冻手续。
  • 法律分析:银行卡密码输错3次以上、身份证过期、银行卡频繁转账、涉及法律案件等。
    1、原因:银行卡密码输错3次以上被锁。
    解除方法:这种情况是不会自动解锁的,得本人带着身份证及银行卡到银行柜台去解锁(同银行任意一网点),处理时间很快。
    2、原因:身份证过期。
    解除方法:开户时银行留的身份证有效期已经过了,此时需要本人带着更新过的新身份证前往银行柜台办理更新动作,也是同银行任意网点。
    3、原因:银行卡频繁转账被银行反洗钱怀疑,将银行卡状态调为异常。
    解除方法:这种情况需到开户行(开户时的那个网点)去将自己银行卡的使用情况,资金哪里来,转去哪里做一个详细、合理的说明,待银行叛变非洗钱即可接触。
    4、原因:涉及法律案件,银行卡被司法冻结。
    解除方法:这种情况需先去处理涉法案件,结案后才能取款。法律依据:《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定
    第二十一条 查封、扣押、冻结被执行人的财产,以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用为限,不得明显超标的额查封、扣押、冻结。发现超标的额查封、扣押、冻结的,人民法院应当根据被执行人的申请或者依职权,及时解除对超标的额部分财产的查封、扣押、冻结,但该财产为不可分物且被执行人无其他可供执行的财产或者其他财产不足以清偿债务的除外。
    第三十三条 金融机构擅自解冻被人民法院冻结的款项,致冻结款项被转移的,人民法院有权责令其限期追回已转移的款项。在限期内未能追回的,应当裁定该金融机构在转移的款项范围内以自己的财产向申请执行人承担责任。
    第三十七条 有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后,擅自向被执行人或其他人支付的,人民法院有权责令其限期追回;逾期未追回的,应当裁定其在支付的数额内向申请执行人承担责任。
    《最高人民法院关于适用<中华人民共和国民事诉讼法>的解释》 第四百八十七条 人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过一年,查封、扣押动产的期限不得超过两年,查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过三年。
    申请执行人申请延长期限的,人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续,续行期限不得超过前款规定的期限。人民法院也可以依职权办理续行查封、扣押、冻结手续。
  • 根据你说明的情况,能够判断,你遇到的是诈骗的,骗子是在冒充贷款公司,目的就是骗你的钱,根本没有贷款。
    正规的贷款公司是不需要在收到借款之前缴纳任何费用的。让你交纳费用都是诈骗的套路。
    这种诈骗有一个简单的识别方式:因为骗子的APP是假的,所以可以去手机的应用商店搜索核实一下。如果应用商店里面没有,就是有问题的。
    即使填写错了银行账号,转账也是原路返回,不会有资金损失,更不需要什么验证资金进行解冻。
    也不需要保证金。所以这就是骗子的套路。卡号错误的情况,也是骗子修改成错误的,就是为了诈骗找个理由。
未面谈及查看证据材料,律师回答仅供参考。