银行卡在不知情的情况下借给亲戚，亲戚用来洗钱
帮信罪
2024-06-26 08:50:28
律师解答共有3条
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如果银行卡被亲戚用于洗钱但自己并不知情，要证明自己的清白，首先应当立即向银行报告此事，并保留所有与银行卡交易相关的记录作为证据。其次，应积极配合警方的调查，提供所有可能的证据，如通讯记录、交易记录等，以证明自己在整个过程中并不知情。同时，可以引用《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条，强调银行卡仅限本人使用，不得出租和转借，以此证明自己没有故意参与洗钱活动。
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如果银行卡被亲戚用于洗钱但自己并不知情，当亲戚被抓后，自己需要配合警方的调查，包括提供银行卡交易记录、通讯记录等可能证明自己清白的证据。同时，应如实陈述自己与亲戚的关系、银行卡的借用情况等，以便警方全面了解情况。
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从法律角度看，要避免银行卡被他人用于非法活动，首先要严格遵守《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条的规定，确保银行卡仅限本人使用，不得出租和转借。其次，要定期查看银行卡交易记录，一旦发现异常交易，应立即向银行报告并报警。最后，要增强个人信息安全意识，避免泄露银行卡密码、验证码等敏感信息。
未面谈及查看证据材料，律师回答仅供参考。
