别人转账到我银行卡二十万，我又原路退回二十万，是否涉及洗钱
帮信罪
2024-07-02 11:58:04
律师解答共有3条
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转账并退回二十万不一定涉及洗钱。若对方转账涉及洗钱等犯罪活动，你的账户可能会被冻结，甚至需协助警方调查。依据我国法律，洗钱指通过不正当走账掩饰赃款性质。如涉及掩饰毒品犯罪等严重罪行收益，可能面临五年以上十年以下有期徒刑及罚金。
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处理方式包括确认资金来源合法性、保留转账记录，并咨询法律专业人士。选择不同方式需根据具体情况，如资金来源明确合法，则保留证据即可；如有疑虑，应立即咨询法律意见。
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不涉及洗钱。但应确保：1. 确认转账人身份及资金来源合法性；2. 保留好转账及退款记录作为凭证；3. 如对资金来源有疑问，及时咨询律师或相关机构；4. 避免参与任何形式的非法金融活动。
未面谈及查看证据材料，律师回答仅供参考。
