法律问答
我们公司是一家拥有60多名区域经理的制药公司。我们的区域经理需要付款。现在,公司允许我们集体向银行贷款(每人30万笔贷款),并将资金投入公司以扣押资金。这是合法的行为吗?筹集资金是否违法?我们个人有什么风险?
2020-04-20 13:53:02
律师解答共有3条
1、仅是拖欠银行贷款,属于民事纠纷,不会追究刑事责任。、
2、如果是使用信用卡,恶意透支一万元以上的,持卡人以非法
占有
为目的,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,以
信用卡诈骗罪
追究刑事责任。
法律依据:
1、信用卡
诈骗罪
是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。利用信用卡,一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。信用卡诈骗罪是诈骗犯罪的一种,该罪和诈骗罪之间是特别法和一般法的关系,信用卡在该罪中是犯罪工具,行为人以信用卡作为犯罪工具进行诈骗活动的,按照特别法优于一般法的原则,以本罪定罪处罚。
非法集资和非法融资有不同吗?
一、非法集资和非法融资的最少人数上有区别:
1、集资,顾名思义是通过“集”获得资金,意味着至少向两个人以上获得融资。
2、融资,泛指通过一个以上主体获得融资;
二、非法集资和非法融资共同点:
1、无论集资或者融资都是通过外界获得资金;
2、两者皆属于非法;
三、行为上的区别:
1、非法集资一般泛指超过法定融资对象人数上限获得社会资金的行为;比如有限责任公司最高股东上限为50人,但该公司通过股权融资的方式接受超过50人的投资,即可定性为非法集资。
2、非法融资主要体现在“非法”上,一般泛指通过不法手段获得融资,比如通过证件和相关证明造假骗取银行贷款,这类行为即属于非法融资的一种。
1.非法集资是指“个人、
法人
和其他组织,未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为”;
2.
集资诈骗罪
的诈骗方法是“行为人采用虚构集资用途,以虚假证明文件和高回报率为诱饵” 进行集资;
3.两者的联系在于以非法占有为目的,用诈骗的方法进行非法集资,构成集资诈骗。
刑法
第一百九十二条 【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
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