候××违法发放贷款一审刑事判决书

审理经过

依安县人民检察院以黑依检公诉刑诉（2015）39号起诉书指控被告人候u0026times;u0026times;犯违法发放贷款罪，于2015年2月11日向本院提起公诉。本院于2015年2月11日立案受理，立案受理后，依安县人民检察院建议补充侦查，本案延期审理。本院依法组成合议庭，于2015年7月21日公开开庭审理了本案。依安县人民检察院指派代理检察员薛**出庭支持公诉，被告人候u0026times;u0026times;到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论。现已审理终结。

一审请求情况

依安县人民检察院指控，被告人候u0026times;u0026times;原系依安县农村信用合作联信贷员。2010年至2011年期间，候u0026times;u0026times;违反国家规定，利用职务之便，在明知关u0026times;u0026times;顶名贷款的情况下，以县城自然人马u0026times;u0026times;等53人名义，以农户联保方式，发放贷款10组，总计265万元，至案发时尚有260万元贷款逾期未归还。

公诉机关以相应的证据证明上述事实，认为候u0026times;u0026times;身为金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》地一百八十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究刑事责任，并建议判处候u0026times;u0026times;二至五年有期徒刑。

一审答辩情况

被告人候u0026times;u0026times;对公诉机关指控的罪名和证据没有异议，不辩解，并当庭自愿认罪，认为已经积极弥补违法发放贷款造成的损失，请求量刑时从轻处罚。

本院查明

经审理查明，2010年至2011年期间，被告人候u0026times;u0026times;担任依安县农村信用合作联社营业部信贷员，依安县依安镇居民关u0026times;u0026times;（另案处理）找到候u0026times;u0026times;办理顶名贷款，候u0026times;u0026times;明知实际用款人和借款人不符，为关u0026times;u0026times;办理顶名贷款，至案发时造成经济损失260万元，具体明细如下：

关u0026times;u0026times;于2010年11月21日以依安县依安镇居民牛u0026times;u0026times;、佟u0026times;u0026times;、吴u0026times;u0026times;、谢u0026times;u0026times;、马u0026times;u0026times;5户名义联保贷款1组，于2010年11月23日以王u0026times;u0026times;、王u0026times;、张u0026times;u0026times;、罗u0026times;u0026times;、闵u0026times;u0026times;5户名义联保贷款1组，于2010年11月25日以孙u0026times;u0026times;、张u0026times;u0026times;u0026times;、李u0026times;u0026times;、李u0026times;u0026times;u0026times;、牛u0026times;u0026times;5户名义联保贷款1组，于2010年11月26日以王u0026times;u0026times;u0026times;、薛u0026times;u0026times;、朱u0026times;u0026times;、谷u0026times;u0026times;、李u0026times;u0026times;u0026times;名义联保贷款1组，于2010年11月28日以薄u0026times;u0026times;、陈**;u0026times;、赫u0026times;u0026times;、李u0026times;u0026times;u0026times;u0026times;、刘u0026times;u0026times;名义联保贷款1组，于2010年11月29日以温u0026times;u0026times;、韩u0026times;u0026times;、李u0026times;u0026times;u0026times;u0026times;u0026times;、刘u0026times;u0026times;u0026times;、朱u0026times;u0026times;u0026times;名义联保贷款1组，于2010年12月3日以王u0026times;u0026times;u0026times;、张u0026times;u0026times;u0026times;、高**;u0026times;、赵u0026times;u0026times;、朱u0026times;u0026times;u0026times;u0026times;名义联保贷款1组，于2010年12月4日以孙u0026times;u0026times;u0026times;、王u0026times;u0026times;u0026times;u0026times;、张u0026times;u0026times;u0026times;u0026times;、陈**;u0026times;、崔u0026times;联保贷款1组，于2011年1月27日以唐u0026times;u0026times;、王u0026times;u0026times;u0026times;u0026times;、张u0026times;u0026times;u0026times;u0026times;u0026times;、刘u0026times;u0026times;u0026times;u0026times;u0026times;、赵u0026times;u0026times;u0026times;、钟u0026times;6户名义联保贷款1组，于2011年2月23日以魏u0026times;u0026times;、杨u0026times;u0026times;、赵u0026times;、郭u0026times;、郝u0026times;u0026times;、李u0026times;u0026times;u0026times;u0026times;u0026times;u0026times;、林u0026times;u0026times;7户名义联保贷款1组，共计53户，每户数额5万元，共贷款265万元，还款期限分别为2011年10月30日、11月10日、11月20日、12月10日，到期后催收时，关u0026times;u0026times;只偿还了以钟u0026times;名义的贷款5万元。

2014年12月1日，候u0026times;u0026times;在刑满释后被公安机关抓获。本案审理过程中，候u0026times;u0026times;亲属已经向依安县农村信用合作联社偿还了全部贷款260万元。

上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：

（一）书证

户籍证明、履历表、及岗位责任制、贷款合同、还款凭证，证明被告人具备完全刑事责任年龄，系依安县农村信用合作联社员工及岗位职责。

（二）证人证言

证人关u0026times;u0026times;、宋u0026times;u0026times;、马u0026times;u0026times;、吴u0026times;u0026times;、谢u0026times;u0026times;等人证言，证实关u0026times;u0026times;找证人顶名贷款，印证被告人违法发放贷款。

（三）被告人的供述和辩解

被告人候u0026times;u0026times;的供述和辩解，证实2010年至2011年期间，其在依安县农村信用合作联社任信贷员，关u0026times;u0026times;用款，其让关u0026times;u0026times;去找一些居民，53户联保贷款265万元，截止案发时关u0026times;u0026times;还有260万元本金没还。

（四）鉴定意见

齐齐哈**鉴定中心（齐）公（刑技）鉴（文检）字（2014）92号文件检验鉴定书，证实涉案的借款人三年主要收入及生产用途说明上加盖的u0026ldquo;依安县依安镇创业村民委员会u0026rdquo;公章和无婚姻登记记录证明上加盖的u0026rdquo;依安县依安镇人民政府民政专用章u0026ldquo;均系伪造。

（五）其他证据

现实表现、刑事判决书、到案经过，证实被告人有前科，系抓获到案。

上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。

被告人候u0026times;u0026times;提交了如下证据：

依安县农村信用合作联社出具的还款证明，证实候u0026times;u0026times;已将违法发放给关u0026times;u0026times;使用的260万元贷款全部偿还，并请求对候u0026times;u0026times;从轻处罚。

上述证据来源合法，经法庭质证、认证，本院均予确认。

本院认为

本院认为，被告人候u0026times;u0026times;身为金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，至案发时造成损失超过二十万元，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，依法应予惩处。被告人违反国家规定发放贷款，造成重大损失，依法应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。候u0026times;u0026times;有前科，酌情从重处罚。候u0026times;u0026times;当庭自愿认罪，且积极挽回违法发放贷款所造成的经济损失，酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。候u0026times;u0026times;请求从轻处罚的量刑意见亦予以采纳。候u0026times;u0026times;犯罪情节较轻、有悔罪表现、没有再犯罪的危险、宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，故可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人候u0026times;u0026times;犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币六万元。

（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江**级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年九月二十二日