被告人张**等3人诈骗一案一审刑事判决书

审理经过

渑池县人民检察院以三渑检公诉刑诉（2015）394号起诉书起诉书指控被告人张*、程*、霍*犯诈骗罪，于2016年2月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。渑池县人民检察院指派检察员刘**出庭支持公诉，被告人张*、程*、霍*、霍*辩护人杨**到庭参加诉讼，现已审理终结。

本院查明

经审理查明：1、2015年7月15日，被告人张*伙同程*预谋后驾车至渑池县城。被告人程*在陌陌上搜索到代还信用卡的毛*，并以信用卡欠钱需要代还的名义与被害人毛*取得联系。2015年7月16日13时许，程*利用假名登记办理的150××××1170电话联系毛*后到渑池县东北情饭店门口同毛*见面，张*在宾馆内等候。程*谎称自己叫张*，在渑池县金玫瑰大酒店当厨师，并将张*的中**行信用卡(卡号：52×××52)、300元手续费、张*的身份证号码和密码交给毛*让其代还三万元，后程*借口要上班离开并同张*逃离渑池县。后毛*让人先从张*中行信用卡内刷出350元，后又向张*中行信用卡内分别转账500元、500元、14500元。张*手机短信显示其信用卡内有钱到账时，立即拨打银行客服电话将自己的中行信用卡挂失补办，致使毛*无法再从该信用卡内将所代还款项刷出，从而骗取毛*15150元。后张*将信用卡补办出来并从中套现15000元，所套现款项二人平分。

2、2014年8月25日，被告人张*通过QQ联系到尚*让其代还2万元的信用卡，在三门峡**属迪厅门口将自己的信用卡、密码交给尚*，尚*代还并收取费用后张*将卡取走。2014年9月20日，被告人张*再次通过QQ联系尚*让其代还自己的信用卡。后张*让程某出面用假名登记的152××××7965电话联系尚*，并将张*的中行信用卡（卡号：52×××51）在陕县310国道旁一中石化加油站交给尚*让其代还，费用从信用卡中刷出。2014年9月26日，尚*通过陕**中行自动存取款机向张*中行信用卡还款2万元，张*发现自己中行信用卡内钱到账后立即通过绑定电话挂失了该信用卡，致使尚*无法将代还款项刷出，从而骗取尚*2万元。

3、2015年8月7日，被告人张*伙同程*预谋后驾车至洛阳市新安县，张*在陌陌上搜索到代还信用卡的石*。程*用假名登记的155××××7652电话联系石*让其代还2万元的信用卡，约定在新安酒家门口见面，张*驾车将程*送到新安酒家附近后，张*在旁边车上等待，由程*出面将张*的中行信用卡（卡号：52×××57）送给石*的朋友李*。2015年8月8日，石*通过手机银行往张*中行信用卡内转账2万元，张*手机短信显示钱到账后立即打电话挂失，但由于其挂失速度慢，石*在张*挂失之前已将代还款项刷出，张*和程*此次未诈骗成功，随后程*将张*的信用卡要回。

4、2015年8月，被告人程*在陌陌上搜索到代还信用卡的郭*。2015年8月11日，程*通过假名登记的155××××7652电话联系郭*让其代还2万元的信用卡，并约定在新安县北京路上的良子汽车美容店门口见面。张*驾车将程*送到十字路口后，张*在旁边车上等待，由程*出面将张*的中行信用卡（卡号：52×××57）送给郭*的朋友。2015年8月12日14时许，郭*通过手机银行往张*中行信用卡内边转账边刷出，张*通过手机短信看到自己中行信用卡内钱到账后，立即通过绑定电话将该信用卡挂失补办，从而骗取郭*3100元。新卡补办出来后，张*和程*将该笔款套现后平分。

5、2015年8月13日，被告人张*伙同程*预谋后驾车至洛阳市新安县，张*用假名登记的155××××6193电话联系代还信用卡的石*让其代还3万元的信用卡，约定在北京路口见面。程*在车内等候，张*出面将程*的中行信用卡（卡号：62×××55）送给石*的朋友介某。2015年8月14日16时许，石*用手机银行往程*中行信用卡内边转账边刷出，程*通过手机短信看到自己中行信用卡内钱到账后，立即通过绑定电话将该信用卡挂失补办，使石*无法将代还款项刷出，从而诈骗石*16120元。新卡补办出来后，张*和程*将该笔款套现后，每人分得8000元。

6、2015年9月份，被告人张*、程*和霍*三人商量后，由霍*提供信用卡给张*和程*用于进行代还信用卡诈骗，并将该信用卡绑定电话改成了程*的手机号132××××8881，张*和程*每月支付霍*好处费5000元。2015年9月29日，张*将代还信用卡的王*联系方式告诉程*。14时许，被告人程*用假名登记的156××××8214联系王*让其代还1万元，约定将信用卡放到王*在三门峡市五原路经营的渔具店内。15时许，王*开始往霍*的中行信用卡内还款，边还款边刷出。程*通过短信看到霍*中行信用卡内钱到账后，立即拨打银行客服电话将该卡挂失补办，使王*无法将代还款项刷出，从而骗取王*9500元。新卡补办出来后，张*和程*将该笔款套现后平分。

7、2015年7月26日，被告人张*、程*预谋后至渑池县，张*通过陌陌搜索到代还信用卡的卢*，程*通过152××××0370电话联系卢*商量代还信用卡事宜。后张*、程*到渑池县城关镇三小路口，张*在旁边等候，由程*持张*的中行信用卡（卡*为：52×××32）同卢*见面。程*以自己要去三门峡办事为由，将张*中行信用卡（卡*为52×××32）、200元手续费和信用卡密码交给卢*让其代还，并约定随后来取。当日下午，卢*持妻子梁**农行卡（卡*为：62×××70）向张*中行信用卡内转账18000元。张*中行信用卡绑定的手机收到到账提醒后，立即拨打银行客服电话挂失该信用卡，致使卢*无法将代还款项刷出，从而骗取卢*18000元。张*信用卡补办出来后，二人将该笔款套现后平分。

案发后，被告人张*、程*已退赔被害人全部损失，取得了被害人的谅解。

上述事实，被告人张*、程*、霍*在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人毛*、尚*、郭*、石*、王*、卢*的陈述，证人李*、介*的证言，辨认笔录及照片，渑池县公安局扣押、发还物品清单，刑警大队抓获经过，尚*与张*聊天记录，郭*提供的通话记录及流水账单，石*提供的程*信用卡复印件、POS签购单、交易明细，王*提供的中**行自动柜员机客户通知书，公安机关调取的张*信用卡交易明细、挂失激活信息等资料，被害人谅解书，被告人张*、程*、霍*户籍证明，霍*前科材料等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人张*、程*、霍*以非法占有为目的，采取虚构、隐瞒事实真相的方式，结伙骗取他人钱财，其中张*、程*骗取他人81870元，数额巨大；霍*参与其中1次，骗取他人9500元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。在诈骗共同犯罪中被告人张*、程*二人作用相当，霍*作用较小，且到案后能如实供述自己罪行，系坦白，未实际分得赃款，庭审中亦有悔罪表现，依法可对其从轻处罚。案发后张*、程*能积极全部赔偿各被害人经济损失取得谅解，庭审中认罪悔罪态度好，均可酌情从轻处罚。被告人霍*辩护人关于霍*到案后认罪态度好，在共同犯罪中作用较小，建议对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，理由正当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人张*犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金10000元。

被告人程*犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金10000元。

被告人霍*犯诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金1500元。

上述缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算。

上述罚金均于判决生效后三日内缴纳。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门**民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。

裁判日期

二〇一六年四月十三日