孙*犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

辽宁省辽河人民检察院以辽河检公诉刑诉（2015）第79号起诉书指控被告人孙*犯信用卡诈骗罪，于2015年11月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省辽河人民检察院指派检察员郑**、韩**出庭支持公诉，被告人孙*到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

辽宁省辽河人民检察院起诉指控，2015年6月，被告人孙*预谋利用信用卡实施诈骗，便以帮助提升信用卡透支额度为由，从陈某某处骗取一张广**行信用卡，并偷偷用陈某某的手机将该信用卡绑定电话变更为自己的手机号码。后孙*又以办理提升信用卡透支额度需要为由，让陈某某办理了一张广**行储蓄卡，并骗取该储蓄卡。2015年6月28日，孙*与朋友马*驾车来到盘锦市，孙*办理了一张未登记身份信息的盘锦手机卡。当日17时许，孙*使用该手机卡联系到被害人王*，称其信用卡欠款35000元，让王*帮忙先偿还信用卡欠款，再通过POS机从该信用卡将35000元刷回，并许诺给予王*500元好处费，王*表示同意。当日18时51分许，孙*与马*驾车来到辽河宾馆，孙*让马*在车内等候，其下车查看宾馆出入口情况，并给其朋友“赵*”打电话，让“赵*”十多分钟后给其打电话，然后孙*电话告知王*到辽河宾馆。当日18时57分许，王*驾车来到辽河宾馆院内，孙*在王*的车内将广**行信用卡交给王*。王*先用招商银行手机网上银行往该信用卡内转账2000元，又用其随身携带的POS机从该信用卡上刷回1688元，得知该信用卡能够正常使用。此时，孙*接到“赵*”的电话，便对王*慌称领导找其有事，将该信用卡留给王*，告知王*信用卡密码，便借机离开。几分钟后，孙*通过电话告知王*，让王*先偿还32000元欠款，再用POS机从该信用卡将约定的款项刷回。后王*便再次用招商银行手机网上银行往该信用卡内转账32000元。孙*收到王*向该信用卡转账短信后，给广**行发送短信将该信用卡的刷卡额度锁定，致使王*无法利用POS机从该信用卡刷回现金。当日，孙*利用广**行预借现金业务从该信用卡中将20000元转入广**行储蓄卡内，并通过ATM机将该款取出或网上消费，其余12312元则通过支付宝将该款转出。2015年7月8日，被告人孙*在辽宁省盖州市被公安机关抓获。

公诉机关认为，应以信用卡诈骗罪追究被告人孙*的法律责任，建议对其在有期徒刑二年六个月至三年六个月之间判处刑罚，并处罚金，并提交了相关的证据。

被告人孙*对起诉指控的犯罪事实无异议，提出量刑过重。

本院查明

经审理查明，2015年6月间，被告人孙*预谋利用信用卡实施诈骗，以帮助提升信用卡透支额度为由，从陈某某处骗取一张广**行信用卡，并偷偷用陈某某的手机将该信用卡绑定电话变更为自己的手机号码，又以办理提升信用卡透支额度需要为由，让陈某某办理了一张广**行储蓄卡，并骗取该储蓄卡。同年6月28日，孙*与朋友马*驾车来到盘锦市，孙*办理了一张未登记身份信息的手机卡。同日17时许，孙*使用该手机号码联系到被害人王*，让王*帮其还信用卡欠款35000元，再通过POS机通过该信用卡将35000元刷回，并许诺给予王*500元好处费，王*表示同意。同日18时51分左右，孙*与马*驾车来到辽河宾馆，孙*下车查看宾馆出入口情况，并给其朋友“赵*”（身份不详）打电话，让“赵*”十多分钟后给其打电话，然后孙*打电话告知王*到辽河宾馆。同日18时57分左右，王*驾车来到辽河宾馆院内，孙*在王*的车内将上述广**行信用卡交给王*，王*先用招商银行手机网上银行往该信用卡内转账2000元，又用其随身携带的POS机刷回1688元，得知该信用卡能够正常使用。此时，孙*接到“赵*”的电话，便慌称领导找其有事，将该信用卡留给王*并告知其密码后离开。几分钟后，孙*打电话让王*先偿还32000元欠款，再用POS机将钱刷回，王*便再次用招商银行手机网上银行往该信用卡内转账32000元，孙*收到转账短信后，给广**行发送短信将该信用卡的刷卡额度锁定，致使王*无法利用POS机刷回该笔款项。同日，孙*利用广**行预借现金业务从该信用卡中将2万元转账至上述广**行储蓄卡内，给马*购买一部金色SM-A7000三星手机，余款通过ATM机取出或网上消费，信用卡内剩余12312元则通过支付宝转出，均被其挥霍。案发后，金色SM-A7000三星手机一部已被公安机关扣押。

上述事实有控辩双方提交的，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：

1、案件来源和抓捕经过证实，案发情况及被告人孙*到案的经过。

2、被害人王*的陈述及辨认笔录、辨认照片证实，2015年6月28日下午5点左右，接到一名男子打来的电话，说有一张广**行的信用卡欠了35000元，让自己帮还信用卡再用POS机刷回来，给自己500元好处费。自己开车到辽河宾馆见到这名男子并通过丈夫蔡**的招商银行卡先给他转了2000元，再用随身带的POS机刷回1688元，验证其信用卡状态正常、密码是真的，之后这名男子接到一个电话说领导让他取烟，把信用卡给自己，说刷完就把卡放在辽河宾馆吧台或送到203房间，然后就走了。自己又往信用卡里转了32000元，但往回刷时发现信用卡显示冻结了，钱刷不出来，这名男子电话关机，宾馆的工作人员说203房间根本就无此人。该名男子身高1米7左右，年龄在30至40岁之间，身材中等，自称是营口的口音。自己携带的便携式POS机每次刷卡交易的公司都不一样，但卡绑定的是自己使用的储蓄卡。经辨认后确认，被告人孙*就是骗自己的那名男子。

3、证人马*的证言、辨认笔录及辨认照片、辽宁省辽河公安局出具的情况说明证实，自己系孙*的朋友，2015年6月底的一天，被告人孙*让自己陪他出去溜达，拉着自己先去营口，又到了盘锦的一个通讯店买了一张手机卡并安到了手机上，然后开车到了一个超市附近的宾馆院里，孙*就下车十多分钟就又开车回鲅鱼圈了，开了20分钟左右，孙*让自己把他手机里的一张卡卸下来扔了，在回去的路上，孙*总看手机信息，说他的银行卡输入密码错误，钱刷不出来了，晚上7时许，孙*在辽宁省盖县兴隆大家庭给自己买了一部三星手机，价值2299元，自己已将发票、手机包装等扔了。经辨认后确认，位于盘锦市兴隆台区的辽河宾馆就是被告人孙*带其到盘锦的地点。

4、证人陈某某的证言证实，自己与被告人孙*从小就认识，2015年5月间，孙*说帮自己提高广**行信用卡透支额度向自己借信用卡，自己答应了，但告诉孙*卡在车里，孙*总坐自己的车，什么时间把卡拿走的不知道。过了十多天，孙*说要提升信用卡的透支额度再办一张广**行储蓄卡，自己就办了一张给了孙*，又过了两天，孙*说卡都丢了，信用卡补办了，储蓄卡不用补，信用卡借给孙*后自己的电话收不到信用卡的交易信息和账单信息，听孙*说把绑定的电话改了。

5、证人蔡**的证言、招商银**盘锦支行提供的交易明细表证实，自己与被害人王**夫妻关系，2015年6月28日王*被骗时是用自己招商银行的储蓄卡向陈某某的广**行信用卡转的账，第一笔是2000元，第二笔是32000元，晚上的时候听王*说这两笔款被人骗了。

6、辨认笔录及辨认照片证实，被告人孙*对诈骗地点进行辨认后予以确认。

7、辽宁省辽河公安局调取证据清单，广**行信用卡，广**行营口经济技术开发区支行提供的客户对账单，广**行股份有限公司盘锦分行提供的信用卡办理资料、对账单证实，该信用卡用户名为陈某某，于2015年6月28日转入两笔网上转账还款，分别为2000元和32000元，电话透支提现2万元，向盘锦市李*水产品摊床支付1688元，并有六笔支付宝业务。用户名为陈某某的广**行储蓄卡于2015年6月28日预借现金2万元，于同日分别有ATM机取款和网上银行消费记录。

8、辽河宾馆视频证实，被告人孙*于2015年6月28日在辽河宾馆的相关情况。

9、辽宁省辽河公安局渤海公安分局刑警大队扣押清单、涉案财物交接凭证、随案移交物品清单证实，被告人孙*用诈骗款给马*买的金色SM-A7000三星手机已被公安机关扣押，经孙*辩认后予以确认。

10、辽宁省辽河公安局出具的情况说明证实，无法核实被告人孙*所说的“赵*”的准确身份。

11、户籍证明证实，被告人孙*的自然情况。

12、被告人孙*供述供认了所查明的犯罪事实。

本院认为

本院认为，被告人孙*无视国家法律，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，骗取他人财物，数额较大，其行为侵犯了国家对信用卡的管理制度和公民私人合法财产所有权，已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚、证据确实、充分，罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。被告人孙*到案后如实供述自己的罪行，部分赃物被追缴，对其可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人孙*犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人孙*的刑期自2015年7月14日起至2018年7月13日止。）

（罚金于判决生效后的三个月内缴纳）

二、责令被告人孙*退赔被害人王*32312元。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁**人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十二月十日