虞**、傅**等犯诈骗罪二审刑事裁定书

审理经过

浙江**民法院审理苍南县人民检察院指控原审被告人虞学排、傅**、陈*、邬**、梅**犯诈骗罪一案，于二〇一五年十一月十二日作出（2015）温苍刑初字第1085号刑事判决。原审被告人傅**不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市人民检察院指派检察员张**、赵*出庭履行职务。上诉人傅**、原审被告人邬**及辩护人吕**到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审法院查明

原判认定，2014年9月，被告人傅**在明知孙*（另案处理）等人利用银行信用卡管理漏洞骗取银行资金的情况下，为获取介绍费，以信用卡贷款为名，在微信朋友圈发布套现业务小广告。同月17日，被告人梅**为获取介绍费，在明知傅**利用银行信用卡管理漏洞骗取银行资金的情况下，将急需用钱的被告人虞**和陈**（另案处理）介绍给傅**等人。次日，虞**、傅**在广东省深圳机场碰面后，傅**告知虞**将抽取套现额的75%作为手续费，虞**表示同意，而后二人共同乘坐飞机前往浙江省杭州市，并在被告人邬**、陈*的接应下，入住领尚臻品酒店1158房间。

同月19日下午4时许，虞学排、傅**、陈*、邬林龙与孙*、孙*（另案处理）等人在杭州领尚臻品酒店1158房间内商定分成，虞学排将其名下信用额度为人民币1万元的苍**银行信用卡（卡号：62×××39，卡内已透支9000余元）交给孙*。

同日晚，孙*、王**、郭**（均另案处理）、“张*”（身份不明）等人在杭州市歌山酒店内，先存入30万元到虞学排的农商银行信用卡提高该卡的消费额度，再利用“张*”提供的有预授权消费功能的“邯广**中心”pos机，通过恶意进行预授权消费、撤销预授权、消费、网银转账、撤销操作等步骤，利用银联与银行部门的时间差系统漏洞，套取苍**银行在银联的清算资金。至同月20日凌晨，孙*等人共分16次成功套取苍**银行在银联的预授权保证金账户的资金4807340元，后分别转入顾**等人卡内，另有一笔299990元因被银行部门发现交易异常而被冻结追回。

事后，虞学排分得105万元，傅**分到25万元以上，陈*分得15万元，梅**分得3万元。

同月22日，被告人虞学排随同苍**银行工作人员到苍南县公安局金乡派出所接受调查，并于同月28日退出违法所得8万元。

原审法院以诈骗罪判处被告人虞学排有期徒刑十二年，并处罚金人民币150000元；被告人傅**有期徒刑八年，并处罚金人民币80000元；被告人陈*有期徒刑六年，并处罚金人民币60000元；被告人邬**有期徒刑六年，并处罚金人民币60000元；被告人梅**有期徒刑四年，并处罚金人民币40000元；责令被告人虞学排、傅**、陈*、邬**、梅**共同退赔违法所得人民币4727340元，返还被害单位浙江苍南**有限公司。

二审请求情况

原审被告人傅**上诉称，其主观上对孙*等人利用银行卡漏洞骗取银行资金并不明知，其仅是居间介绍，为他人提供融资信息，从中获取中介费、信息费，原判量刑过重，要求二审从轻处罚。

原审被告人邬**及辩护人提出，现有证据无法证实邬**事前参与商定分成，及主观上明知孙*等人利用信用卡恶意套现，邬**系在孙*等人作案完成之后才知晓套现事宜，原判事实认定错误，要求二审改判无罪。

温州市人民检察院出庭意见认为，根据现有证据可以证实傅**、邬林龙主观上对孙*等人利用银行卡漏洞骗取银行资金是明知的，原判认定的事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，要求二审维持原判。

本院查明

经审理查明，原判认定以上事实的证据有被告人虞**、傅**、陈*、邬**、梅**的供述，同案犯郭**的供述，证人董*、王*的证言，辨认笔录，苍**银行证明、银行交易明细单、账户明细查询、余额查询、商户信息、交易纪录，手机通话记录，航空入港人员查询，抓获经过，人口信息等。以上证据与二审审理查明的证据一致，本案事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。被告人傅**、虞**、邬**、陈*、梅**的供述能够相互印证证实傅**、邬**主观上对孙*等人利用银行卡漏洞骗取银行资金是明知的，故傅**、邬**及辩护人辩称其主观上不明知孙*等人刷卡套现的意见与查明的事实不符，不予采信。

本院认为

本院认为，上诉人傅**和原审被告人虞学排、陈*、邬**、梅**以非法占有为目的，通过银行信用卡系统预授权交易结算规则的漏洞，以虚假交易的方式结伙套取银行资金，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。邬**在明知孙*等人恶意刷卡套现的情况下，仍为孙*等人利用银行卡漏洞骗取银行资金提供帮助，其行为已构成诈骗罪共犯，故邬**及辩护人要求二审改判无罪的意见于法不符，不予采纳。原判鉴于傅**、陈*、邬**、梅**系从犯，均已不同程度减轻处罚，故傅**上诉要求二审再予减轻处罚的意见理由不足，不予采纳。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项和《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十四条之规定，裁定如下：

二审裁判结果

驳回上诉，维持原判。

本裁定为终审裁定。

裁判日期

二〇一六年三月一日