赵**贷款诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

黑龙江省尚志市人民检察院以黑尚检刑诉（2015）273号起诉书指控被告人赵**犯贷款诈骗罪，于2015年9月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黑龙江省尚志市人民检察院指派检察员张**出庭支持公诉，被告人赵**到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

黑龙江省尚志市人民检察院指控,2013年3月，被告人赵**以同学宋**的名义，虚构事实欺骗同事郝某某为担保，在尚志市信用联社贷款人民币150000元，贷款到期后赵**拒不偿还并潜逃。

经侦查，被告人赵**于2015年7月11日被公安机关在威海市抓获。

公诉机关认为，被告人赵**以非法占有为目的，诈骗信用社贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，应当以贷款诈骗罪追究被告人赵**刑事责任。建议法庭对被告人赵**在有期徒刑六年至八年幅度内量刑，并处罚金。

被告人李**在开庭审理过程中，对公诉机关指控的事实、罪名及量刑意见无异议，无辩解意见。

本院查明

经审理查明，2013年3月，被告人赵**以同学宋**的名义，在尚志市信用联社贷款人民币150000元，并让同事郝某某为其担保，案发后赵**潜逃。被告人赵**于2015年7月11日被公安机关在山东省威海市抓获。2015年7月19日被黑龙江省尚志市公安局解回刑事拘留。

上述事实，经法庭质证、确认的下列证据予以证实：

1、被告人赵**的户籍证明：被告人赵**的身份事项与起诉书指控的一致。

2、案件来源及抓获经过：尚**法院受理原告尚志市农村信用合作社与被告宋**、郝某某金融借款合同纠纷一案，经审查宋**在与尚志市农村信用合作联社签订借款合同过程中，身份证和银行卡都不是宋**提供的，而是由农村信用联社工作人员赵**经手办理相关贷款手续，并将贷款取出。名义上的贷款人宋**并没有领取贷款。因赵**涉嫌金融诈骗犯罪，将案件移送尚志市公安局。2015年7月11日，山东省威海市公安局在威海市经济开发区威海港客运站进行检查时，抓获网上逃犯赵**。

3、证人宋**的证言：我和赵**是同学关系。2013年3月20日中午快下班时，他给我打电话让我到他那签个字，给他顶个任务数，我也没想别的就去了，他给我好几张纸，有带字的，有空白的，就让我在上面签字，我也没仔细看，签完字我就走了。过了有半年左右，我想在信用社贷款，可信用社一查我有贷款了，不能重复贷款，我想肯定是赵**找我那次，我就找赵**。他说他用我的名贷款了，说钱单位用了，过几天就还。后来听说他跑了。2014年夏天，我接到尚**法院传票，才知道信用社把我给起诉了。我也把经过和法院同志说了。

4、证人郝某某的证言：2013年的时候，我们信用社给内部职工每人下15万元的贷款任务，放出去再收回来。3月份的时候，我同事赵**找到我，问我这钱用没有，我说家里没有人用钱，他说给他同学做买卖用行不，我问他把握吗，他说把握，我就答应了。3月20日那天，赵**把他同学宋**找来了，我当时下乡，我单位外勤宋*乙给我打电话，赵**同学来贷款，问我是否同意担保，我说同意，等我回去再补签字，这样他们就把贷款手续办了，我下乡回来在担保合同上补签的字。2014年贷款快到期了，信用社打电话给我催款，赵**跑了谁也联系不上他，找宋**，他不承认贷款的事了。

5、证人宋**的证言：宋*甲贷款的事，手续是我办的，因为年头多，具体过程我记不清了，我只知道宋*甲是赵**朋友，但这次是郝某某给但的保，贷款15万元钱。

6、黑龙江省尚志市农村信用社借款凭证：2013年3月25日宋*甲在黑龙江省尚志市农村信用贷款150000元。

7、被告人赵**的供述：我在信用社工作时，单位内部职工有贷款名额，我正好要和朋友韩**合伙做化肥生意，需要钱，我就找到同事郝某某做担保，用他的任务数，以同学宋**的名义贷款15万元钱.办贷款手续时，宋**到信用社签的字，我以他的名义办的卡，贷款的钱打到卡上，我就将钱交给韩**。后来这钱做化肥生意都赔进去了，韩**在2013年11月份有病去世了。贷款到期还不上了，加上和媳妇吵架，在家呆不下去了就跑了，到山东打工。2015年7月11日，在山东省威海市被公安局抓获。

本院认为

本院认为，被告人赵**以非法占有为目的，假冒他人名义申请贷款，贷款届满期限届满时拒不偿还，数额巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。公诉机关指控的罪名和事实成立，本院予以支持。公诉机关的量刑意见,本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第五项、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：

裁判结果

被告人赵**犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月11日起至2021年7月10日止。罚金于判决生效之日起三十日内交纳。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江**人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二○一五年十月二十七日