饶*平犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪陈*、张**等犯信用卡诈骗罪二审刑事判决书

审理经过

浙江**民法院审理常山县人民检察院指控原审被告人饶**犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪、原审被告人陈*、张**、徐*甲犯信用卡诈骗罪一案，于2015年8月11日作出（2015）衢常刑初字第34号刑事判决。被告人饶**、张**均不服，分别提出上诉。本院于2015年9月8日立案，并依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人、原审被告人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。

一审法院查明

原判认定，2013年2月至2014年1月期间，被告人陈*、张**、徐**利用被告人饶**提供的伪造的被害人徐**、方*、徐**、张**、谭*、徐**、朱**银行信用卡，在浙江省常山县、江西省玉山县等地银行进行取款。其中，陈*先后于2013年2月14日、2月22日、10月25日、2014年1月15日分别从徐**、徐**（实际被害人方*）、徐**、张**、谭*的银行账户取款1.72万元、4万元、5万元、2万元和2.2万元。张**、饶**于2013年3月19日从徐**的银行账户取款1.82万元；张**、徐**于2013年9月份从朱**的银行账户取款6500元。

2014年6月20日，饶**、张**、徐**被抓获归案。公安人员先后从饶**经营的店内查获到二张白色卡片（其中一张卡片内写有被害人严*尾号为0092工商银行借记卡的账户信息）、假身份证5张、银行卡23张和现金2750元；从陈*的住处查获黄色拉链连帽衫外套1件和假身份证1张（王**）；从张**的住处查获农业银行卡3张和工商银行卡1张；从徐**的住处查获黑色摩托车头盔和蓝色羽绒服各1件。2014年7月23日，陈*向公安机关投案，后退出赃款5万元。

据此，原判以信用卡诈骗罪判处被告人饶**有期徒刑七年，并处罚金20万元，以妨害信用卡管理罪判处其有期徒刑六个月，并处罚金1万元，决定执行有期徒刑七年三个月，并处罚金21万元；以信用卡诈骗罪分别判处被告人陈*有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金10万元；判处被告人张*甲有期徒刑二年六个月，并处罚金3万元；判处被告人徐**有期徒刑一年三个月，并处罚金2.6万元；判令违法所得继续追缴并返还给被害人。

二审请求情况

上诉人饶**及其辩护人上诉、辩护称，饶**认罪态度良好，积极退赃，有悔罪表现。请求从轻处罚。

上诉人张**上诉称，原判量刑过重，其愿意退赃。请求从轻处罚。

本院查明

经审理查明，原判认定被告人饶**信用卡诈骗、妨害信用卡管理、被告人陈*、张**、徐**信用卡诈骗等事实，有经原审庭审举证、质证的被害人徐**、方*、徐**、张**、谭*、徐**、朱**、严*的陈述，被告人饶**、陈*、张**、徐**的供述和辩解，证人朱**、黄*、刘*、饶*的证言，搜查笔录、扣押物品文件清单、照片、复制卡，工商银行常山支行出具的证明、衢州市公安局物证鉴定所鉴定书，居民身份证鉴别书，通话清单，情况说明、归案经过，刑事判决书等证据共同证实，本院予以确认。

另查明，在二审期间上诉人饶**退出赃款10万元，上诉人张**退出赃款2.4万元。

本院认为

本院认为，上诉人饶**、张**、原审被告人陈*、徐**以非法占有为目的，使用伪造的信用卡窃取他人银行账户内存款，数额分别为17.39万元、2.47万元、14.92万元、0.65万元，其行为均已构成信用卡诈骗罪，且分别属共同犯罪；饶**非法持有伪造的信用卡一张，其行为还构成妨害信用卡管理罪。在共同犯罪中，饶**起主要作用，是主犯，陈*、张**、徐**起次要作用，是从犯。饶**一人犯数罪，应实行并罚。陈*有自首情节，积极退赃，并符合缓刑条件，可对其从轻处罚并适用缓刑。被告人徐**在缓刑考验期限内犯新罪，应撤销缓刑，实行并罚。原判认定事实清楚，定罪准确，对陈*、徐**量刑适当。审判程序合法。鉴于饶**、张**二审期间积极退赃，有悔罪表现，可分别比照原判量刑予以从轻处罚。相关上诉、辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第一百七十七条之一第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一、三款、第六十九条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第七十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）、（二）项之规定，判决如下：

二审裁判结果

一、撤销浙江省常山县人民法院（2015）衢常刑初字第34号刑事判决中对被告人饶**的量刑部分及第五项，维持其余部分；

二、上诉人（原审被告人）饶丽平犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金20万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金1万元，决定执行有期徒刑五年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月20日起至2019年9月19日止），并处罚金21万元（限本判决生效后一个月内缴纳）；

三、上诉人（原审被告人）张*甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月20日起至2015年12月19日止），并处罚金3万元（限本判决生效后一个月内缴纳）。

四、上诉人饶**、张**及原审被告人陈*退出的违法所得共计17.4万元，返还给各被害人。

本判决为终审判决。

裁判日期

二〇一五年十一月六日