郑**犯集资诈骗罪、信用卡诈骗罪二审刑事裁定书

审理经过

武义县人民法院审理武义县人民检察院指控原审被告人郑**犯集资诈骗罪、信用卡诈骗罪一案，于2015年8月25日作出（2015）金武刑初字第300号刑事判决。原审被告人郑**不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省金华市人民检察院指派代理检察员赵*出庭履行职务，原审被告人郑**到庭参加诉讼，现已审理终结。

一审法院查明

原判认定：

一、集资诈骗

2010年以来，被告人郑**在资不抵债的情况下，以投资购买浙江武**限公司、经营武义**公司等需要资金或以周转贷款为由，许以高额利息，大肆向社会不特定的公众非法集资，并无法归还，具体如下：1、杨*甲95万元，2、王*乙50万元，3、赵**115万元，4、陈*乙90万元，5、董*甲45万元，6、王*丙250万元，7、王*丁230万元，8、潘**100万元，9、汤*86万元，10、张*甲50万元，11、王*戊50万元，12、徐**60万元，13、郑**170万元，14、来某11.7万元，15、王*己60万元，16、臧*11万元，17、陈**24万元，18、陈*15万元，19、高瀚10万元，20、陈晓女10万元，21、王**45万元，22、金豪10万元，23、吴**5万元，24、许*乙187万元，25、胡*甲30万元，26、胡*乙120万元，27、严*19万元，28、金*10万元，29、杨*乙50万元，30、何*甲62.5万元，31、仰某245万元，32、董*乙56万元，33、徐*乙70万元，34、张*乙20万元，35、吴*225万元，36、施某20万元，37、赵**100万元，38、童*600万元，39、舒*80万元，40、王*庚220万元，41、徐*丙658万元，42、程*10万元，43、颜*30万元，44、徐*丁95万元，45、陈*丙97万元，46、徐*戊45万元，47、涂某143.7万元，48、何*乙400万元，49、杨*丙130万元，50、林*乙45万元，51、刘*甲18万元，52、李*乙10万元，53、陈*丁10万元，54、胡*丙240万元，55、徐*己10万元，56、刘*乙49.5万元，57、何*丙50万元，58、许*丙50万元，59、孔*30万元，60、郑**100万元，61、陈*甲630万元。以上，被告人郑**共计非法集资人民币6558.40万元，期间以利息为名归还人民币1403.825万元。

二、信用卡诈骗

2011年9月23日至2014年8月18日期间，被告人郑**在没有还款能力的情况下，使用中国**市分行信用卡，恶意透支人民币356193.83元，经发卡银行多次催收，超过3个月仍不归还。

2010年7月12日至2014年8月18日期间，被告人郑**在没有还款能力的情况下，使用中**银行信用卡，恶意透支人民币40496.34元，经发卡银行多次催收，超过3个月仍不归还。

2011年7月7日至2014年8月18日期间，被告人郑**在没有还款能力的情况下，使用中**银行信用卡，恶意透支人民币134400.96元，经发卡银行多次催收，超过3个月仍不归还。

一审法院认为

原判认为，被告人郑**以非法占有为目的，隐瞒事实，虚构借款资金用途，许以高额利息，采用欺骗的方式非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人郑**以非法占有为目的，明知没有还款能力，仍在多家银行超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行催收后逾期不还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，原审判决：一、被告人郑**犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币二十万元，犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币四十万元。二、被告人郑**集资诈骗罪的非法所得人民币5154.60万元；信用卡诈骗罪的非法所得人民币531091.13元，继续予以追缴，发还上述被害人和被害单位。

二审请求情况

原审被告人郑**上诉称，关于集资诈骗部分，其没有非法占有的主观故意，向他人借款的行为系正常的民间借款，不构成集资诈骗罪，且原判认定的利息归还情况有误，案发前其向被害人共支付了5000余万元利息；关于信用卡诈骗部分，案发前其与多家信用卡发卡银行已经达成了还款协议，因被羁押而导致无法还款，其行为不构成信用卡诈骗罪，请求依法改判。

浙江省金华市人民检察院出庭检察员认为，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。建议二审驳回上诉，维持原判。

经审理查明，原判认定原审被告人郑**集资诈骗及信用卡诈骗的事实，有经原审庭审举证、质证的借条、银行账户明细、郑**出境记录等，浙江武**限公司、武义**限公司基本情况表、武**税局情况说明和纳税申报表、顶**司等其他房产抵押登记表、房地产买卖契约等，银行卡流水账，厂房租赁协议及收条，证人李**、王**、陈**、来*、林**、潘**、许**、邹*等人的证言，被害人杨**、王**、赵**、陈**、董**、王**、王**、潘**、汤*、张**、王**、徐**、郑**、来*、王**、臧*、许**、胡**、胡**、严*、金*、杨**、何**、仰*、董**、徐**、张**、吴*、施*、赵**、童*、舒*、王**、徐**、程*、颜*、徐**、陈**、徐**、涂*、何**、杨**、林**、刘**、李**、陈**、胡**、徐**、刘**、何**、许**、孔*、郑**、陈**等人的陈述，银行信用卡申领表、信用卡消费记录、电话催收清单、书面邮寄清单等，原审被告人郑**的供述及户籍证明等证据予以证实。上述证据取证程序合法，所证明的内容客观真实，且能相互印证，本院予以确认。原审被告人郑**在资不抵债的情况下，明知根据其企业的生产经营状况，根本无法通过正常经营偿还巨额本息，仍隐瞒真实经济状况，以高息为诱饵，大肆向社会不特定对象非法募集巨额资金，得款后用于拆东墙补西墙、购买高档汽车、房产及肆意挥霍等，由此造成巨额集资款不能返还，其行为显然具有非法占有的故意，依法应当认定为集资诈骗罪。原审被告人郑**所提其行为属于正常的民间借贷、不构成集资诈骗罪，以及案发前已归还被害人5000余万元利息的上诉理由，与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。原审被告人郑**所提案发前已经与信用卡发卡银行达成还款协议、因被羁押才无法偿还，不构成信用卡诈骗罪的上诉理由，与查明的事实不符，且没有证据与之相印证，本院不予采纳。

本院认为

本院认为，原审被告人郑**以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；原审被告人郑**以非法占有为目的，超过规定限额或期限透支信用卡，经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大，其行为亦已构成信用卡诈骗罪。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。原审被告人郑**上诉所提改判的请求，理由不能成立，本院不予采纳。出庭检察人员的意见，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：

二审裁判结果

驳回上诉，维持原判。

本裁定为终审裁定。

裁判日期

二〇一五年十一月五日