陈**妨害信用卡管理案一审刑事判决书

审理经过

赣州市章贡区人民检察院以赣章检刑诉（2015）274号起诉书指控被告人陈**犯妨害信用卡管理罪，于2015年11月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赣州市章贡区人民检察院指派检察员王**出庭支持公诉。被告人陈**，辩护人王**到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

赣州市章贡区人民检察院指控，2015年6月12日晚9时许，被告人陈**窜至赣州市章贡区，入住“星期天宾馆”。之后，被告人陈**来到章贡区南门口，以人民币10000的价格从他人手中购买了81张银行卡。经查询，这81张银行卡卡主都不是被告人陈**本人。被告人陈**供认，不认识这81张银行卡的卡主。据此，公诉机关认为，被告人陈**的行为构成妨害信用卡管理罪，数量巨大。

针对指控，公诉机关向法庭提交了下列证据：1、被害人的陈述；2、证人证言；3、抓获经过、银行卡的开户信息等书证材料；4、被告人陈**的供述。

被告人陈**在法庭上自愿认罪，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均未提出异议。

一审答辩情况

辩护人在法庭上提出的辩护意见是，现有证据中只能认定被告人陈**非法持有银行卡的数量是10张。理由是，1、本罪的犯罪对象信用卡应是真实、有效的；2、查获的银行卡中，15张银行卡没有开户信息，现有证据不能证实该15张银行卡的真伪；3、有开户信息的银行卡66张，现有证据只能证明被告人陈**持有的10张银行卡未经他人授权，而不能证明剩余的56张银行卡也未经他人授权。

本院查明

经审理查明，2015年6月12日21时许，被告人陈**从福建省漳平市窜至江西省赣州市章贡区，入住“星期天宾馆”。当晚，被告人陈**在赣州市章贡区南门口，以人民币10000元的价格从他人手中购买了81张银行信用卡。6月14日晚，被告人陈**从赣州返回福建漳平，在高速入口处，被公安民警抓获。公安民警从被告人陈**处当场缴获银行信用卡81张。银行查询到78张银行信用卡的开户资料，开户资料显示卡主都不是被告人陈**本人，且被告人陈**，并不认识银行信用卡的卡主。

上述事实，有公诉机关提供，并经当庭举证、质证的下列证据证实：

1、被告人陈**在侦查期间的供述证实，2015年6月12日晚，他和“狗地”从福建漳平来到赣州市，入住“星期天宾馆”。之后，他到章贡区南门口，与事先在网上约定的男子见面。他付给男子10000元现金，男子给了他银行卡。6月14日晚，他从赣州返回福建漳平。在高速路口，他被警察抓获，警察从他身上搜出80张银行卡。

2、证人苏某某的证言证实，他的绰号是“狗地”。2015年6月12日晚，他和陈**从福建漳平来到赣州市章贡区，入住“星期天宾馆”。在赣州期间，陈**告诉他，陈**以10000元的价格购买了很多银行卡。6月14日下午，他和陈**从赣州返回福建漳平，在高速公路入口处，被民警盘查。公安民警从陈**的包内搜出银行卡。

3、证人杨*的证言证实，她曾遗失各类银行卡8张。

4、证人黄某某的证言证实，他曾办理各类银行卡4张，也曾将身份证借给别人用，遗失身份证复印件。

5、归案经过证实，2015年6月14日晚，被告人陈**被抓获归案，民警当场缴获各类银行卡。

6、提取笔录、扣押清单证实，公安民警依法从被告人陈**处依法提取到各类银行卡共计81张，并进行了扣押。

7、刑事摄影照片显示了被告人陈**对赃物进行指认。

8、银行查询资料证实，提取到的81张银行卡中，78张有开户信息，卡主都不是被告人陈**本人。

以上证据来源合法，内容客观真实，与本案事实相关联，且证据之间能够相互印证，本院对上列证据予以采信。关于辩护人在法庭上提出的，有15张银行卡没有开户信息的辩护意见，与审理查明的事实、证据不符，本院不予采纳。

本院认为

本院认为，被告人陈**非法持有人他人信用卡78张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人陈**犯妨害信用卡管理罪的罪名成立。关于辩护人在法庭上提出的，被告人陈**非法持有信用卡的数量是10张的辩护意见。审理查明，公安民警当场从被告人陈**处扣押到银行卡，银行查询到其中的78张银行卡的开户资料显示卡主不是被告人陈**本人，被告人陈**供认不认识卡主，且也不能说明其取得该78张银行卡的合法途径。因此，应当认定被告人陈**非法持有信用卡的数量是78张。本院对这一辩护意见，不予采纳。被告人陈**在法庭上自愿认罪，可以酌情从轻处罚。据此，本院为维护正常的金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，判决如下：

裁判结果

被告人陈**犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月15日起至2018年6月14日止。罚金限于本判决生效后三个月内缴清。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。

裁判日期

二〇一六年二月一日