许**集资诈骗刑事判决书

审理经过

被告人许*朦犯集资诈骗罪、诈骗罪一案，由郑州市人民检察院于2015年10月29日以郑**一刑诉（2015）74号起诉书向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年12月17日公开开庭进行了审理。郑州市人民检察院指派检察员姚*、杨**出庭支持公诉，证人柴某某、被告人许*朦及其辩护人巩**到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

郑州市人民检察院起诉书指控：

2011年9月至2014年8月，郑州市**市分公司员工许*朦虚构做烟草生意赢利、投资房地产、购买土地等名义，承诺支付高息或分红，向柴某某、张某某、范某某、武某某、李*等17人非法集资。非法集资总额为2208.1万元。被告人许*朦将集资款主要用于偿还借款、付息、分红。案发时，尚有1907.6万元未偿还。

在非法集资过程中，被告人许**为归还前期借款，支付集资款利息，虚构投资买地、周转资金急用钱等名义，向亲友许某某、刘某某、李*等21人借款，共计193.3万元。案发时未还。

针对上述指控，公诉机关向法庭出示了被告人许**的供述、被害人陈述、司法鉴定意见书、电子物证检验报告、借条、付息记录等证据，认为被告人许**的行为已分别构成集资诈骗罪、诈骗罪，提请依法判处。

一审答辩情况

被告人许**对起诉书指控的事实无异议，辩解称其构成自首，请求从轻处罚。

其辩护人辩称，许**有自首情节，系初犯、偶犯，认罪态度好，主观恶性较小，建议对其从轻处罚。

本院查明

经审理查明，2011年9月至2014年8月，郑**草公司新郑市分公司员工被告人许**虚构做烟草生意、投资房地产、购买土地等事由，承诺支付高息或分红，向柴某某、张某某、范某某、武某某、李*、许某某、刘某某、李*等38人借款，借到钱后主要用于归还前期所借款的利息、分红。经鉴定，许**骗取他人财物共计人民币21，009，000.00元。

另查明，被告人许朦朦于2014年9月18日经公安机关电话通知到案。

上述事实，有法庭查证属实的下列证据予以证实：

1、郑州市公安局电子物证检验报告证实，经对许**的黄色苹果手机进行鉴定，内有许**向他人借钱和他人催其还钱的手机信息。

2、出借人柴某某、范某某、许某某、刘某某、王*等38人的证言证实，自2011年9月到2014年8月，许**以投资买地、周转资金、急用钱等名义，通过刷卡、取现、转账或到担保公司作担保等方式，多次借款。该陈述与被害人提供的由许**出具的借条复印件和银行交易明细、转款凭证、电子物证检验报告等证据印证一致。

3、被告人许**供述，其在没有实体经营的情况下，以投资烟草生意、朋友投资房地产、购买土地为由向朋友、同事们借钱，承诺在一定期限内还本付息、分红，月息为2分到5分不等，借来的钱用于付息和分红，并没用来投资做生意，也知道范某某、柴某某等人的钱大部分都是借别人的钱，现已经没有钱归还，打的有借条。该供述与出借人的陈述及侦查机关调取的郭某某、许**等多人的银行卡账号明细等相关书证相印证。

4、证人郭**证明，许**从2012年7月2日起，以急用钱、做生意为由，多次借钱，截止2013年年底，许**累计欠其800万左右，月息2分至7分。在2014年7月份以后，许**借的钱，有四笔钱，都是月息1毛的利息，几年下来，许**共向其支付了300多万的利息。许**借、还钱有现金和转账，其向柴某某、左某某、许某某、张某某等人的卡上转过钱。该证言与证人张**（许**的前夫）、被告人许**证供印证一致。

5、明泰会计师事务所（2015）032号司法鉴定意见书及（2015）038号补充鉴定意见书证明，许**借款金额24，014，000.00元，支付利息3，005，000.00元，尚未归还金额21，009，000.00元，涉及38人。该鉴定与侦查机关制作的许**集资诈骗案件集资情况确认表相一致，且经许**及各出借人确认无异。

6、公安机关出具的到案经过及情况说明证明，被告人许朦朦于2014年9月18日经公安机关电话通知到案。

7、另有被告人的户籍证明、破案报告书、无前科证明等证据在卷。

本院认为

本院认为，被告人许**以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪，且系数额特别巨大。公诉机关指控许**犯罪的事实清楚，证据确实、充分，但指控集资诈骗罪罪名不当，应予纠正。被告人许**虚构做烟草生意、投资房地产、购买土地等事由，承诺支付高息或分红，向亲友、同事等多人借款，并非系通过宣传方式向社会不特定多数的人员集资，该行为仅侵犯被害人的财产所有权，没有侵犯国家的金融管理制度，不应认定为集资诈骗罪，而应以诈骗罪一罪定罪处罚。

被告人许**所犯诈骗罪，依法应在“十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产”的刑罚幅度内量刑。鉴于许**投案后如实供述自己的罪行，构成自首，认罪态度好，依法可从轻处罚。对被告人许**及其辩护人所提相应辩解理由、辩护意见予以采信。

依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人许*朦犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币十万元；

（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月18日起至2028年9月17日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）

二、赃款、赃物继续予以追缴，返还被害人。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。

裁判日期

二〇一六年一月十日