李**非法吸收公众存款判决书

审理经过

临汾市尧都区人民检察院以尧检公诉一刑诉（2015）124号起诉书指控被告人李**犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临汾市尧都区人民检察院指派检察员胡**出庭支持公诉。被告人李**及其辩护人秦*、段**到庭参加了诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

临汾市尧都区人民检察院指控，被告人李**违反国家金融管理法律规定，以高额回报为诱饵，非法吸收公众存款达2228万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关向本院提供了被告人的供述与辩解，证人证言，投资户陈述，书证等证据证实，提请本院依法判处。

一审答辩情况

被告人李**辩称：其认为主犯应该是杨**，公司组成、经营，组织策划都是他所为，股东法人是他指定，他是铁路法院的工作人员，让其当的法人，公司运转是他说了算，吸收资金的利息、公司考察这些事情都是他亲自去，其没有参加，公司的事情实际是由杨**操控，将大量资金转入私人名下或者家属名下，给客户造成巨大损失，其也有一定责任，其愿意承担其造成损失的责任。

被告人的辩护人辩护意见是：本案应为单位犯罪，且主犯系杨**（在逃），李**为从犯。1、本案涉及的全部吸收款项，均有万**公司与投资人签订协议、加盖万昌达公章，投出款项也是万**公司与被投资人签订协议、加盖万昌达公章；且绝大部分协议都是在万**公司办公室签订；李**是以法定代表人的身份签字，履行的是职务行为，不是个人行为，本案是典型的单位犯罪。2、本案全部吸收存款、房贷、资金使用都是由万**公司的实际控制人杨**一人决定的，名义法定代表人李**只起辅助作用。被告人李**如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，一贯表现良好，系初犯、偶犯，积极协助相关部门追回万**公司未收回的贷款、杨**侵吞的资金，帮助公安机关查明案情并对实际控制人杨**立案、网上追逃。

本院查明

经审理查明：2011年1月13日，被告人李**与伊*、芦某某（均另案处理）在临汾市尧都区贡院街C区5号楼2单元301室成立了临汾市**有限公司，并担任投资公司法人代表。后该公司以投资理财为名，采取口口相传或熟人介绍的方式，并以2分至3分不等的高额月息为诱饵，先后与刘某某、李**、何某某等59名社会不特定人员签订《咨询公司服务协议》，非法吸收资金达2228万元。随后被告人李**和杨**（另案处理）将吸收的资金以2.5分至3.5分不等的月息转借给山西**限公司等13家公司使用。截止2013年8月，除支付给客户利息总计451.51万元外，仍有1776.49万元无法收回，给人民群众造成巨大的经济损失。

上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：

1、投资户董某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年元月31日其在临汾市**有限公司以3分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资40万元，收取利息60000元，本金未收回。

2、投资户赵*的报案材料、咨询公司服务协议证实，2012年2月3日、2012年5月2日其与李**签订了两份《委托理财协议书》，以2分的利息往临汾市**有限公司投资55万元，收取利息15万元，本金未收回。

3、投资户李**的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年5月7日、2013年8月1日其在临汾市**有限公司以2分的利息与李**签订了两份《咨询公司服务协议》，投资78万元，收取利息20800元，本金未收回。

4、投资户张某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年6月6日其在临汾市**有限公司以2分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资11万元，收取利息6600元，本金未收回。

5、投资户程某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年3月15日其在临汾市**有限公司以2分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资20万元，收取利息20000元，本金未收回。

6、投资户聂某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年3月24日其在临汾市**有限公司以2分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资104万元，收取利息100500元，本金未收回。

7、投资户刘*某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年3月20日其在临汾市**有限公司以2分、2.5分不等的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资10万元，收取利息38000元，本金未收回。2013年12月李**将这部分债务转到了天元洗煤厂。

8、投资户董一某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2012年5月24日、2012年7月17日其在临汾市**有限公司以3分的利息与该公司签订了三份《咨询公司服务协议》，投资137万元，收取利息70万元，本金未收回。

9、投资户张**的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年4月1日其在临汾市**有限公司以2分的利息与该公司签订了《咨询公司服务协议》，投资10万元，收取利息4000元，本金未收回。

10、投资户李**的报案材料、咨询公司服务协议证实，2012年2月8日、2012年2月19日其在临汾市**有限公司以3分的利息与该公司签订了两份《咨询公司服务协议》，投资15万元，收取利息43000元，本金未收回。

11、投资户张**的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年4月22日其在临汾市**有限公司以2分的利息与该公司签订了《咨询公司服务协议》，投资50万元，收取利息40000元，本金未收回。

12、投资户苏某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年3月7日其在临汾市**有限公司以2分的利息与该公司签订了《咨询公司服务协议》，投资24万元，收取利息36000元，本金未收回。

13、投资户刘**的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年5月20日其在临汾市**有限公司以2分的利息与该公司签订了《咨询公司服务协议》，投资10万元，收取利息4000元，本金未收回。

14、投资户张**的报案材料、咨询公司服务协议证实，2011年7月11日其先后在临汾市**有限公司以2.3分的利息与该公司签订了《咨询公司服务协议》，投资33万元，收取利息12万元，本金未收回。

15、投资户郭某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年2月11日其在临汾市**有限公司以3分的利息与该公司签订了《咨询公司服务协议》，投资10万元，收取利息18000元，本金未收回。

16、投资户王*的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年4月1日其在临汾市**有限公司以2分的利息与该公司签订了《咨询公司服务协议》，投资10万元，收取利息4000元，本金未收回。

17、投资户张**的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年5月22日其在临汾市**有限公司以2分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资10万元，收取利息6000元，本金未收回。

18、投资户马某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年5月23日至2013年7月4日其在临汾市**有限公司以2分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资25万元，收取利息13000元，本金未收回。

19、投资户刘某某的询问笔录、咨询公司服务协议证实，2012年9月5日至2013年6月12日，其在临汾市**有限公司以2.5分、3分不等的利息先后与李**签订了六份《咨询公司服务协议》，投资180万元，收取利息265000元，本金未收回。

20、投资户靳某某的询问笔录、咨询公司服务协议证实，2012年11月6日其在临汾市**有限公司以2分、2.5分不等的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资10万元，收取利息19000元，本金未收回。

21、投资户王一某的询问笔录、咨询公司服务协议证实，2013年6月29日其在临汾市**有限公司以2分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资15万元，收取利息6000元，本金未收回。

22、投资户曹某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年6月29日其在临汾市**有限公司与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资10万元，收取利息17000元，本金未收回。

23、投资户亢某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2011年12月13日其在临汾市**有限公司以2.5分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资10万元，收取利息45000元，本金未收回。

24、投资户杨某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年4月24日其在临汾市**有限公司以2分的利息与李**签订了两份《咨询公司服务协议》，投资31万元，收取利息21200元，本金未收回。

25、投资户王二*的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年4月24日其在临汾市**有限公司以2.5分的利息与李**签订了两份《咨询公司服务协议》，投资120万元，收取利息28.4万元，本金未收回。

26、投资户*某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2012年11月23日其在临汾市**有限公司以2.5分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资20万元，收取利息3.3万元，本金未收回。

27、投资户闫某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年3月27日其在临汾市**有限公司以2分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资7万元，收取利息5600元，本金未收回。

28、投资户韩*的报案材料、咨询公司服务协议证实，2012年9月11日其在临汾市**有限公司以2分的利息与李**签订了三份《咨询公司服务协议》，投资60万元，收取利息9万元，本金未收回。

29、投资户王三*的报案材料、咨询公司服务协议证实，2011年9月6日其在临汾市**有限公司以2.5分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资20万元，收取利息8.5万元，本金未收回。

30、投资户郭一某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2012年4月19日其在临汾市**有限公司以2.3分、2.5分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资100万元，收取利息50万元，本金未收回。

31、投资户陈某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2012年10月5日、2013年2月3日其在临汾市**有限公司以2.5分的利息与李**签订了两份《咨询公司服务协议》，投资17万元，收取利息18000元，本金未收回。

32、投资户席某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2012年11月9日其在临汾市**有限公司以2.5分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资10万元，收取利息17500元，本金未收回。

33、投资户关某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年4月13日其在临汾市**有限公司以2分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资10万元，收取利息4000元，本金未收回。

34、投资户张**的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年4月27日其在临汾市**有限公司以2分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资45万元，收取利息36000元，本金未收回。

35、投资户王三*的报案材料、咨询公司服务协议证实，2012年12月19日其在临汾市**有限公司以3分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资15万元，收取利息36000元，本金未收回。

36、投资户孙某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2012年11月29日、2013年4月3日其在临汾市**有限公司以2分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资25万元，收取利息26000元，本金未收回。

37、投资户张**的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年6月11日其在临汾市**有限公司以2分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资15万元，收取利息6000元，本金未收回。

38、投资户王四*的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年5月9日其在临汾市**有限公司以1.8分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资75万元，收取利息13500元，本金未收回。

39、投资户李**的报案材料、咨询公司服务协议证实，2012年9月13日其在临汾市**有限公司以2.8分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资40万元，收取利息40000元，本金未收回。

40、投资户郭二某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年6月24日其在临汾市**有限公司以2.8分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资40万元，收取利息40000元，本金未收回。

41、投资户闫某某的询问笔录、咨询公司服务协议证实，2013年元月21日其在临汾市**有限公司以2.5分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资20万元，收取利息30000元，本金未收回。

42、投资户袁某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2012年10月3日其在临汾市**有限公司以2分的利息与该公司签订了《咨询公司服务协议》，投资10万元，收取利息4000元，本金未收回。

43、投资户卫*的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年8月8日其在临汾市**有限公司投资15万元，未签订合同，也未获得任何利益。

44、投资户卫二*的报案材料、咨询公司服务协议证实，2012年初其与李**签订了《咨询公司服务协议》，以2.5分的利息，投资50万元，获得利息97500元。至今本金未收回。

45、投资户高某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2012年初其与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资7万元，先后以2.5分、3分不等的利息，获得利息30450元。

46、投资户郭三某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2012年11月7日、2012年11月26日其在临汾市**有限公司以2分的利息与该公司签订了《咨询公司服务协议》，投资70万元，收取利息84000元，本金未收回。

47、投资户李**的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年4月29日其在临汾市**有限公司以2分的利息与该公司签订了《咨询公司服务协议》，投资25万元，收取利息20000元，本金未收回。

48、投资户武*的报案材料、咨询公司服务协议证实，2011年8月3日其在临汾市**有限公司以3分的利息与该公司签订了《咨询公司服务协议》，投资50万元，后李**将此债务转给了山西**有限公司，至今未收回。

49、投资户李某某的询问笔录、咨询公司服务协议证实，其经朋友杨**介绍先后以3分利息在李**投资公司放款100万元，签了三份咨询公司服务协议，期间获得利息180000元（含已扣除的利息30000元），本金未要回。

50、投资户张**的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年元月8日、2013年4月10日其在临汾市**有限公司以2分的利息投资60万元，总共获利54000元。

51、投资户马二*的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年2月其在临汾市**有限公司以2.2分的利息与李**签订了两份《咨询公司服务协议》，投资24万元，收取利息25300元，本金未收回。

52、投资户杨某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2011年4月22日、2012年2月24日其以2分的利息与临汾市**有限公司签订《咨询公司服务协议》，投资100万元，总共获利70万元。

53、投资户张**的报案材料、咨询公司服务协议证实，其先后以2分的利息与临汾市**有限公司签订两份《咨询公司服务协议》，投资60万元，总共获利24000元。

54、投资户席某某的询问笔录、咨询公司服务协议证实，2013年5月4日至7月7日，其在临汾市**有限公司以2分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资20万元，收取利息8000元，本金未收回。

55、投资户焦某某的询问笔录、咨询公司服务协议证实，2013年7月初，其经朋友卫**介绍在临汾市**有限公司以2分的利息与李**签订了《咨询公司服务协议》，投资10万元，收取利息2000元，本金未收回。

56、投资户刘**的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年1月22日、2013年2月25日以2.5分利息与临汾市**有限公司签订《咨询公司服务协议》，投资75万元，总共获利122500元。

57、投资户李**的报案材料、咨询公司服务协议证实，2013年5月19日以2.5分利息与临汾市**有限公司签订《咨询公司服务协议》，投资5万元，总共获利2500元。

58、投资户*某某的报案材料、咨询公司服务协议证实，2012年6月27日、2012年11月26日以2.5分、3分不等的利息与临汾市**有限公司签订《咨询公司服务协议》，投资20万元，总共获利75500元。

59、投资户乔二*的报案材料、咨询公司服务协议证实，2012年11月16日以2.5分、3分不等的利息与临汾市**有限公司签订《咨询公司服务协议》，投资10万元，总共获利25500元。

60、被告人李**的供述证实，其自2011年1月起担任临汾市**有限公司法人，该公司的发起人是杨**，股东有伊*、芦某某、李**，注册资金是200万元，其出资2万元，李**出资2万元，伊*出资2万元，杨**出资194万元。公司成立之后，以三分钱或者二分至二分五的月息，吸收存款6000万元，这些资金分别由客户打在其、其丈夫师**、郭**在尧都农商**支行的账户上，还有一部分打在伊*在工商银行开设的账户上。资金到账后，一部分放给九家企业了，本金至今未归还，一部分杨**用了，还有杨**转给其他人的。自2011年元月公司成立至2013年6、7月之间，每月都只是从公司领取1500元的工资，没有提成。由于公司资金链条断裂，在杨**的授意下使用吸收来的存款成立了临汾**酒业、金鑫**公司，尧都区**有限公司。2011年公司成立不久在杨**的授意下给杨的妻子何**账户上打过30万元一直没有归还。

61、证人段红丽的证言证实，其是山西**有限公司法人兼董事长，与李**是老乡，李**原来在信用社工作时经常有业务往来，故后李**成立临汾市**有限公司，其通过与李**签订《汽车抵押借款协议》，以3.5分的利息先后从李**处借款本金2500多万元，到2013年8月左右本息共计是3800万元，由聚升混凝土公司全部接收，并与投资户重新签订借款协议，故其支付了1000余万元的本息，公司的账目都可以查。

62、证人伊*（曾用名伊*）的证言证实，2011年其与别人合伙开了临汾市**有限公司，其是股东。后又自己开了一家临汾市**限公司，其是法人。万昌达投资咨询有限公司成立于2011年年初，其投资2万元，公司的注册资金为200万元，公司的法人是李**，股东还有李**、李*，其在公司主要负责一些杂务和开车。泰得**限公司注册基金100万元由杨**筹集，吸收存款4000余万元在杨**的授意下都投在了山西**有限公司和临汾**有限公司。

63、证人邬**的证言证实，其是侯马市**发有限公司的法人代表，该公司成立于2010年7月，刚开始法人是其父亲邬**，2010年10月份变更为杨树环，2012年3月变更为其本人。临汾市**有限公司的李**找过其，让其偿还杨树环管理公司期间所欠的580万元借款。在此之前，法院判决其公司在与万昌**有限公司的借款纠纷中败诉。

64、证人王**的证言证实，其是山西华**限公司法人，其通过朋友介绍认识的李**，其在万昌**有限公司以公司经营缺少流动资金分两次借款260万元，钱用于还公司以前的欠款，至今本金没有偿还过。

65、证人芦某某的证言证实，其是临汾市**有限公司的股东，股东还有李**、李**、伊卫，李**干了半年就退出了。2010年底其丈夫李*说他朋友杨**要成立一家投资公司让去当股东，需要投资2万元，每月工资1500元。当时其的身份证丢失，先以李*的名义办理工商手续，等身份证补回来后到工商局把李*名下的股份转到其名下。公司资金的吸收是人来公司跟李**谈好跟公司签订合同将钱打入李**个人账户，具体怎么办其不知道。作为股东没有分过红，其每天在公司就是接待人。

66、临汾**民法院（2012）临民初字第00172号民事判决书、山西**民法院（2014）晋*终字第100号民事判决书、侯马市公安局杨**刑事卷宗证实，杨**以格林**公司资金紧缺为由，分别于2011年1月25日、3月8日、4月20日从临汾市**有限公司借款580万元。

67、山西**有限公司工商注册资料证实，该公司成立于2006年11月2日，法人代表是段红*，持股情况是段红*持股80%，郭中秋持股20%。

68、临汾市**有限公司工商注册资料证实，该公司成立于2011年1月13日，法人代表是李**，股东有伊卫、李**、李*。

69、临汾**资公司客户投资信息及借款单位信息。

70、临汾市公安局直属分局出具的情况说明证实，万昌**有限公司财务资料已送审计，审计结果尚未作出。

71、临汾市公安局直属分局出具的情况说明证实，山西**限公司借款260万元，侯马格**限公司借款580万元，山西**有限公司借款2350万元，其余10家企业由于经营亏损，涉案人员均无法找见，目前已对10家企业负责人采取了技术手段查找下落。

72、临汾市公安局直属分局经济犯罪侦查大队出具的杨**在逃人员登记信息表。

73、被告人李**的户籍信息。

本院认为

本院认为，被告人李**违反国家金融管理法律规定，以高额回报为诱饵，非法吸收公众存款达2228万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。关于被告人李**提出主犯是杨**，其辩护人提出本案应为单位犯罪，主犯系杨**，李**为从犯的辩护意见，经查，最**法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定，公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。临汾市**有限公司成立后即非法吸收公众存款并进行违法放贷，获取非法利益，应认定为个人犯罪，被告人李**系该公司法人代表，先后与多名投资户签订《咨询公司服务协议》，办理吸收、转借款手续，在非法吸收公众存款过程中起了主要作用，故辩护人提出系单位犯罪，被告人系从犯的辩护意见，本院不予采信。被告人李**能如实供述犯罪事实，本院依法予以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人李**犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月10日起至2018年5月9日止。）

（罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。

二、继续依法追缴被告人李**非法吸收资金1776.49万元，返还59名投资户。

（上述退赔款于本判决生效之日起三十日内付清。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向临汾**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十二月十八日