李**犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

扬州市邗江区人民检察院以扬邗检诉刑诉（2015）540号起诉书指控被告人李**犯信用卡诈骗罪，于2015年12月11日向本院提起公诉。本院受理后依法适用简易程序，实行独任审判，于2015年12月18日公开开庭审理了本案。扬州市邗江区人民检察院检察员邹*、被告人李**到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

公诉机关指控，2012年12月4日，被告人李**通过他人使用虚假的企业法人营业执照、房产证等证件资料向中国银行**御河苑支行骗领了卡号为40×××30的信用卡1张，并于2012年12月7日启用该卡。后被告人李**明知无偿还能力的情况下仍透支本金人民币49650元，并于2013年2月19日产生逾期。经该行通过信函、电话方式多次催收经过三个月仍未归还。后被告人李**通过不接电话、停用手机等方式逃避催收。

被告人李**到案后，如实供述了自己的犯罪事实。

一审答辩情况

上述事实，被告人李**在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人李**的常住人口信息表、侦查人员出具的查获经过、扬州市公安局关于将罪犯李**解回再审的函、扬州**开发区人民法院刑事判决书、被害单位报案材料、信用卡申领材料、银行卡交易明细及对账单、电话催收记录及挂号邮件邮寄清单等书证，被告人李**的供述笔录，未到庭证人吕*的证言笔录等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人李**以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，数额较大，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人李**到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人李**在判决宣告后，刑罚执行完毕以前发现有漏罪，依法应当数罪并罚。公诉机关指控被告人李**犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名正确，量刑建议适当，予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十九条第一款、第三款、第七十条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人李**犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，与前罪所判处的有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元实行并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币八万元。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月28日起至2020年5月27日止；罚金在本判决生效后三十日内缴纳）。

二、未退出的赃款人民币49650，责令被告人李**退赔给中国银行**御河苑支行。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省**民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十二月十八日