蒋*、俞**非法经营罪一审刑事判决书

审理经过

长兴县人民检察院以长检公诉刑诉（2015）899号起诉书指控被告人蒋*、俞**非法经营罪，于2015年12月7日向本院提起公诉，本院依法适用简易程序，并组成合议庭，于2015年12月11日公开开庭进行了审理。长兴县人民检察院指派代理检察员朱**出庭支持公诉，被告人蒋*及其辩护人许**、方**，被告人俞*到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。

一审请求情况

长兴县人民检察院指控：

2014年5月开始，被告人蒋*租用长兴县雉城街道通宝城30幢335号作为办公地点，开设了钱多**有限公司，从事信用卡代办业务，并先后以长兴戴尔电脑经营部、湖州通达五金批发、长兴欧豪超市、湖州创新家电经营部等名义申请了五台销售点终端机具（POS机），并以信用卡套现、养卡等方式非法从事资金支付结算业务，收取1.5%-2%的手续费牟利。2014年5月至2015年4月期间，被告人蒋*使用上述POS机为高*、杨*、仲*等人刷卡套现、养卡，交易金额共计人民币2631718元。

被告人俞*自2014年8月开始，为被告人蒋*的非法刷卡套现业务进行宣传、刷卡操作，参与的交易金额共计人民币1717200元。

公诉机关认为，被告人蒋*、俞*的行为已构成非法经营罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，追究两被告人的刑事责任。

一审答辩情况

被告人蒋*、俞*对起诉书指控的犯罪事实无异议，惟请求从轻处罚。

被告人蒋*的辩护人对被告人蒋*的行为构成非法经营罪无异议，但提出：1、公安机关在处理蒋*被故意损毁财物案件过程中，在蒋*的房间内发现数量较多的信用卡后，对蒋*进行一般性询问时，蒋*即主动交代了本案犯罪事实，由此，被告人蒋*应为自首，依法可从轻处罚；2、被告人蒋*主观恶性不大，也未造成相对严重的损害后果；3、被告人蒋*实施犯罪，主要受社会环境的影响，且银行为了利益，鼓励业务人员对外大肆开展POS机业务，同时对POS机的管理也很混乱，故银行本身具有过错；4、被告人蒋*系初犯、偶犯。综上，希望对被告人蒋*从轻或减轻处罚，并适用缓刑。

本院查明

本院查明的案件事实与公诉机关指控的内容一致。

案发后，被告人蒋*被公安机关扣押有线POS终端（型号E330）一只、金融POS终端（型号NEW8210）一只、手持无线POS终端（型号NEW8110）一只、笔记本13本、POS签购单13条、银行卡130余张（其中部分银行卡现已发还银行卡开户人）。

证明上述事实的证据有：

1．抓获经过、户籍证明、信用卡消费明细、扣押及发还清单等书证；

2．证人高*、杨*、仲*等人的证言；

3．被告人蒋*、俞*的供述和辩解；

4．银行交易明细光盘。

本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。

关于被告人蒋*的辩护人提出被告人蒋*在公安机关一般性排查询问时主动交代自己的罪行，应为自首的辩护意见，经查，根据本案《受案登记表》的记载，因被告人蒋*被故意损毁财物，公安人员是在调查过程中，发现蒋*持有上百张银行信用卡而对其进行询问的，可见，由于蒋*持有上百张银行信用卡的情形表明蒋*有犯罪嫌疑，公安人员此时对该被告人蒋*进行的盘问并非“仅因形迹可疑”而进行的一般性排查询问，被告人蒋*此时应有义务将有关情况如实交代，故被告人蒋*的行为不构成主动投案，也即不构成自首，上述辩护意见与事实及法律规定不符，本院不予采纳。鉴于被告人蒋*在此情况下能如实供述自己的罪行，应属坦白，依法可从轻处罚。

本院认为

本院认为，被告人蒋*、俞*违反国家规定、非法从事资金支付结算业务，情节严重，其行为已触犯刑律，构成非法经营罪，应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。鉴于两被告人能当庭认罪，本院酌情予以从轻处罚，并认为对被告人蒋*、俞*适用缓刑不致再危害社会，本院依法宣告缓刑。被告人蒋*的辩护人就此提出的辩护意见，本院予以采纳。据此，为保护正常的市场交易秩序，根据两被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第四项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二、三款、第六十四条，最**法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人蒋**非法经营罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。

二、被告人俞**非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币25000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。

三、扣押在案的三只POS终端等物予以没收，上缴国库。

被告人蒋*、俞*回到社区后，应当遵守法律法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。

如不服本判决，可在接到判决书后的第二日起十日内通过本院或直接向浙江省**民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十二月十六日