王*非法吸收公众存款一案

审理经过

安阳市殷都区人民检察院以安殷检刑诉[2013]137号起诉书指控被告人王*非法吸收公众存款一案，于2013年9月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。安阳市殷都区人民检察院指派检察员李**出庭支持公诉，被告人王*及其辩护人朱**到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

安阳市殷都区人民检察院指控：2010年8月份至2012年1月份，安阳市**有限公司法人代表王**和另外两个实际经营人王*、许**（以上三人已经另案起诉至我院）以保证合同、理财协议、收据的形式，以1.5分到3.5分不等的月息面向社会非法集资。经司法会计鉴定，被告人王*为该公司非法吸收公众存款本金共计2330000元，人数共计7人，已付存款人利息共计186400元，已还存款人本金共计100000元，本金扣除还本付息后的数额为2043600元。

为指控以上犯罪事实，安阳市殷都区人民检察院提供以下证据予以证实：1.被告人王*的供述与辩解；2.被害人付**、邱**等人陈述；3.理财合作协议、借据等书证；4.其它相关证据。安阳市殷都区人民检察院认为，被告人王*违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，请依法判处。

一审答辩情况

被告人王*对指控的犯罪事实没有异议，只是帮助弟弟王*的忙，请求从轻判处。

王*的辩护人的辩护意见，对指控的罪名不持异议，但认为1.王*是帮助他人吸资，没有获利，系从犯；2.王*的30万元不是被告人直接介绍，也没有经过被告人的手，与被告人王*无关，该部分事实事实不清，证据不足；3.有自首情节。建议法院免予刑事处罚。

本院查明

经审理查明，2010年8月份至2012年1月份，安阳市**有限公司法人代表王**和另外两个实际经营人王*、许**（以上三人已经另案起诉至我院）面向社会非法集资。2010年8月份至2012年1月份，被告人王*为帮助其兄弟王*，在安阳市面向社会不特定对象，通过口口相传方式，以签订理财协议、收据的形式，承诺按月付息、到期还本，以3分到3.5分不等的月息，为安阳市**有限公司非法吸收公众存款。被告人王*为该公司介绍存款人7人，实收金额2330000元，已兑付本息286400元，未兑付2043600元。

另查明，经被告人王*介绍到华商公司存款的储户，于2012年5月8日至2012年底陆续到公安机关进行登记。2012年9月12日公安机关对华商公司非法吸收公众存款立案调查。公安机关在掌握了被告人王*的犯罪事实后，于2013年5月14日依法传唤王*到安阳市公安局殷都分局接受讯问。

以上事实，有公诉机关当庭举证、经法庭质证、认证的下列证据予以证实：

1.审计报告，证实2010年8月份至2012年1月份华商公司通过中间人王*吸收公众存款本金（票面金额）共计2330000元，人数共计7人，已付存款人利息共计186400元，已还存款人本金共计100000元，本金（票面金额）扣除还本付息后的数额为2043600元；

2.被告人王*的供述与辩解，我弟弟王**商公司总经理，他说华商公司要在山东龙口投资房地产，需要对外借钱，月息3分，让我给熟人说下，谁想挣个利息钱的就存华商公司。我介绍我的朋友，有邱**、曹**、王**、康**、王*、付**六个人。我给他们说我弟弟是华商公司的总经理，在山东有海景房，月息3分，如果有闲钱就放华商公司。我还带邱**、王**、康**、曹**去看过华商公司在山东的海景房模型及宣传页。他们都是在华商公司办公室签订的借款合同，因为都是我介绍的，我在合同里担保，他们不认识我弟弟王*。曹**给了王*20万的现金，其他人好像是通过银行转账给王*了。后来我弟弟又给我打电话说华商急需用钱，我就给邱**打电话看是否有闲钱，邱**也相信我，就几次存钱到华商公司。王**第二次存的那40万元钱是王**在华商公司打电话叫我过去，我到华商公司后，她拿出一张银行卡说还有40万元想存华商公司，我就和她一块到华商公司办了借款合同，她又让我当担保人。王*那30万元是我弟弟又说需要用钱，我给康**打电话，他给他的朋友王*说了，王*也在华商公司存了30万元钱。我没有得返点或者提成；

3.证人王x2012年5月28日证言，我的一个同事张*给我说华商公司有一个短期的融资计划，期限一个月，月息3分，问我手头是否有闲钱。我手头正好准备买房子的30万元，暂时用不上，就在华商公司存了30万。是张*的丈夫康**和王强到我的单位找到我，我把30万元钱给了康**，他们就拿着钱走了，康**把华商公司的借款合同给了我，给了我一个月利息9000元，没有返点；

4.证人唐xx2012年5月28日证言，我跟王*通过朋友认识好几年了，比较熟悉。王*介绍说他弟弟王*在安阳华**限公司工作，还说华商公司在宝莲寺投资农场、饲料厂、屠宰场还有山东投资房地产等，还带我去过华商公司看他们在山东投资的房产的模型。他说这些项目都比较挣钱，但是目前需要筹集资金，月息三分。2011年8月9日签了一份保证合同、理财协议和收据，经手人是王*，钱直接交给了王*。我在那通过王*存了3笔共计13万元，共得了5400元利息。其中，第三次存的那5万元是王*说华商公司急需钱，我存5万元不够，我就问我老婆，我老婆说家里没有钱了，给她的一个同事王*说了，后来王*就在华商公司存了30万，是我和王*一起找到王*，王*把钱给了我，我给了王*，然后一起到华商公司办理了手续，王*把钱给了王*，没有返点；

5.证人刘xx2012年5月28日证言，通过王*介绍到安阳华**限公司，月息三分。2011年8月9日签了一份保证合同、理财协议和收据，经手人是王*，钱直接交给了王*。我跟王*关系比较熟。实际交款10万元，开的单子是15万元，我和唐卫星一起存的，其中我的是10万，唐卫星是5万。后来支付了一个月的利息3000元，第二个月没钱了，给了我1000元利息，没有返点；

6.证人付xx2012年5月18日证言，我和王*是一个家属院的，经常看见。他介绍华商公司利息比银行高，2011年5月18日我随王*到银行转账到他指定账户。几天后，他把保证合同、理财协议和收据送到我家。本金是20万元，利息是三分。给了我4个月的利息，每月6000元，每次都打我账户上，没有返点；

7.证人邱xx2012年5月18日证言，我和王*都在世纪花园，不太熟悉。他介绍说在华商上班，给我说3.5%的利息。2011年9月2日王*带我到华商公司当场签订合同，经手人王*。我共存过3笔共计70万元，月息是3.5%，供给我利息21000元，每次都是转账到我卡上，没有返点；

8.证人王xx2012年11月10日证言，我到公安报案，我丈夫的哥哥和王*是同学，王*介绍说华商公司可以放钱，利息较高，风险小，还说华商公司在山东有房产。我在华商公司分2笔共存了70万元，利息3分，共得利息102000元，第一个月利息是先扣除的，其他都是每月定期打我银行卡上。我的第一笔钱快到期时，找王*要求退钱，后来给了我10万元。后来我就扣押了王*开着的一辆白色汽车，华商公司派了个业务员开来一辆奔驰商务车来换走了白色汽车，今天我开过来上缴公安，没有返点；

9.证人曹xx2012年11月8日证言，我认识王强，他说华商公司需要钱，月息3分。2011年9月20日我去华商公司存钱，经手人是王*，缴款20万元，约定月息3分，实际给我是3.5分，每月7000元，共给了3个月一共21000元利息，没有返点；

10.保证合同、理财协议、收据，与以上被害人证言相印证；

11.立案审批表、立案决定书、到案证明，2012年5月8日，群众举报华商公司非法吸收公众存款后，2012年9月12日公安机关立案调查，2013年5月14日侦查人员依法传唤涉嫌非法吸收公众存款罪的犯罪嫌疑人王*，王*到殷**局案件侦查大队接受讯问。

本院认为

本院认为，被告人王*未经有权机关批准，以高额利息为饵，面向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，损害后果严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王*犯非法吸收公众存款罪罪名成立。对于王*的辩护人认为被告人系从犯的辩护意见，经查，王*兄弟王*让王*帮助介绍他人往公司高息存款，王*就以口口相传的方式对外非法吸收公众存款，其虽然没有获利，但其行为积极主动，系主犯，该辩护意见不予采纳。被告人王*的辩护人认为王*的30万不是王*介绍的辩护意见，经查，王*的供述、证人唐**、王*的证言，均证实是王*通过唐**介绍王*存款，辩护人的该辩护意见本院不予采纳。被告人王*的辩护人认为被告人王*构成自首的辩护意见，经查，本案被害人到公安机关报案，公安机关在已经掌握了被告人王*涉嫌犯罪事实后，传唤被告人王*到公安机关接受讯问，被告人王*不构成自首，辩护人的该辩护意见本院不予采纳。被告人王*到案后如实供述犯罪事实，认罪态度较好，本院酌情从轻处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十六条第四款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人王**非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月14日起至2017年5月13日止；罚金自本判决生效后三十日内予以缴纳）。

二、公安机关查扣的赃款、赃物予以追缴，返还集资群众。其余赃款、赃物继续追缴。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二?一三年十二月十五日