被告人徐*、徐*、兰**、尹*、陈**、申*犯信用卡诈骗罪、被告人徐*、徐*犯诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

南京市玄武区人民检察院以宁玄检诉刑诉（2014）350号起诉书指控被告人徐*、徐*、兰**、尹*、陈**、申*犯信用卡诈骗罪，被告人徐*、徐*犯诈骗罪，于2014年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派代理检察员周**出庭支持公诉，被告人徐*及辩护人吴**，被告人尹*及辩护人李**，被告人申*及辩护人柳**，被告人徐*、兰**、陈**到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

一审请求情况

南京市玄武区人民检察院指控：

一、信用卡诈骗

2013年11月至12月期间，被告人徐*、徐*、兰**、陈**、申*、尹*经预谋，由兰**、陈**、申*非法获取他人信用卡信息资料，徐*、尹*更改他人信用卡绑定的手机号码，徐*冒用他人信用卡在网上购买手机，然后由徐*、兰**至相关公司门店取货。其中，徐*骗取金额共计人民币213019元，兰**参与骗取金额共计人民币85004元，徐*参与骗取金额共计人民币61492元，尹*参与骗取金额共计人民币45603元，陈**、申*参与骗取金额均为人民币19928元。

二、诈骗

2013年12月4日，被告人徐*虚构提升信用卡额度的事实，骗取被害人李*丙**银行信用卡信息，并使用该信用卡在苏**司通过互联网消费人民币14964元购买苹果电脑1台、苹果手机2部，后由徐*至苏**司取货。

公诉机关认为，被告人徐*、徐*、兰**、尹*、陈**、申*冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，其行为均以构成信用卡诈骗罪，其中徐*、徐*、兰**犯罪数额巨大，尹*、陈**、申*犯罪数额较大。徐*、徐*以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为均以构成诈骗罪。徐*、徐*、兰**、尹*、陈**、申*共同实施部分信用卡诈骗犯罪，徐*、徐*共同实施诈骗犯罪，系共同犯罪。徐*、徐*判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。提请本院依法判处。

被告人徐*、徐*、兰**、尹*、陈**、申*及各辩护人均对公诉机关指控的犯罪事实及定性不持异议。

被告人徐*的辩护人提出，徐*系初犯，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。

被告人尹*、申*的辩护人均提出，二被告人系初犯，归案后认罪态度较好，可以酌情从轻处罚；二被告人在共同犯罪中应认定为从犯，依法可以从轻处罚。

本院查明

经审理查明：

一、信用卡诈骗事实

2013年9月至12月期间，被告人徐*通过非法获取他人信用卡信息资料后更改信用卡绑定的手机号码，冒用他人信用卡通过互联网支付的方式从北京京**限公司、苏宁易**有限公司（以下简称苏**司）购买手机，再予以转卖获利。徐*又分别与被告人徐*、兰**、陈**、申*、尹*预谋，由兰**、陈**、申*搜集他人信用卡信息资料，徐*、尹*更改信用卡绑定的手机号码，徐*负责冒用他人信用卡从苏**司网购手机，徐*、兰**至苏**司门店取货。其中，徐*骗取金额共计人民币213019元，兰**参与骗取金额共计人民币85004元，徐*参与骗取金额共计人民币61492元，尹*参与骗取金额共计人民币45603元，陈**、申*参与骗取金额均为人民币19928元。具体事实分述如下：

1、2013年9月28日，被告人徐*更改被害人李*甲中**行信用卡（卡号：6228）绑定的手机号码，在北京京**限公司消费人民币45617元购买苹果手机8部、三星手机3部。

2、2013年10月19日，被告人徐*更改被害人杨*中国**信用卡（卡号：3549）绑定的手机号码，在苏**司消费人民币8387元购买三星手机1部、苹果手机1部。

3、2013年10月22日，被告人尹*更改被害人赖*中国**信用卡（卡号：6263）绑定的手机号码，由被告人徐*在苏**司消费人民币17163元购买苹果手机3部、三星手机1部。

4、2013年11月8日，被告人徐*更改被害人秦*中国**信用卡（卡号：6281）绑定的手机号码，并在苏**司消费人民币5280元购买苹果手机1部。

5、2013年11月30日，被告人兰**非法获取被害人张**招商银行信用卡（卡号：6241）信息资料，由被告人徐*修改信用卡绑定的手机号码，并在苏**司消费人民币19948元购买三星手机6部。

6、2013年12月12日，被告人徐*更改被害人陈*乙平安银行信用卡（卡号：6279）绑定的手机号码，在苏**司消费人民币3888元购买苹果手机1部。

7、2013年12月24日，被告人陈**、申*共同非法获取被害人卢*招商银行信用卡（卡号：6299）信息资料，被告人徐*更改信用卡绑定号码，并在苏**司消费人民币19928元购买三星手机4部，后由被告人徐*取货。

8、2013年12月24日，被告人兰**非法获取被害人刘*甲招商银行信用卡（卡号：6247）信息资料，被告人徐*更改信用卡绑定的手机号码，并在苏**司消费人民币14840元购买三星手机5部。

9、2013年12月25日，被告人兰**非法获取被害人许*招商银行信用卡（卡号：6264）信息资料，被告人徐*更改信用卡绑定的手机号码，并在苏**司消费人民币11832元购买三星手机3部、苹果手机1部。

10、2013年12月25日，被告人兰**非法获取被害人王*招商银行信用卡（卡号：5155）信息资料，被告人尹*更改信用卡绑定的手机号码，被告人徐*在苏**司消费人民币21676元购买三星手机5部、苹果手机2部，后由被告人徐*取货。

11、2013年12月26日，被告人尹*更改被害人孙*招商银行信用卡（卡号：6240）绑定的手机号码，被告人徐*在苏**司消费人民币4876元购买三星手机2部，后由被告人兰*亮取货。

12、2013年12月27日，被告人徐*更改被害人开某中**行信用卡（卡号：6262）绑定的手机号码，在苏**司消费人民币19888元购买三星手机4部、苹果手机2部，后由被告人徐*取货。

13、2013年12月27日，被告人徐*更改被害人李*乙招商银行信用卡（卡号：6234）绑定的手机号码，在苏**司消费人民币9944元购买三星手机2部、苹果手机1部，后由被告人兰*亮取货。

14、2013年12月27日，被告人尹*更改被害人陈**平安银行信用卡（卡号：6269）绑定的手机号码，被告人徐*在苏**司消费人民币1888元购买三星手机1部，后由被告人兰*亮取货。

15、2013年12月29日，被告人徐*更改被害人刘*乙平安银行信用卡（卡号：5316）绑定的手机号码，在苏**司消费人民币4876元购买三星手机2部。

16、2013年12月29日，被告人徐*更改被害人张*乙平安银行信用卡（卡号：6282）绑定的手机号码，在苏**司消费人民币2988元购买三星手机1部。

二、诈骗事实

2013年12月4日，被告人徐*虚构帮他人提升信用卡额度的事实，骗取被害人李*丙**银行信用卡（卡号：6280）相关信息，并使用该信用卡在苏**司通过互联网消费人民币14964元购买苹果电脑1台、苹果手机2部，后由被告人徐*至苏**司取货。

案发后，被告人兰**的亲属代替兰**向公安机关退还赃物三星手机1部；公安机关另扣押涉案赃物三星手机8部、苹果笔记本电脑1台，自徐*、兰**处扣押赃款共计人民币9500元。

另查明，在本院审理期间，尹*向本院退赔赃款人民币8000元。

以上事实，被告人徐*、徐*、兰**、尹*、陈**、申*均供认不讳，本案另有受案登记表、情况说明、抓获经过、案件移送单、QQ聊天记录、辨认笔录、通话记录、发票、相关信用卡交易明细、信用卡管理记录查询、CSR服务历史查询记录、订单信息记录、信用卡额度调整申请表、手机短信记录、录音光盘、监控录像光盘及截图、声明材料、苏宁易**有限公司出具的客户交易资料、搜查笔录、扣押清单、发还清单、电子证据检查笔录、房屋租赁合同、中国移动开户凭证、刑事摄影照片，证人沈*、周*、高*、赵*、兰*的证言，被害人李**、杨*、赖*、秦*、张**、陈**、卢*、刘**、许*、王*、孙*、开某、李**、陈**、刘**、张**、李**的陈述，各被告人的供述及户籍资料等证据予以证实。以上证据均经庭审质证，合法有效，具有证明效力。

本院认为

本院认为，被告人徐*单独或伙同徐*、兰**、尹*、陈**、申*冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，其中徐*、徐*、兰**骗取被害人钱款数额巨大，尹*、陈**、申*骗取被害人钱款数额较大，六被告人的行为均构成信用卡诈骗罪，部分犯罪行为系共同犯罪，应依法惩处；被告人徐*、徐*又以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪，亦应依法惩处。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人徐*、徐*在判决宣告以前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。六被告人归案后，均能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。各辩护人提出的上述辩护意见均能成立，本院予以采纳。尹*系初犯，能积极退赔部分赃款，确有悔罪表现，可以酌情从轻处罚。对于尹*、申*的辩护人均提出的二被告人在共同犯罪中系从犯的辩护意见，经查：本案各被告人在实施信用卡诈骗活动中，分工明确，各负其责，行为均积极主动，不宜区分主从犯。故上述辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二百六十六条，第二十五条第一款，第六十九条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人徐**信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十一万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月12日起至2021年7月11日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）

被告人徐**信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月31日起至2019年6月30日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）

被告人兰**犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金五万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月31日起至2019年6月30日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。

被告人尹**信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金二万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）

被告人陈*甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，罚金二万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月31日起至2014年12月30日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。

被告人申*犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，罚金二万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月31日起至2014年12月30日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。

二、扣押在案的赃物及赃款发还被害人；责令各被告人继续退赔被害人所遭受的经济损失。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一四年十二月十九日