陈**、杨*保险诈骗一审刑事判决书
审理经过
嘉鱼县人民检察院以嘉检刑诉（2015）49号起诉书指控被告人陈*犯保险诈骗罪、被告人杨*保险诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2015年5月28日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。嘉鱼县人民检察院指派检察员吴*出庭支持公诉，被告人陈*及其辩护人殷*、被告人杨*均到庭参加诉讼，因案情复杂，依法上报上级法院延长审理期限并得到批准，经审委会讨论，现已审理终结。
一审请求情况
嘉鱼县人民检察院起诉指控：2014年11月29日21时许，被告人陈*授意被告人杨*驾驶车牌为鄂L6J800小轿车，故意驶入长江干堤嘉鱼县护县洲路段长江支流中，并报警谎称同车的陈*在长江支流中失踪，企图骗取陈*在中美联泰大*有限公司和新华人*限公司投保的人身意外保险理赔金共800万元。同年12月2日，嘉鱼县公安局刑事侦查大队民警通过侦查发现陈*伙同杨*利用交通事故进行保险诈骗的事实并立案。
被告人杨*从2012年12月5日起至2014年6月20日间，利用在咸宁*卡中心申领的卡号为4367455158905716的龙卡信用卡多次恶意透支金额共计29659.45元，经开*行多次催缴超过3个月仍不归还。
指控上述事实的证据有：保险合同等书证、证人余*等人的证言、被告人陈*、杨*的供述与辩解、辩认笔录、视听资料。被告人陈*、杨*编造未曾发生的保险事故，骗取保险金，但保险诈骗未遂；被告人陈*系累犯，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（三）项、第二十三条第二款、第六十五条的规定，应当以保险诈骗罪追究上列被告人的刑事责任。被告人杨*恶意透支信用卡，数额较大，杨*一人犯数罪，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第六十九条的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
一审答辩情况
被告人陈*对起诉书指控的事实供认不讳，并当庭自愿意认罪，无辩解意见。其辩护人的辩护意见：本案的未遂属未实施终了的未遂、且未造成损害后果、犯罪金额不应认定为800万元，请求对其减轻处罚。
被告人杨*对起诉书指控的事实供认不讳，并当庭自愿意认罪，无辩解意见。
本院查明
经审理查明：
一、被告人陈*、杨*保险诈骗的事实
2014年9月份，被告人陈*授意被告人杨*驾驶小轿车，故意驶入长江中，制造一起交通意外，并报警谎称同车的自己失踪，并承诺事成后会给一笔钱杨*，因陈*与杨*是多年的朋友，且杨*经济环境不好，又欠陈*一、二万元钱，于是杨*答应了。约一个月后，陈*给杨*讲了自己于2013年9月至2014年4月间，先后在新华人寿、大都会人寿、太平人寿、百年人寿、平安人寿投保了意外险，共计1050万元，并告知制造事故的具体方案，企图骗取保险金，并寻找合适的事故地点，多次寻找后最终确定长江干堤嘉鱼县护县洲路段。
2014年11月29日21时许，被告人杨*一人驾驶自己所有的车牌为鄂L6J800的小轿车，故意驶入长江干堤嘉鱼县护县洲路段长江支流中，从车里钻出来爬上岸，在江堤上拦了一台的士，让司机报了警，谎称同车的陈*在长江支流中失踪，后告诉陈*的女朋友余*，余*在自己的房间清理陈*的物品时，发现陈*在保险公司投了保，于是向陈*在中美联泰大*有限公司和新华人*限公司报案，在两家投保的人身意外保险理赔金共800万元。同年12月2日，嘉鱼县公安局刑事侦查大队民警通过侦查发现陈*伙同杨*利用交通事故进行保险诈骗的事实并立案。
另查明，被告人陈*因被网上追逃，于2014年12月18日被湖北省竹溪县公安局民警抓获，先行临时羁押在竹溪县看守所二天，应当折抵刑期。
认定上述事实有下列证据：
1、证人余*的证言，证实了向二保险公司报案的时间及有关事实情节；
2、保险合同等书证，证实被告人陈*在保险公司投保的有关情况；
3、现场指认照片、辩认笔录、视听资料在卷；
4、湖北省十堰市张湾区人民法院于2007年1月18日作出的（2007）张*初字第4号刑事判决书，证明被告人陈*犯诈骗罪被判处有期徒刑四年；
5、户籍信息：证明二被告人的出生日期等身份情况。
上述所列证据与被告人的供述相互印证，并经庭审举证、质证属实，本院予以确认。
二、被告人杨*信用卡诈骗的事实
被告人杨*从2012年12月5日起至2014年6月20日间，利用在咸宁*卡中心申领的卡号为4367455158905716的龙卡信用卡多次恶意透支金额共计29659.45元，经开*行多次催缴超过3个月仍不归还。
认定上述事实有下列证据：
1、被告人杨*申领信用卡相关资料在卷；
2、建行提供的信用卡对账单、查询信用卡交易明细，催收电话、短信号码及时间记录单在卷；
上述所列证据与被告人的供述相互印证，并经庭审举证、质证属实，本院予以确认。
本院认为
本院认为，被告人陈*、杨*共同编造未曾发生的保险事故，骗取保险金，数额特别巨大；被告人杨*恶意透支信用卡，数额较大，公诉机关指控被告人陈*、杨*保险诈骗的事实成立，二被告人的行为已构成保险诈骗罪，被告人陈*在共同犯罪中作用相对较大、被告人杨*在共同犯罪中作用相对较小。指控被告人杨*信用卡诈骗的事实成立，被告人杨*的行为构成信用卡诈骗罪。被告人陈*系累犯，应从重处罚；被告人杨*一人犯数罪，应数罪并罚，但二被告人保险诈骗未遂，并当庭自愿认罪，应依法比照既遂犯减轻处罚和可酌情从轻处罚。被告人陈*的辩护人的这一辩护意见成立，予以采纳，其他辩护意见与查明的客观事实不符，不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（三）项、第一百九十六条第一款第（四）项、第二十三条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十五条、第六十九条和最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第一款第二款第（一）（二）项第三款第四款的规定，判决如下：
裁判结果
一、被告人陈*犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金2万元（已交纳）；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月20日起至2020年12月17日止。）
二、被告人杨*保险诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金2万元，犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金2万元，决定执行有期徒刑五年，并处罚金4万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月2日起至2019年12月1日止。）
三、对被告人杨*非法所得29659.45元予以追缴，返还给咸宁*卡中心。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向咸宁*民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
裁判日期
二〇一五年十月十五日
