杨**信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

浦江县人民检察院以浦检刑诉（2015）635号起诉书指控被告人杨**信用卡诈骗罪，于2015年9月14日以简易程序向本院提起公诉，本院于同日受理后，于2015年9月30日决定适用普通程序并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浦江县人民检察院指派代理检察员傅**出庭支持公诉，被告人杨*及辩护人黄晨骞到庭参加诉讼。现已审理终结。

本院查明

经审理查明，2012年7月4日，被告人杨*在中**行浦江县支行办理了一张卡号为4001，额度为10万元的白金信用卡，于2012年8月开始使用。2014年9月9日至2015年1月18日期间，被告人杨*共透支145072.15元，2014年10月14日还款12000元，之后就不再还款。截止案发仍透支本金133072.16元。2014年11月24日至2015年3月份期间，经银行工作人员多次电话、信函及上门催收等方式催收，杨*一直未还清本金。案发后，被告人杨*的家属于2015年7月30日、8月3日还清了全部透支款及利息。

2015年10月17日和19日，被告人杨*协助公安机关抓获犯罪分子二名。

证明上述事实的证据有：被告人杨*的供述和辩解，证人黄*的证言，接受证据清单，中银白金信用卡申请表复印件，身份证复印件，单笔核查复印件，中银白金信用卡客户资料说明表复印件，信用卡申请人声明复印件，信用卡申请件初审记录表复印件，浦江支行通话记录查询列表复印件，个人贷款客户情况证明复印件，中**行零售贷款借款借据复印件，账户产品信息复印件，中银卡流水查询，催收历史详细记录及照片，EMS全球邮政特快专递单复印件，邮件全程跟踪查询，中**行还款记录账单，中**行情况说明，立功材料，被告人杨*的户籍证明及抓获经过等，上述证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。

本院认为

本院认为，被告人杨*以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，且经发卡银行多次催收超过三个月仍未归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。被告人杨*协助公安机关抓获犯罪分子二名，构成立功，依法可以从轻或减轻处罚。被告人杨*归案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。鉴于被告人杨*的犯罪情节及悔罪表现，依法予以减轻处罚并适用缓刑。辩护人提出请求减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，予以采纳。综上，根据被告人杨*的犯罪事实、性质、情节及社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十八条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人杨**信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元（缓刑考验期间，自本判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后一个月内付清）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省**民法院提起上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。

裁判日期

二〇一五年十二月十八日