侯*强犯集资诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

安徽省合肥市庐阳区人民检察院以庐阳检刑诉（2015）421号起诉书指控被告人侯*强犯集资诈骗罪，于2015年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。合肥市庐阳区人民检察院指派代理检察员柴*出庭支持公诉，被告人侯*强到庭参加诉讼，本案现已审理终结。

一审请求情况

安徽省合肥市庐阳区人民检察院指控，2014年9月，被告人侯**为实施集资诈骗活动，在董**（另案处理）出资、侯**（在逃）等人帮助下，租赁合肥市庐阳区徽州大道197号u0026amp;amp;ldquo;皖西南农业项目外资培训中心u0026amp;amp;rdquo;门面房，以张**为法定代表人，注册成立安徽威**限公司（以下简称威**司），谎称系为第三方公司河南伊**有限公司（以下简称u0026amp;amp;ldquo;宏**司u0026amp;amp;rdquo;）融资，骗取不特定公众的钱款。共计骗取姚*、丁、尹*、陶*等18人现金人民币65万元，其中，归还本金人民币5万元，支付利息人民币12650元，至案发尚欠本金人民币587350元未予归还。为证实上述指控，公诉人当庭出示、宣读了立案登记表、被害人报案单及陈述笔录、工商注册登记资料、银行交易明细、证人证言、借款合同、审计报告、扣押款票据等证据。公诉机关认为，被告人侯**以非法占有为目的，骗取不特定公众钱款587350元，数额巨大，应以集资诈骗罪追究刑事责任，提请本院依法判处。

被告人侯**对起诉书指控其犯集资诈骗罪的事实没有异议。

本院查明

经审理查明：2014年9月，被告人侯**为实施集资诈骗活动，在董**（另案处理）出资、侯**（在逃）等人帮助下，租赁合肥市庐阳区徽州大道197号u0026amp;amp;ldquo;皖西南农业项目外资培训中心u0026amp;amp;rdquo;门面房，以张**为法定代表人，注册成立安徽威**限公司（以下简称u0026amp;amp;ldquo;威**司u0026amp;amp;rdquo;），注册资本3000万元，无实际出资。

u0026amp;amp;ldquo;威**司u0026amp;amp;rdquo;成立后，侯**通过网络和现场招聘等方式招聘十余名业务员，并进行业务培训，通过业务员在公司附近小区人流密集处散发宣传单、开推介会、茶话会等方式向社会不特定人群招揽投资，虚假宣传，谎称u0026amp;amp;ldquo;威**司u0026amp;amp;rdquo;系为第三方公司河南伊**有限公司（以下简称u0026amp;amp;ldquo;宏**司u0026amp;amp;rdquo;）融资，u0026amp;amp;ldquo;威**司u0026amp;amp;rdquo;为u0026amp;amp;ldquo;宏**司u0026amp;amp;rdquo;的债务承担连带保证责任，确保客户资金安全，并许以月息1.1%至1.4%不等的利息。在获取客户信任，收取投资款后，u0026amp;amp;ldquo;威**司u0026amp;amp;rdquo;与客户签订三方协议，当场支付当月利息，并承诺剩余资金还本付息，以此骗取不特定公众的钱款。

至案发，被告人侯**以上述方式向社会不特定公众非法集资，共计骗取姚*、尹*、陶*等18人现金人民币65万元，其中，归还本金人民币5万元，支付利息人民币12650元，至案发尚欠本金人民币587350元未予归还。具体事实如下：

1、2014年11月8日，以月利息1.2%骗取被害人陶*钱款2万元，除当天支付两个月利息480元外，尚欠19520元未归还。

2、2014年11月12日，以利息1.1%骗取被害人许*甲2万元，除当天支付440元利息外，尚欠19560元未归还。

3、2014年11月15日，以月息1.1%骗取被害人丁*甲2万元，除当天支付利息220元外，尚欠19780元未归还。

4、2014年11月6日，以月息为1.2%，骗取被害人黄*甲欠款2万元，除支付利息240元外，尚欠19760元未归还。

5、2014年11月18日，以利息1.15%骗取被害人程*甲现金投资1万元，除支付利息230元外，尚欠9770元未归还。

6、2014年11月2日，以月息1.15%骗取被害人张*乙现金投资5万元，除支付利息1150元外，尚有48850元未归还。

7、2014年11月12日，以月利息1.15%骗取被害人王*甲投资1万元；2014年11月22日，以月利息1.1%骗取王**2万元，除支付利息670元外，尚欠29330元未归还。

8、2014年11月14日，以月利息1.25%骗取被害人尹*转账投资15万元，除返还利息3750元外，尚余146250元未归还。

9、2014年11月9日，以月利息1.2%骗取被害人方*于现金投资2万元，除返还利息480元外，尚余19520元未归还。

10、2014年11月9日，以月利息1.2%骗取被害人程*乙现金投资2万元，除返还利息480元外，尚余19520元未归还。

11、2014年11月14日，以月利息1.1%骗取被害人许*乙现金投资2万元，除返还利息440元外，尚余19560元未归还。

12、2014年11月13日，以月利息1.2%骗取被害人刘*现金投资2万元，除返还利息480元外，尚余19520元未归还。

13、2014年11月18日，以月利息1.15%骗取被害人丁*乙现金投资2万元，除返还利息460元外，尚余19540元未归还。

14、2014年11月9日，以月利息1.2%骗取被害人黄*乙现金投资1万元，除返还利息240元外，尚余9760元未归还。

15、2014年11月26日，以月利息1.25%骗取被害人姚*转账投资10万元；2014年12月1日，被害人姚*以其女儿丁*名义再次投资10万元，利息1.2%，除返还利息2450元及2014年12月20日退回本金5万元外，尚余147550元未归还。

16、2014年11月2日，以月利息为1.1%骗取被害人王*乙刷卡投资1万元，除返还利息220元外，尚余9780元未归还。

17、2014年11月2日，以月利息1.1%骗取被害人杨*1万元，除返还利息220元外，尚余9780元未归还。

上述集资款项，除转账支付给董**人民币47万余元及支付利息外，剩余部分被用于u0026amp;amp;ldquo;威**司u0026amp;amp;rdquo;装修费用、日常开支及员工工资，无任何款项用于正常投资经营或转借给u0026amp;amp;ldquo;宏**司u0026amp;amp;rdquo;，且u0026amp;amp;ldquo;宏**司u0026amp;amp;rdquo;与u0026amp;amp;ldquo;威**司u0026amp;amp;rdquo;并无实际融资及其他业务往来。

2015年1月22日，合肥市公安局庐阳分局经侦大队对被告人侯**立案侦查并上网追逃。2015年2月2日，侯**在郑州市被郑州市公安局嵩山路派出所民警抓获，次日被移交合肥市公安局庐阳分局处理并被刑事拘留。案发后，其亲属代其退赔集资款95836元，现暂存于合肥市公安局庐阳分局账户。

上述事实，有下列经庭审举证、质证的事实予以证实，本院予以确认。

1、受案登记表、立案决定书证实公安机关对本案立案侦查的情况。

2、威**司营业执照、税务登记证、合同及财务印章、组织机构代码证、开户许可证、机构信用代码证、威**司注册信息单、登记备案申请书等、门面房承租合同、房产权证等证据证实，安徽威**限公司成立于2014年9月29日，公司地址在合肥市庐阳区徽州大道197号皖西南农业项目外资培训中心门面，公司经营范围包括投资管理、担保服务、资产管理、工商注册代理等，法定代表人张**，股东为侯**、张**，注册资本3000万元的事实。

3、借款担保合同、宣传彩页及POS机使用说明等证据证实，威**司对外以担保借款为名进行宣传并以收益月息1.1%-1.4%不等的条件与他人签订借款担保合同以骗取钱款，该公司使用POS机刷卡收取投资款的事实。

4、威**司员工通讯录、工资表、员工薪资待遇标准、工作制度、考勤统计表等证据证实，威**司10月份开始招聘业务员，大多于2014年10月15日至10月30日入职，并发放工资1万余元的事实。

5、洛阳琪**有限公司相关材料、洛阳伊**有限公司营业执照、注册信息单及情况说明等证据证实，宏**司法人代表张**，2013年9月7日宏达**公司因债务问题被法院冻结100%股权，该公司已于2014年6月因资不抵债已关门停业的事实。

6、侯**的民生银行卡交易明细清单、董**账户交易明细清单证实，侯**的交易记录显示，自2014年11月3日至2014年12月25日，侯**尾号为1173的民生银行卡内由户名为u0026amp;amp;rdquo;中汇**限公司u0026amp;amp;rdquo;转账转入752169元，转账给董40.03万元，取现10余万元，转账给郭10万元、史5万元、侯5万元、侯**4.5万元、水1万元及其他消费的事实。

7、证人张**的证言证实，2013年其承接洛阳伊**有限公司，其没听说过威**司，公司在其经营期间与威**司无任何经济往来，也未收到威**司的汇款。威**司借款合同其没见过的事实。

8、证人吴*、赵*、伍*、杜*、齐*、高*、李*、汪**、汪**的证言笔录证实，上述证人均为威**司员工，威**司于2014年11月1日正式开业，公司分为行政部、**政部、业务部等部门，通过网络、现场招聘方式招聘17余名员工，对业务员进行培训，由业务员到公司周围通过散发宣传单方式以及公司开推介会、茶话会等方式向不特定的中老年群众进行宣传，向客户介绍公司名称、业务、投资项目、投资期限、回报利率等，客户愿意投资的，公司和客户签订合同一式三份，甲方是客户，乙方是第三方公司，丙方是威**司，可以现金或POS机刷*支付投资款，利息分3个月、6个月、12个月对应月息1.1%到1.4%，至案发，共与10余名客户签订合同，投资款共计50余万元的事实。

9、被害人陶*的报案材料及陈述笔录、借款担保合同、担保函、借据等证据证实，被害人陶*于2014年11月08刷卡投资2万元，月利息1.2%，领取到两个月利息480元，尚欠19520元未归还的事实。

10、被害人许**的报案单、身份信息、借款担保合同、担保函、借据及陈述笔录等证据证实，许**于2014年11月12现金投资2万元、利息1.1%，共拿到440元利息，尚欠19560元未归还的事实。

11、被害人丁**的报案单、借款担保合同、担保函、借据及陈述笔录等证据证实，被害人丁**于2014年11月15现金投资2万元，月息1.1%，返利220元，尚余19780元未归还的事实。

12、被害人黄**的报案单、借款担保合同、担保函、借据及陈述笔录等证据证实，被害人黄**于2014年11月06现金投资2万元，月息为1.2%，领取利息240元，尚余19760元未归还的事实。

13、被害人程**的报案单、借款担保合同、承诺函、收据及陈述笔录等证据证实，被害人程**于2014年11月18现金投资1万元，利息1.15%，支付利息230元，尚余9770元未归还的事实。

14、被害人张**的报案单、身份信息、借款担保合同、担保函、借据及陈述笔录等证据证实，被害人张**于2014年11月02现金投资5万元，利息1.15%，支付利息1150元，尚余48850元未归还的事实。

15、被害人王**的报案单、身份信息、借款担保合同、担保函、借据及陈述笔录等证据证实，被害人王**于2014年11月12日投资1万元，月利息1.15%，2014年11月22再次投资2万元，月利息1.1%，各收到两个月利息共计670元，尚余29330元未归还的事实。

16、被害人尹*的报案单、身份信息、借款担保合同、担保函、借据及陈述笔录等证据证实，被害人尹*于2014年11月14日转账投资15万元，月利息1.25%，获取利息3750元，尚余146250元未归还的事实。

17、被害人方的报案单、身份信息、借款担保合同、担保函、借据及陈述笔录等证据证实，被害人方于2014年11月09现金投资2万元，月利息1.2%，获取利息480元，尚余19520元未归还的事实。

18、被害人程*乙的报案单、身份信息、借款担保合同、担保函、借据及陈述笔录等证据证实，被害人程*乙于2014年11月09现金投资2万元，月利息1.2%，获取利息480元，尚余19520元未归还的事实。

19、被害人许**的报案单、身份信息、借款担保合同、担保函、借据及陈述笔录等证据证实，被害人许**于2014年11月14现金投资2万元，月利息1.1%，获取利息440元，尚余19560元未归还的事实。

20、被害人刘*的报案单、身份信息、借款担保合同、担保函、借据及陈述笔录等证据证实，被害人刘*于2014年11月13日现金投资2万元，月利息1.2%，获取利息480元，尚余19520元未归还的事实。

21、被害人丁**的报案材料及陈述笔录等证据等证据证实，被害人丁**于2014年11月18日现金投资2万元，月利息1.15%，获取利息460元，尚余19540元未归还的事实。

22、被害人黄*乙的报案材料及陈述笔录等证据等证据证实，黄*乙于2014年11月09现金投资1万元，月利息1.2%，获利息240元，尚余9760元未归还的事实。

23、被害人姚*的报案材料及陈述笔录、借款担保合同、担保函、借据等证据证实，姚*于2014年11月26日转账投资10万元，月利息1.25%，2014年12月1日以女儿丁*名义投资10万元，利息1.2%，获取利息2450元，2014年12月20日退回本金5万元，尚余147550元未归还的事实。

24、被害人王**的报案材料及陈述笔录、借款担保合同、担保函、借据等证据证实，王**于2014年11月02刷卡投资1万元，月利息为1.1%，获取利息220元，尚余9780元未归还的事实。

25、被害人杨*的报案材料、借款担保合同、担保函、借据、询问笔录等证据证实，被害人杨*于2014年11月2日刷卡投资1万元，月利息1.1%，获取利息220元，尚余9780元未归还的事实。

26、审计报告证实，经安徽**事务所审计，威**司共向18名群众吸收存款65万元，退回本金5万元，支付利息12430元。至案发尚欠587570元未归还的事实。

27、被告人侯**的供述证实，2014年6月，其经于正义介绍认识董**，约定由董出资租房、装修等，由其经营公司融资的钱双倍返还董，由于正义的儿子于*负责财务，其负责公司运营。为逃避法律责任，其选择张**任法人代表，其弟侯**和张**一起作股东，由其哥哥侯**帮忙在合肥找人代办公司注册登记事宜。2014年9月29日，安徽威**限公司成立，经营范围为投资管理等，通过业务员在公司附近小区散发彩色宣传页的方式向群众进行宣传，以为宏**司融资为名吸引公众投资，实际上威**司与宏**司并无业务往来，威**司其陆续给董**转账支付47万余元，包括还董**的钱和利息（董**共投资90万元，包括房租25万元、家具装修共65万元，董**给其10万元还其中两名客户的投资款）；3万元购买空调，4.5万元装修费，1万元左右的广告费、购买电脑费用，1.9万元支付客户利息，7万元支付伍*、张**及员工工资。威**司和其本人与宏**司在业务和经济上没有任何往来，在最初跟宏**司谈投资事宜时，该公司已经因债务问题停业，威**司与客户签订合同时使用的宏**司公章是其哥侯**找人私下伪造的，公司成立至案发除了向客户吸收存款外，未开展其他业务，威**司开办目的是向群众融资借款，用于偿还其欠于正义和董**的钱的事实。

28、扣押款票据4张证实，案发后，侯**的家人代其向公安机关退赃95836元，现暂存于合肥市公安局庐阳分局账户的事实。

29、归案经过及拘留证、逮捕证等证据证实，2015年2月2日，被告人侯**在郑州市被郑州市公安局嵩山路派出所民警抓获归案，2月3日移交合肥市公安局庐阳分局处理，当日被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，2015年3月12日经合肥市庐阳区人民检察院批准被逮捕，现羁押于合肥市第二看守所的事实。

30、户籍证明证实被告人侯**系完全刑事责任能力人的事实。

本院认为

本院认为：被告人侯**以非法占有为目的，使用诈骗方法向不特定公众非法募集资金人民币587350元，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应依法惩处。被告人侯**的亲属代其退缴部分赃款，其在庭审中能自愿认罪，可酌情从轻处罚。公诉机关的指控，主要事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。本案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条以及最**法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人侯*强犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币十万元。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月2日至2020年8月1日止。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）

二、对于被告人侯**退缴的赃款95836元由扣押单位合肥市公安局庐阳分局依法发还各被害人；余款责令被告人侯**予以退赔，待退赔后发还各被害人。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十二月三十日