射阳县人民检察院诉x**院、朱*等犯非法经营罪一案刑事判决书

审理经过

射阳县人民检察院以射检诉刑诉（2015）402号起诉书指控被告单位xx医院、被告人朱*、郭**非法经营罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。射阳县人民检察院指派代理检察员严丽明出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人刘**、被告人朱*及其辩护人薛**、被告人郭*及其辩护人王**到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

一审请求情况

射阳县人民检察院指控：

2011年8月26日至2013年11月28日间，被告人朱*、郭*以被告单位xx医院名义为自己和他人利用POS机刷信用卡，非法套取现金人民币计282次4014940元，共收取手续费5380元。案发后，被告单位xx医院、被告人朱*、郭*主动向公安机关投案，如实供述自己的犯罪行为。

公诉人当庭出示并宣读了证人证言、被告人供述等证据，据此认为被告单位xx医院、被告人朱*、郭*的行为已构成非法经营罪，依法均应予以处罚。被告单位及被告人朱*、郭*案发后自首，可以从轻处罚。

被告单位xx医院对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，请求法庭从轻处罚。

被告人朱*对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，请求法庭从轻处罚。其辩护人薛**对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，提出如下辩护意见：1.朱*案发后自首；2.有立功行为；3.主观恶性小，系初犯，请求法庭对朱*免予刑事处罚。

被告人郭*对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，请求法庭从轻处罚。其辩护人王**提出如下辩护意见：1.郭*案发后自首；2.主观恶性小，系初犯，请求法庭从轻处罚。

本院查明

经审理查明：

2011年8月，被告单位xx医院与江苏射阳农村商业银行海通支行签订安装POS机协议，被告人朱*代表被告单位签订协议后，协议书被银行工作人员带走，未给被告单位留协议书副本，亦未进行业务培训、风险告知。POS机安装初期用于该医院正常营业，后被告人朱*、郭*等人商定利用该POS机为他人非法套取现金，通过虚构缴纳住院押金的事实，有需要套取现金的当事人持信用卡至郭*处刷卡，郭*根据刷卡金额开具xx医院财务收据，持卡人再将收据第三联送至朱*处由其签字同意退款，后郭*根据朱*签退的具体金额从该医院账户提取现金交给持卡人，其中刷卡金额与签退金额之间的差额即为手续费。刷卡初期不收取手续费，后该POS发生了维修费用，经该医院董事会研究决定收取一定的费用分摊维修费等支出。2011年8月26日至2013年11月28日间，被告人朱*、郭*以xx医院名义为自己和他人非法套取现金人民币计282次4014940元，共收取手续费5380元。

案发后，被告单位xx医院、被告人朱*、郭*主动向公安机关投案，如实供述自己的犯罪行为。被告单位xx医院在侦查阶段退出赃款人民币5380元。

审理期间，被告人朱*检举揭发他人犯罪，经查证属实。另，本案中刷信用卡套取的现金均已及时偿还给银行。

上述事实有如下证据证实：

1、书证

（1）事业单位法人证、组织机构代码证，证实xx医院系事业单位法人，法定代表人是朱*。

（2）被告人朱*、郭*人口信息，证实朱*、郭*基本信息情况。

（3）受案登记表、立案决定书，证实本案的案发、侦破情况。

（4）射阳县审计局审计移送处理书一份，证实射阳县审计局工作中发现x**院利用POS机刷信用卡套取现金的线索，后将相关材料移送公安局的情况。

（5）发破案经过以及归案经过，证实朱*、郭*主动到案并如实供述的事实。

（6）江苏**业银行和x**院签订的银联网络特约商户受理人民币银行卡协议书。该协议注明，射阳农村商业银行应当对海**医院的经办人员进行业务培训，禁止为持卡人套取现金。

（7）董事会会议记录复印件，证实农商行安装的POS机由郭*具体操作，2011年9月17日讨论决定收取POS机维修费用及管理费用。

（8）海**医院关于实施股份制改制试点工作的报告、改制方案，证实，经主管部门同意，将该医院于2001年改制为民办非营利性质医院。

（9）江苏省暂扣款专用收据，证实射阳县公安局暂扣xx医院5380元的事实。

2、证人证言

（1）证人高*证言，证实其是海**医院药剂师，农商行海通支行刘*是其朋友，曾介绍刘*在该医院安装POS机，安装时刘*曾对其说可以用该机器刷信用卡套取现金。其在该医院多次刷卡套现，并介绍亲戚朋友刷卡套现。开始不收手续费，从2012年开始收取材料费。

（2）证人刘*证言，其系射阳农村商业银行工作人员，在海**商行工作期间帮海**医院安装过POS机，朱*代表医院签订了银联网络特约商户受理人民币银行卡协议书。其没有告诉朱*等人不能用POS机套现。其本人也曾利用该POS机刷信用卡套取现金。

（3）证人孟*证言，其系建设银行员工，和海**医院院长朱*是同学关系，曾多次用该医院POS机刷卡套现，另还用亲戚朋友的信用卡在该POS机上刷卡套现。

（4）证人顾*、王*、黄*、严*等人证言，均证实曾利用该医院的POS机刷信用卡套取现金。开始不收取手续费，后期开始收取手续费。

3、被告人供述与辩解

（1）被告人朱*供述与辩解，供述2011年海**商行的刘*在其医院安装了POS机，其代表医院签订协议，协议只有一份，签订后被刘*带走，刘*未说明注意事项等。后其本人及医院同事利用该POS机刷信用卡套取现金，开始时不收取手续费，后POS机发生了维修费用，经医院董事会研究决定开始收取费用，目的是用于维修及购买POS机耗材。审计局在审计中发现了该违法行为后，医院就停止了利用POS机刷卡套现的行为。

（2）被告人郭*供述与辩解，证实2011年下半年农商行在海**医院安装POS机，该机器放在其办公室内并由其具体操作。有人需要用POS机刷卡套现时，就由其经办，然后由朱*签字退款，其再从账户上将款项付给刷卡人。

上述证据均经庭审质证，具有证明力，且相互印证，证实被告单位xx医院、被告人朱*、郭**非法经营罪的事实成立。

本院认为

本院认为：被告单位xx医院、被告人朱*、郭*违反国家规定，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪，依法应予处罚。被告单位xx医院、被告人朱*、郭*案发后，均主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法均可以减轻处罚。被告人朱*检举揭发他人犯罪，经查证属实，系立功，依法可以对其从轻处罚。

综上，为严申国法，打击犯罪，维护社会秩序，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二百三十一条、第六十七条第一款、第六十八条、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告单位xx医院犯非法经营罪，判处罚金人民币二万元。

（罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）

二、被告人朱*犯非法经营罪，免予刑事处罚。

三、被告人郭**非法经营罪，免予刑事处罚。

四、本案所涉非法所得人民币5380元予以没收，上缴国库。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一六年一月十九日