林天良犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书

审理经过

苍南县人民检察院以苍检公诉刑诉（2015）949号起诉书指控被告人林**犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月17日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派代理检察员李**出庭支持公诉，被告人林**及其辩护人戚**到庭参加了诉讼。期间应公诉机关要求补充侦查，延期审理一次。现已审理终结。

一审请求情况

苍南县人民检察院指控：2011年开始，被告人林**未经有关部门批准，以需要资金为由，采用借款形式向被害人林**、林**等19人借款共计人民币2385.04万元，用于资金转借及承兑汇票贴现。期间，偿还本金8981055元，支付利息72.7万元。

为证明指控之事实，公诉人当庭宣读并出示了相关证据，并据此认为，被告人林**的行为应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人林**归案后如实供述犯罪事实，可从轻处罚。建议判处被告人林**有期徒刑五年至七年。

一审答辩情况

被告人林**当庭辩解起诉书指控的金额及被害人数都不对，其中林**、陈*辛的借据是其出据的，但没有拿到钱。林*乙所借的155万元，已偿还其中无借条的25万元，另外通过他人又偿还了50万元。向徐**所借的1877100元中，其中包括陈*丁的搭股海蜇养殖的32万元。其没有向徐**借过款，出具借条是被逼的。其与陈*戊之间的债务无法对账，有可能陈*戊欠其钱。向李*借款680万元，其中200万元不是其借的。向黄*请所借的100万元已偿还25万元。彭*的25万元，陈*丁的32万元均是投资款并非借款。除此之外表示认罪，希望法庭核实后能对其宽大处理。其辩护人辩称：1.本案中的部分金额应予剔除。部分被害人系被告人好友，生产生活中的资金往来不应计入非吸金额。被害人林**、黄*请、陈*丙、陈*辛的借款及李*的部分借款已经民事审理并作出判决，不能认定为犯罪数额。另外欠被害人陈*丁的32万元、欠彭*的25万元系投资款，对于詹*的50万元、高*的20万均系业务款，也不应认定为犯罪数额。2.被告人林**悔罪态度好，愿意积极还款。请法庭对被告人林**从轻处罚。

本院查明

经审理查明：2011年开始，被告人林**未经有关部门批准，以需要资金为由，采用借款形式向被害人林**、林**等19人借款共计人民币2351.71万元，用于资金转借及承兑汇票贴现。期间，偿还本金1064.1万元，支付利息43.3万元。具体事实如下：

1.2011年7月至2013年8月，被告人林**先后向被害人徐**借款1877100元。

2.2012年2月至7月，被告人林**先后向被害人彭*、顾*夫妇借款25万元。

3.2012年3月23日，被告人林**向被害人陈**借款100万元，期间偿还本金50万元。

4.2012年8月20日，被告人林**向被害人黄*请借款100万元，期间，归还本金25万元。

5.2012年9月1日，被告人林**向被害人吴*借款50万元，期间，偿还本金50万元，支付利息2万元。

6.2012年9月17日，被告人林**向被害人陈**借款100万元，期间归还本金65万元，支付利息6万元。

7.2012年9月至2013年1月，被告人林**先后向被害人李*借款780万元，期间，偿还本金420万元，支付利息20万元。

8.2012年10月至2013年10月，被告人林**先后向被害人汤*借款72万元。

9.2012年11月至2013年3月，被告人林**先后向被害人陈**借款40万元，期间，支付利息4.7万元。

10.2012年12月3日，被告人林**向被害人詹*借款50万元，期间偿还本金10万元，支付利息10万元，抵扣货款81055元。

11.2012年12月至2013年1月，被告人林**先后向被害人林*乙借款155万元，期间，归还本金25万元。

12.2013年1月20日，被告人林**以投资名义吸收被害人陈**资金32万元。

13.2013年2月份，被告人林**陆续向被害人苏*借款165万元，期间，偿还本金165万元。

14.2013年3月至7月，被告人林**先后向被害人林**、陈**夫妻借款150万元。期间，偿还本金30万元。

15.2013年5月13日，被告人林**向被害人陈**借款200万元，期间，被害人李*替林**偿还本金200万元。

16.2013年5月29日，被告人林**向被害人高*借款20万元，期间，偿还本金16万元，支付利息6000元。

17.2013年9月29日，被告人林**向被害人林**借款120万元。

18.2013年10月14日，被告人林**向被害人徐**借款5万元。

另查明，公安机关因本案查封的财产有：

1.位于南宁市青秀区竹溪大道27－1号云星·钱隆天下2号楼1502号登记在郑*名下的套房、3号楼1009号登记在林芳园名下的套房，目前均为预告登记，尚未办理产权证；

2.位于重庆市渝中区瑞天路182号4单元3∕4－5#林芳园所有的套房，面积110.64平方米；

3.位于余姚市**皮城A幢3012号登记在章**名下的商业用房，面积74.42平方米；

4.位于苍南县龙港镇银海大厦15层C座林**所有的套房已被本院依法拍卖得款项119万元，现暂存在本院龙港法庭。

上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：

1.被害人林**的陈述及银行转账记录及借条，证实2013年9月29日，林**以办厂经营需要资金周转为由，通过李*向其借款120万元，后其跟林**、李*协商，按林**要求将120万元款项打入李*银行账户，由林**出具借条，约定2014年4月30日前还款，但至今未归还任何本金和利息的事实。

2.被害人林**的陈述及银行转账记录、借款借据，证实其与林**有业务上的来往，2012年年底，林**以需要资金周转为由向其借款，2012年12月3日、12月19日，其先后通过苍南**有限公司的POS机刷款80万元和50万元给林**，并出具两份借据，2013年1月份，林**又向其借款25万元，该25万元通过银行转账的形式打到林**提供的私人账户但无借条，另外2012年年底，其还替林**垫付了炎亭开山挖土投资款32万元，其跟林**、苏*等人在福建霞浦投资海蜇养殖，其中知道陈**有投资28万元，后来亏掉的，综上林**共欠其款项187万元至今未归还的事实。

3.被害人林**、陈**的陈述及借款借据及银行交易明细，证实2013年3月24日、4月5日、4月7日、6月7日，林**先后分别向其借款20万元、50万元、30万元、20万元、30万元合计150万元，上述款项都是通过银行转账到林**提供的银行账户，期间林**支付利息15万元，归还本金30万元，剩余本金至今未归还的事实。

4.被害人汤*的陈述及借条，证实其与林**有业务来往，2012年10月左右，林**以办厂需要资金为由向其借款70万元，随后，林**又以还贷款差2万元为由向其借款2万元，之后林**出具了72万元的借条，该款项至今未归还的事实。

5.被害人徐**的陈述及借据，证实2011年7月左右，林**通过林*乙向其借房产证去银行抵押贷款，贷款到期后，其替林**垫付了银行贷款150万元，之后林**于2014年3月15日出具了借据，期间林**又先后向其借款377100元并出具了借据。2013年8月16日，林**又向其借款5万元，该5万元有转账记录但没有借条，上述款项至今未归还的事实。

6.被害人徐**的陈述及借据，证实2013年10月14日，林**通过林**、徐**向其借款5万元，该5万元其是转到林**提供的朱**账户里，之后林**出具了借据，该款项至今未归还的事实。

7.被害人苏*的陈述及借款借据及银行交易明细，证实2013年2月4日、2月5日、2月8日，其分别转账45万元、20万元、100万元到林**及其女儿林**的账户，上述款项共计165万元，之后林**于2013年1月8日出具了165万元的借条，后经与林**对账，林**欠其的165万元和欠其女婿吴*的50万元已经全部归还的事实。

8.被害人陈**的陈述及借据，证实2012年3月23日，林**以资金周转为由，通过其弟弟陈*魁朴312向其借款100万元，之后陆续偿还50万元本金，2013年2月13日，林**给其重新出具了一张50万元的借据，并收回了之前100万元的借据，剩余本金至今未归还的事实。

9.被害人陈**的陈述及借据，证实林**和徐**到福建省霞浦租地投资海蜇养殖，叫其搭股，当时每股4万，其拿了32万元给林**祖012，后因地皮没有租下来生意没有做成，钱也被林**用掉了，于是林**给其出具了32万元的借据的事实。

10.被害人李*的陈述及借款借据、银行转账记录及交易明细，证实2012年9月20日，林**从其这里拿走70万元的承兑汇票，2012年9月26日，林**以归还银行贷款为由向其借款300万元，几天后，林**转账归还100万元。2012年11月9日，林**以资金周转需要向其借款80万元，2012年12月15日，又向其借款20万元，2013年1月7日林**出具了上述370万元的借据，当日林**又向其借了60万元，2013年1月11日，林**以银行保证金到期向其借款200万元，随后又向其借了50万元，并在之后补打了借据，上述借款共计680万元。期间，其介绍林**到林*甲处借款120万元、到陈*辛处借款200万元，全部用于归还欠其的款项，但后来陈*辛起诉，其又替林**偿还陈*辛200万元的事实。

11.被害人吴*的陈述及银行转账记录，证实2012年9月1日，林**通过其岳父苏*向其借款50万元，并出具了借据，期间支付利息2万元，至今本金未归还的事实。

12.被害人黄*请的陈述及借款借据及银行转账记录，证实2012年8月20日，林**向其借款100万元，该款项是转到林**的信用社账户的，并出具了借据，之后林**一次性支付25万元的利息，本金至今未归还的事实。

13.被害人詹*的陈述及借款借据及银行转账记录，证实2012年12月3日，林**以其经营的苍南**限公司需要年检还差50万元为由向其借款，其通过朋友王**的妻子陈**转账10万元和自已转账40万元给林**，并由林**出具了借据，之后林**偿还本金10万元，支付了10万元利息，另抵扣欠林**公司货款几万元，具体货款金额都是章*和王*经手的，剩余本金至今未归还的事实。

14.被害人陈**的陈述及收据、还款保证书、转账交易记录，证实2013年5月13日，林**通过李*向其借款200万元，由李*口头承诺担保，由林**出具了收据，一个月后林**又出具了一张还款保证书，约定于2013年8月27日前归还200万元，后因未还款其向法院起诉经判决林**还款，之后李*代林**归还了该200万元的事实。

15.被害人陈**的陈述，证实2012年11月3日，林**通过他人介绍以做承兑需要资金为由向其借款30万元，当天其在林**厂的POS机上刷卡28万元，另外支付现金2万元，后出具借据。2013年3月13日，林**又向其借款10万元，又出具了借据。期间，林**仅支付了利息4.7万元，于是其向法院起诉经判决林**偿还40万元的事实。

16.被害人高*的陈述及借条及银行转账记录，证实2006年开始，林**代表苍南**有限公司承租其几人位于龙港镇港河路1－9号门店，2014年6月5日租期到期后未再续租。期间于2013年5月29日，林**向其借款20万元，之后偿还本金16万元和支付6000元利息，剩余本金至今未归还的事实。

17.被害人彭*的陈述及借某证实2012年1月13日、2月13日、7月11日，林**分别向其借款10万元、5万元、10万元，并出具了三张借条，出借人写的是其妻子顾*的名字，另外还有借了5万元但没有借条，该款项至今未还款。期间，经其介绍，林**和彭**、章**购买了余姚裘皮城的一间店面，总价140万左右，登记在章**名下，林**和彭**各出资35万元，其余银行按揭还款，后来林**委托其出售该店铺，但没有出售掉。期间其也有投资林**、林**等人的海蜇养殖，另林**也有向其姑父陈**借款100万元的事实。

18.被害人陈**的陈述及借款借据，证实2012年9月17日，林**经彭*介绍以办承兑需要资金为由向其借款100万元，期间，偿还本金65万元和支付利息6万元，剩余本金至今未归还的事实。和402，002

19.证人王*的证言，证实2008年左右其进入林**经营的苍南**有限公司工作，期间公司经营状况尚可，2012年下半年林**将公司交其管理，2013年开始，公司业务出现问题，很多债权人过来催债，后来其于2014年3月离开该公司。期间公司也归还了一部分债务，其知道的有归还高*16万元借款，2013年彩**司欠詹*、章*的业务款8万元左右未结清的事实。

20.证人章*的证言，证实其在舅舅詹*处兼职，平时詹*和林**公司的业务款是其对接的，2012年年底之前双方的账目已结清，至2014年1月18日，双方经结算詹*共计81055元业务款未付给林**公司的事实。

21.证人廖*的证言，证实2006年开始，林**代表苍南**有限公司承租其几人位于苍南县龙港镇港河路1－9号门店，由高*代表负责签字，2014年6月5日租期到期后，林**就没有续租，其他房东将房屋转租，因林**放在其和高*门店里的机器很大，不便于搬动，所以一直没有租赁他人的事实。

22.证人郑*的证言，证实2010年上半年，其到林**经营的苍南**有限公司当会计，大概在2011年左右，林**借其身份证到广西南宁购买了房产，并登记在其名下，后其于2012年年底离开该公司的事实。

23.证人陈**的证言，证实2013年正月开始，其替林天*开车，主要去瑞安、灵溪、平阳等地要债，偶尔也替他送银行承兑汇票，林天*告知其借出去的很多钱要不回来的事实。

24.证人陈**的证言，证实2011年左右，林**在龙港镇乔贸大厦4楼租赁套房从事银行承兑贴现生意，其过去帮忙，主要是替林**的公司跑货款，与其他公司对接银行承兑的事情，期间林**也在做民间高利借贷生意，即以低息从别人处借款又以高利向别人放款，林**私下说高利借出去的钱都收不回来的事实。钱席12并是11龙006天1055问号13

25.接受证据材料清单及应收账单，证实经被告人林**计算应收债权约3500万元的事实。

本院认为

26.民事判决书，证实被害人陈**、陈**、李*、林**、黄*请已分别就各自与被告人林**之间的借贷纠纷起诉至法院，后由法院作出判决的事实。

27.被告人林**的供述，供认从2011年开始，其先后以1－2分不等的月息向林**、林**、李*等人借款2000余万元，再以月息3－3.5%不等转借他人及办理承兑汇票贴现，现在其借出去的钱都收不回来，其只能向别人继续借钱用于抵偿债务。其供述的向涉案被害人借款金额及还款、支付利息情况与各被害人的陈述基本上能相互印证。其名下的资产有广西南宁青秀区竹溪大道27－1号云星·钱隆天下两套房产，分别是以其女儿林**和女儿同学郑*的名字购买的，在宁波余姚裘皮城以章**名字购买的一间店面，其和章**各占一半。在重庆渝中区瑞天路182号4单元3／4－5号以林**名字购买一套房产，龙港银海大厦15C一套房产，还有很多应收债权未收回，愿意退赔上述被害人。

28.公司基本情况、个体工商户登记情况，证实苍南**有限公司系私营有限责任公司，法定代表人系林**，苍南**有限公司第一车间系分公司，其上级企业为苍南**有限公司，其法定代表人系林**，2013年均未参加年检的事实。

29.房屋权属登记信息、函，证实被告人林**所有的座落于龙港镇银海大厦15层C座房产已被本院依法拍卖，拍的款项119万元的事实。庆”.

30.辨认笔录，证实各被害人对被告人的辨认情况。徐**，因该借款人是李*带来并口头承诺担保，后其向李*要钱，良502012

31.公司基本情况，证实被告人林天良系苍南**有限公司的法定代表人。

32.归案经过，证实被告人林天良系被抓获归案的事实。

33.人口信息，证实被告人林**的身份情况。

上述证据经查证属实，可作为本案定案的依据，被告人林**当庭辩解其另外已偿还被害人林*乙50万元及未借到被害人徐**的5万元及已还清被害人陈*戊的借款，与查明事实、证据不符，不予采信。

针对控辩双方争议的焦点，本院综合评判如下：

裁判结果

一、关于辩护人提出部分被害人系被告人好友，其借款应予剔除。本院认为，被告人林**未经依法批准，以支付一定利息为诱饵，向社会公众即不特定对象吸收资金，此时其周围关系密切的特定人员的性质已经发生变化，也应当包含于“公众之内”，全部涉案资金均应认定为公众存款，不应予以剔除。故辩护人就此所提的辩护意见，不予采纳。

二、关于被告人及辩护人提出被害人徐**借款1877100元中的32万元系陈**的投资款及被害人陈**的32万元、彭*的25万元系投资款，应予以剔除的问题。经查，被害人陈**的32万元虽系投资款，但被告人林**所说的投资海蜇养殖在陈**入股过程中并未再实际开展，故该32万元属以投资入股的方式非法吸收的资金，应纳入非法吸收公众存款罪数额。被害人彭*的25万元款项，有被害人陈述及借据及被告人供述等证据证实，虽被告人辩解系投资款，但无证据予以佐证。被害人徐**1877100元的款项，有被害人陈述及借款借据及被告人供述等证据证实，虽其辩解其中32万元系投资款，但无证据予以佐证。故被告人及辩护人就此所提意见，不予采纳。实9.2

三、关于辩护人提出对于被害人林**、陈**、黄*请、陈**、李*的借款已经法院民事判决，应从本案犯罪数额中扣除的问题。本院认为，在非法吸收公众存款犯罪事实中，对于民事判决已生效，但经审查认为该民事判决确认的事实涉嫌非法吸收公众存款犯罪的，仍应纳入刑事追究范围。故辩护人就此所提的辩护意见，不予采纳。

本院认为，被告人林**无视国法，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人林**归案后如实供述主要犯罪事实，予以从轻处罚。辩护人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议，符合法律规定和本案案情，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人林天良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币15万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月8日起至2019年11月7日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。

二、责令被告人林**于本判决生效之日起十日内退出全部违法所得（查封在案的财产由本院处置后发还相关被害人，法律文书另行出具），返还各被害人。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十二月二十一日