林*甲犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书

审理经过

苍南县人民检察院以苍检公诉刑诉（2015）1444号起诉书指控被告人林*甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月27日向本院提起公诉，本案于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员吴**出庭支持公诉。被告人林*甲及其辩护人蔡*前到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

一审请求情况

苍南县人民检察院指控：2009年9月至2013年8月份期间，被告人林*甲伙同其丈夫王**（另案处理）未经有关部门批准，在苍南县钱库镇下汤东路68号自己家中，以标会形式向社会不特定公众非法吸收存款，共组织标会5场，非法吸收金额达5757500元，造成未得会人员损失金额为1839500元。具体事实如下：

1.2009年9月12日，被告人林**和王**组织了一场标会（会单编号1），该会共有54股，每股金额500元，每个月标会一期。至2013年8月份崩盘，该会共进行了48期。被告人林**非法吸收金额为1248000元，造成未得会会员损失数额为144000元。

2.2009年9月12日，被告人林**和王**组织了一场标会（会单编号2）。该会共有54股，每股金额500元，每个月标会一期。至2013年8月份崩盘，该会共进行了48期。被告人林**非法吸收金额为1248000元，造成未得会会员损失数额为144000元。

3.2010年6月6日，被告人林**和王**组织了一场标会（会单编号3）。该会共有70股，每股金额500元，每个月标会一期。至2013年8月份崩盘，该会共进行了40期。被告人林**非法吸收金额为1320000元，造成未得会会员损失数额为600000元。

4.2010年12月20日，被告人林**和王**组织了一场标会（会单编号4）。该会共有54股，每股金额500元，每个月标会一期。至2013年8月份崩盘，该会共进行了33期。被告人林**非法吸收金额为841500元，造成未得会会员损失数额为346500元。

5.2011年2月18日，被告人林**和王**组织了一场标会（会单编号5）。该会共有22股，每股金额5000元，每三个月标会一期。至2013年8月份崩盘，该会共进行了11期。被告人林**非法吸收金额为1100000元，造成未得会会员损失数额为605000元。

对上述事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并据此认为，被告人林**的行为构成非法吸收公众存款罪。被告人林**在归案后能如实供述主要犯罪事实，可以从轻处罚，建议本院对其在有期徒刑三年至五年之间判处。

被告人林*甲对公诉书指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出：1.被告人系初犯、偶犯；2.被告人归案后能如实供述，系坦白，且愿意赔付被害人的损失；3.被告人主观恶性小，标会组织是一个互利互惠的组织，本案被告人不仅为了自己的利益，也为其他人的利益，标会的崩盘不是被告人成立标会组织之前的目的，且没有拿来高消费；4.关于涉案金额，本案未得会损失金额审计出来为1585500元，而公诉机关指控1839500元，而被告人也不记得具体金额，因而采用有利于被告人的原则，应当采用1585500元。综上，建议法庭从轻处罚。

本院查明

经审理查明：2009年9月（农历，下同）至2013年8月份期间，被告人林*甲伙同其丈夫王**（另案处理）未经有关部门批准，在苍南县钱库镇下汤东路68号自己家中，以标会形式向社会不特定公众非法吸收存款，共组织标会5场，非法吸收金额达5757500元，造成未得会人员损失金额为1839500元。具体事实如下：

1.2009年9月12日，被告人林**和王**组织了一场标会（会单编号1），该会共有54股，每股金额500元，每个月标会一期。至2013年8月份崩盘，该会共进行了48期。被告人林**非法吸收金额为1248000元，造成未得会会员损失数额为144000元。

2.2009年9月12日，被告人林**和王**组织了一场标会（会单编号2）。该会共有54股，每股金额500元，每个月标会一期。至2013年8月份崩盘，该会共进行了48期。被告人林**非法吸收金额为1248000元，造成未得会会员损失数额为144000元。

3.2010年6月6日，被告人林**和王**组织了一场标会（会单编号3）。该会共有70股，每股金额500元，每个月标会一期。至2013年8月份崩盘，该会共进行了40期。被告人林**非法吸收金额为1320000元，造成未得会会员损失数额为600000元。

4.2010年12月20日，被告人林**和王**组织了一场标会（会单编号4）。该会共有54股，每股金额500元，每个月标会一期。至2013年8月份崩盘，该会共进行了33期。被告人林**非法吸收金额为841500元，造成未得会会员损失数额为346500元。

5.2011年2月18日，被告人林**和王**组织了一场标会（会单编号5）。该会共有22股，每股金额5000元，每三个月标会一期。至2013年8月份崩盘，该会共进行了11期。被告人林**非法吸收金额为1100000元，造成未得会会员损失数额为605000元。

上述事实，被告人林*甲开庭审理时亦无异议，且有会单，房屋权属登记信息查询证明，被害人王**、陈**、夏*、蔡**、郑**、张**、蔡**、王**、厉**、王**、王**、王**、陈**、徐*、洪*、王**、王**、郑**、林*乙、冯*、彭**、张**、黄*、王**、梁*、彭**、汤某甲、林*丙、王*壬、汤**、郑**、王*癸等人的陈述，归案经过，人口信息等证据证实，足以认定。

关于被告人林*甲非法吸收公众存款金额及未得会人员损失金额的问题。根据现有证据，无法准确认定利息。公诉机关从有利于被告人的角度出发，以0利息来计算，分别为：（1）会单1的非法吸存金额为48期×500元×（54股-会首-会首参股1股）u003d1248000元。造成未得会人员损失数额为6人×48期×500元u003d144000元。（2）会单2的与会单1进行期数和每股金额一致，所以非法吸存金额和造成未得会人员损失数额与会单1一致。（3）会单3的非法吸存金额为40期×500元×（70股-会首-会首参股3股）u003d1320000元。造成未得会人员损失数额为30人×500元×40期u003d600000元。（4）会单4非法吸存金额为33期×500元×（54股-会首-会首参股2股）u003d841500元。造成未得会人员损失数额为21人×500元×33期u003d346500元。（5）会单5非法吸存金额为11期×5000元×（22股-会首-会首参股1股）u003d1100000元。造成未得会人员损失数额为11人×5000元×11期u003d605000元。综上，公诉机关已就低认定被告人林*甲非法吸收公众存款金额5757500元，造成未得会人员损失金额为1839500元，并无不当。辩护人的辩解意见，依据不足，本院不予采纳。

本院认为

本院认为，被告人林*甲违反国家法律法规，结伙利用民间标会的形式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，予以支持。被告人林*甲归案后能如实供述所犯罪行，可以从轻处罚。辩护人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议，符合法律规定和本案案情，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人林*甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月14日起至2018年1月13日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。

二、责令被告人林*甲于本判决生效之日起十日内退赔全部违法所得，返还于相关被害人。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十二月十七日