宋*文犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书

审理经过

获嘉县人民检察院以新获检公诉刑诉（2015）82号起诉书指控被告人宋*文犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。获嘉县人民检察院指派检察员张**、刘**出庭支持公诉，被告人宋*文及其辩护人李**到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

公诉机关指控：被告人宋**自2001年起开始担任获嘉县农村信用合作联社“农信联络员”（代办员），负责获嘉县冯庄镇野场村储户存取款业务。2009年3月4日，获嘉县农村信用合作联社与被告人宋**解除劳动关系，并取消其“农信联络员”资格，但被告人宋**并未向群众声明，仍以“农信联络员”的身份非法吸收本村群众存款13，249，787.14元，并为群众出具自制凭证，共涉及群众485人／次。其中，被告人宋**以活期名义非法吸收群众存款9，145，447.58元，涉及群众310人／次，已支付群众本金7，850，375.14元，支付群众利息15，451.48元，未支付群众存款1，310，523.92元；以定期名义非法吸收群众存款4，104，339.56元，涉及群众175人／次，已支付群众本金1，952，513.00元，未支付群众存款2，151，826.56元。自2012年8月份起，被告人宋**在群众不知情的情况下，擅自将个人从群众手中吸收资金及个人财产（含非法所得的利息）直接投入到河南腾**有限公司，获取高额利息，但其仍按银行同期存款利率支付群众存款利息，自己赚取利息差额。截止2014年11月21日，河南腾**有限公司尚欠被告人宋**吸收存款3，600，000.00元，已支付被告人宋**利息330，750.00元。现因河南腾**有限公司资金链断裂，致使被告人宋**无法取出资金归还群众，造成宋某某、宋**、职某某等群众实际损失3，462，350.48元。

2014年12月13日，被告人宋**到获嘉县公安局投案。

公诉机关同时提供了相应的证据认为，被告人宋**非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人宋**犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻或者减轻处罚。综上，提请本院依法惩处。

一审答辩情况

被告人宋**对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。

辩护人李**提出的辩护意见是：1、同意公诉机关对事实和罪名的认定。2、被告人宋**具有投案自首情节。3、由公安机关的扣押决定书及扣押清单可以看出，被告人宋**总共上缴了4万元用于对群众进行赔偿，后来为进一步弥补群众损失，又将自己购买的一套房屋主动向公安机关说明，并将房屋的购买合同、收据、钥匙等全部上缴，其主动赔偿被害人，可以从轻处罚。综上，请求法院对被告人宋**从轻处罚。

本院查明

经审理查明：被告人宋**自2001年起开始担任获嘉县农村信用合作联社“农信联络员”（代办员），负责获嘉县冯庄镇野场村储户存取款业务。2009年3月4日，获嘉县农村信用合作联社与被告人宋**解除劳动关系，并取消其“农信联络员”资格，但被告人宋**并未向群众声明，仍以“农信联络员”的身份非法吸收本村群众存款13，249，787.14元，并为群众出具自制凭证，共涉及群众485人／次。其中，被告人宋**以活期名义非法吸收群众存款9，145，447.58元，涉及群众310人／次，已支付群众本金7，850，375.14元，支付群众利息15，451.48元，未支付群众存款1，310，523.92元；以定期名义非法吸收群众存款4，104，339.56元，涉及群众175人／次，已支付群众本金1，952，513.00元，未支付群众存款2，151，826.56元。自2012年8月份起，被告人宋**在群众不知情的情况下，擅自将个人从群众手中吸收资金及个人财产（含非法所得的利息）直接投入到河南腾**有限公司，获取高额利息，但其仍按银行同期存款利率支付群众存款利息，自己赚取利息差额。截止2014年11月21日，河南腾**有限公司尚欠被告人宋**吸收存款3，600，000.00元，已支付被告人宋**利息330，750.00元。现因河南腾**有限公司资金链断裂，致使被告人宋**无法取出资金归还群众，造成宋某某、宋**、职某某等群众实际损失3，462，350.48元。

2014年12月13日，被告人宋**到获嘉县公安局投案。

立案侦查后，被告人宋**之女宋*乙于2015年2月12日代其向公安机关退出20，000.00元，对被告人宋**有债务关系的宋*丙于2015年2月12日交至公安机关20，000.00元。

上述事实，有被告人宋**的供述、被害人宋某某、宋**、职某某、宋**、王某某的陈述、证人董某某、崔某某、宋**的证言、被告人宋**的户籍证明、获嘉县公安局扣押决定书、清单、借条、获嘉县农村信用合作联社的证明、公告、回执、承诺书、证明、新乡**文件、中国邮**有限公司获嘉县支行出具的关于存款代办员的说明、获嘉县邮政局出具的证明、被害人报案材料、登记表、投案证明、河南华**有限公司司法鉴定意见书、现场图、现场照片等证据在案证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人宋**非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人宋**犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人宋**犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻或者减轻处罚，控辩双方为此提出的辩论意见本院予以采信。辩护人提出的被告人宋**案发后有主动退赃的行为，可以从轻处罚的辩护意见，经查，被告人宋**之女宋*乙于2015年2月12日代其向公安机关退出20，000.00元，对被告人宋**有债务关系的宋*丙于2015年2月12日交至公安机关20，000.00元，该事实可以作为量刑情节酌情考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人宋*文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十五万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，折抵刑期4天，即自2015年11月30日起至2021年11月25日止。）

（罚金限判决生效后十日内交付本院，上缴国家财政。）

二、被告人宋**的违法所得三十三万零七百五十元，予以追缴，上缴国库；责令被告人宋**退赔赃款三百四十二万二千三百五十元四角八分，发还各被害人。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。

裁判日期

二〇一五年十一月三十日