夏**妨害信用卡管理罪一审判决书

审理经过

江门市江海区人民检察院以江海检公刑诉（2015）155号起诉书指控被告人夏*平犯妨害信用卡管理罪，于2015年8月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年11月3日公开开庭进行了审理。江门市江海区人民检察院指派检察员袁**出庭支持公诉，被告人夏*平及其辩护人胡**均到庭参加诉讼。现已审理终结。

本院查明

经审理查明：2014年8月至11月间，被告人夏**多次使用其非法获取的他人信用卡，在广东省中山市及东莞市的银行柜员机上实施操作，处置来源不明资金45万元，提取现金9万元。2014年11月10日15时许，被告人夏**携带上述银行卡途经江门市江海区外海大桥时被公安民警抓获，并当场从其随身携带的背包内缴获各类银行卡138张。

上述事实，被告人夏**在开庭审理过程中亦无异议，且有：1．缴获的银行卡等物证；2．扣押清单、银行账户流水、破案报告等书证；3．证人陈*、季*、王**等人的证言；4．被告人夏**的供述与辩解；5．辨认笔录及照片；6．视听资料等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人夏**无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人夏**所犯的罪名成立，证据确实、充分。被告人夏**当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。辩护人胡**提出被告人夏**是初犯，具有悔罪表现的辩护意见，经查属实，本院予以采纳，但其提出被告人夏**持有的138张银行卡存在经持卡人授权的可能性，经查银行账户资料、证人陈*、季*等人的证言，证实被告人夏**与相关持卡人互不相识，更不存在经持卡人授权持有的可能性，均系非法持有，另外被告人夏**当庭自愿认罪，承认自己非法持有他人银行卡，并供述曾使用上述银行卡处置来源不明资金和提现，故公诉机关指控被告人夏**非法持有138张他人银行卡的犯罪事实清楚，证据确实充分，辩护人的该项辩护意见本院不予采纳。本院综合考虑被告人夏**的犯罪事实、性质、情节及悔罪表现，认为公诉机关对被告人夏**判处五年以上八年以下有期徒刑，并处十万元以上二十万元以下罚金的量刑建议偏重，依法不予采纳。本院将根据被告人夏**的犯罪事实、性质及悔罪表现，依法对其进行判处。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第五十二条和第五十三条的规定，判决如下：

裁判结果

被告人夏*平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元，上缴国库。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月10日起至2019年5月9日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省**民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十一月十日