李*信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

广东省鹤山市人民检察院以鹤检公诉刑诉（2015）405号起诉书指控被告人李*犯信用卡诈骗罪，于2015年10月21日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，依法公开开庭审理了本案。广东省鹤山市人民检察院指派代理检察员关**出庭支持公诉，被告人李*到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。

一审请求情况

广东省鹤山市人民检察院指控：2014年10月，被告人李*利用捡来的吴*的身份证在中国**山支行骗领了一张卡号为45×××58的信用卡。同年10月9日至11月27日期间，被告人李*多次利用该信用卡在鹤山市沙坪街道多间寄售行、皮行、商店等进行刷卡套现或消费合共人民币（下同）17832.7元，除已还款部分外剩余的9732.7元逾期未还款。2015年8月15日，被告人李*被公安机关抓获归案。案发后，李*家属代其归还该信用卡截至2015年9月16日前的欠款（包括滞纳金、利息）合共11927元。被告人李*的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项的规定，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。并指被告人李*到案后如实供述其犯罪事实，可以从轻处罚；案发后其家属代其退还赃款，可以酌情从轻处罚。建议对被告人李*判处有期徒刑六个月至一年六个月，并处罚金。提请法院依法惩处。

一审答辩情况

上述事实，被告人李*在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证的抓获经过、破案经过、被告人李*的供述、证人吴*、吕*、古*的证言、身份证明材料等相关书证材料、辨认笔录及照片、现场勘查笔录及照片等证据在案证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人李*无视国家法律，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人李*到案后如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚；案发后其家属代其退还赃款，可以酌情从轻处罚；其积极交纳罚金，可以酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，指控被告人的罪名成立，且量刑建议恰当，本院予以支持。鉴于被告人李*具有坦白认罪、积极退赃、积极交纳罚金的情节，对其适用缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可对被告人李*适用缓刑。根据被告人的犯罪事实、情节、认罪态度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第五十二条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：

裁判结果

被告人李*犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已交纳。）

如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省**民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十一月二日