何**诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

北京市顺义区人民检察院以京顺检公诉刑诉（2014）754号起诉书指控被告人何**信用卡诈骗罪，于2014年9月1日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。因被告人何*脱逃，本院于2014年10月23日中止审理，后于2015年1月28日恢复审理。因案情复杂，本院转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市顺义区人民检察院指派代理检察员张**出庭支持公诉，被告人何*到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

一审请求情况

北京市顺义区人民检察院指控：

被告人何*于2013年10月至2013年12月，持中**行信用卡在北京市顺义区等地消费透支共计人民币14477.7元。经发卡行多次催收后超过三个月未归还。后被查获，透支款项现已归还。

公诉机关对以上事实，向本院提交了被告人供述、证人证言、书证等证据，认为被告人何*恶意透支信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款之规定，构成信用卡诈骗罪，提请本院依法判处。

庭审中，被告人何*对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。

本院查明

经审理查明：

被告人何*于2013年10月至2013年12月，持中**行信用卡在北京市顺义区等地消费透支共计人民币14477.7元。经发卡行多次催收后超过三个月未归还。被告人何*后被查获，透支款项现已归还。

上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：

1.被告人何*的供述：2013年9月26日我在三元桥附近的中**行办理了一张信用卡，信用额度是15000元，2013年12月份我透支近15000元，只在12月底还了100元，因为手头没钱了，就没再还款。银行从2014年2月份开始通过打电话、发短信的方式催我还款，一直催到4月底，我都没有接过电话，也没有回过短信。

2.证人温×的证言证实被告人何*办理信用卡及消费、还款的情况。

3.证人刘*的证言证实其将何×欠款归还的情况。

4.扣押清单、照片证实民警将被告人何*持有的信用卡一张扣押的情况。

5.报案材料、委托书证实中信银**信用卡中心委托中经信汇（北京**有限公司报案的情况。

6．交易流水证实被告人何*办理信用卡并使用及其还款、欠款的情况。

7.催收历史证实中**行通过电话和短信多次催收欠款的情况。

8.还款情况说明、存款回单、刑事谅解书证实被告人何*已归还欠款及中**行对被告人何*进行谅解的情况。

9.到案经过证实本案被告人的到案情况。

10.电话查询记录证实被告人何*的身份情况。

本院认为

本院认为：被告人何*以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为侵犯了国家的金融管理制度和公司财产权利，已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。北京市顺义区人民检察院对被告人何*犯有信用卡诈骗罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。鉴于被告人何*到案后能如实供述犯罪事实，已偿还全部透支款项并获得被害单位的谅解，故依法对其从轻处罚，据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条及最**法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人何**信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月25日起至2015年5月16日止；罚金于判决生效之日起七日内缴纳）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京**人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

裁判日期

二〇一五年二月六日