宋*乙信用卡诈骗一审刑事判决书

审理经过

上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉（2015）166号起诉书指控被告人宋*乙犯信用卡诈骗罪，于2015年9月28日向本院提起公诉。2015年10月8日，本院将本案报请上海**人民法院指定管辖，2015年10月28日，上海**人民法院将本案指定本院管辖。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派代理检察员潘某某出庭支持公诉，被告人宋*乙到庭参加诉讼。现已审理终结。

本院查明

经审理查明：

2011年至2014年期间，被告人宋*乙向多家银行申领信用卡并使用，后在无力还款的情况下继续透支消费，经银行多次催收，超过三个月未还款。具体情况如下：

1、2011年10月，被告人宋*乙向上海**银行申领信用卡一张（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX），后透支消费，截止案发共拖欠本金人民币4，010.32元（以下币种均为人民币）。

2、2013年11月，被告人宋*乙向建设银行申领信用卡一张（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX），后透支消费，截止案发共拖欠本金44，611.22元。

3、2014年8月，被告人宋*乙向上**行申领信用卡一张（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX），后透支消费，截止案发共拖欠本金18，867.33元。

2015年5月22日，被告人宋*乙被民警抓获，其到案后如实供述上述犯罪事实。本案审理过程中，被告人宋*乙家属代为退赔上述被害单位损失。

上述事实，被告人宋*乙在开庭审理中亦无异议，且有上海**银行、建**行、上**行出具的报案书、信用卡申请表、信用卡交易明细、催收记录，证人宋*甲的证言，上海市公安局宝山分局出具的《抓获工作情况》，被告人宋*乙的供述等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人宋**以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支，并经银行多次催收仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人宋**到案后能如实供述犯罪事实且能积极退赔被害单位损失，可以依法从轻处罚。为维护金融管理秩序，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人宋*乙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。

（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内付清。）

二、扣押在案的赃款依法发还被害单位。

宋**回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海**人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

裁判日期

二〇一五年十二月十一日