樊*等非法吸收公众存款二审刑事裁定书

审理经过

河南省**人民法院审理河南省驻马店市驿城区人民检察院指控原审被告人樊*、刘**、李**、吴某某、戚某某、顾某某、樊某某犯非法吸公众存款罪一案，于二〇一五年七月三十一日作出（2015）驿刑初字第27号刑事判决。原审被告人樊*、刘**、李**、吴某某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市人民检察院指派代理检察员徐**出庭履行职务，上诉人樊*及其辩护人王**，上诉人刘**及其辩护人王*，上诉人吴某某及其辩护人肖**，上诉人李**到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审法院查明

河南省驻马店市驿城区人民法院经审理查明：2012年2月17日，高*在天津市注册成立天**公司，高*为该公司法定代表人。同年12月份，高*以在河北省青县修复盘古寺，在寺内建设地宫墓穴为名，未经有关监管部门批准，授意被告人樊*、刘**及李**、葛**（二人另案处理）各自成立团队，在驻马店大肆鼓吹、宣传天**公司，采用签订借款协议、承诺支付存款户三分至六分不等高息，按所拉存款金额的10%向办事处返还提成等手段，在驻马店市向社会公众非法吸收存款，所吸收存款均转入高*本人或戴**（高*继女）的个人账户。期间，高*以天**公司名义向青县盘古寺投资1100余万元。

2012年12月份，被告人樊*被高*任命为天**公司驻马店其中一处办事处负责人，2013年2月份，樊*在驻马店**米兰公寓706房间设置办公地点，通过被告人李某某、戚某某及李**、耿**（另案处理）等人为天**公司吸收公众存款，并提取吸收存款金额的10%作为利润，樊*个人留存一部分后，其余再返还给吸收存款的业务人员。被告人吴某某积极向他人宣传天**公司，承诺给出借人2分至3分利息，将所吸收公众存款以个人名义与天**公司签订借款协议，赚取天**公司与实际出借人之间利息差。同年7月份，被告人樊某某受樊*聘用到办事处工作，提供自己的银行账户供樊*为天**公司转账、为客户出具汇款收据及其他会计工作。被告人顾某某作为天津**限公司法人代表高*的助理，明知天**公司非法向社会公众吸收存款，仍高*根据授意，负责接收客户存款信息，制作、邮寄借款合同并提供自己的银行卡供高*非法吸收存款使用。

被告人刘**接受天**公司授权，在驻马店市另成立办事处吸收存款，将所吸收存款转至高*账户。2013年8月20日许，天**公司不再支付客户本息，并授意樊*、刘**等人将天**公司与存户所签订借款协议收回，改签“粤北神水”代理合同后，高*委派刘**在驻马店成立办事处，全面负责驻马店工作并为其提供15万元办公经费。

经鉴定，樊*、刘**、李**等人以天**公司名义在驻马店涉嫌吸收公众存款存款人已经报案登记的共545人，借款协议金额306022700元，实际借款金额224412930元，实际损失金额219691135元。其中樊*经办协议借款金额142762600元，实际借款金额103618920元，实际损失金额100767541元；刘**介绍协议借款金额5072000元，实际借款金额3908880元，实际损失金额3908880元；李某某介绍协议借款金额5556900元，实际借款金额4362300元，实际损失金额4338300元；戚某某介绍协议借款金额3427600元，实际借款金额2440000元，实际损失金额2291980元；吴某某以个人名义借款53人，借款人申报的借款本金3272000元，实际损失金额2958680元。

案发后，被告人戚某某家属退赔其所吸收存款群众邵**现金82000元、韩**现金40000余元、田**64000元，许**41000元，他们对戚某某表示谅解；戚某某将个人资金270600元以戚九慧之名与盘**司签订合同，另向许**、张**借款投资71000元；被害人王**、王**、徐**对刘**表示谅解。

另查明，2013年11月，被告人吴某某以个人通过袁**向天**公司投资，实际损失341万元报案。2013年11月20日，戚某某以个人多次向天**公司投资141.14万元向公安机关报案。2014年2月17日，被告人顾某某主动到驻马店市公安局雪松分局投案，如实供述了自己的涉案事实。

还查明，案发后，公安机关查封被告人樊*（户主田*）住房一套和天**公司邢**住宅一套；冻结高群、顾某某等人银行账户存款共计814810.2元；查封天**公司、顾某某、邢**等在天津市车辆管理所登记的所有权车辆共计十五辆。扣押樊*现金13325元、银灰色奥迪轿车一辆（车牌号：豫QBD505）、方正电脑主机一台、手机三部、银行卡若干张及其他物品；扣押李某某银行卡十三张及手机二部；扣押樊某某现金298元、白色东风悦达起亚轿车一辆（车牌号：豫QEP687）、电脑主机及银行卡等物品。

原审判决认定上述事实的主要证据有：户籍证明、到案经过、收据、借款合同、查封扣押物品清单及冻结存款通知书、搜查笔录及扣押发还物品清单；工商注册材料及营业执照、天**公司与河北青县盘古寺签订的协议、天**公司的委托书；涉案账户银行交易明细、被害人报案材料、收据、借款协议、市场代理合同；在逃人员登记表、驻马店市公安局雪松分局出具的情况说明、到案经过；驻马店正泰会计师事务所鉴定意见书；证人释**、闫**、田*、邢**等人的证言，被害人胡**、李**、刘**、吴*、吴**、王**等人的陈述，被告人樊*、刘**、李**、吴某某、戚某某、顾某某、樊某某的供述等，足以认定。

根据上述事实和证据，河南省驻马店市驿城区人民法院判决认定：被告人樊丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金人民币四十五万元；被告人刘**犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元；被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元；被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币十万元；

被告人戚某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元；被告人樊某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币二万元；被告人顾某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零七个月，并处罚金人民币二万元；对涉案违法所得113696781元依法予以追缴，发还被害人；公安机关扣押、冻结在案的财产，由扣押冻结机关予以处理。上述罚金，均限判决生效后十日内缴纳。

二审请求情况

上诉人樊*上诉理由及其辩护人意见为：本案应属单位犯罪；上诉人经手吸收存款的数额认定有误；原判量刑过重。

上诉人刘**上诉理由及其辩护人意见为：本案应属单位犯罪；其应系从犯，有自首情节；数额认定有误，原判量刑过重。

上诉人李某某上诉称本案应属单位犯罪；上诉人经手吸收存款的数额认定有误；原判量刑过重。

上诉人吴某某上诉理由及其辩护人意见为：本案应属单位犯罪，其行为构成自首，数额认定有误，原判量刑过重。

出庭检察员认为原判认定事实清楚，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，建议驳回上诉，维持原判。

本院查明

二审经审理查明的事实、证据和一审一致，且证据均经庭审举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，本院予以确认。二审期间，上诉人刘**的辩护人提供一份孙*的证明一份，用以证明刘**的行为构成自首。

关于上诉人樊*、刘**、李**、吴某某及其辩护人提出本案属于单位犯罪，应以单位吸收公众存款定罪量刑的上诉和辩护意见，经查，高*在天津市成立天津**限公司，业务范围是对文化业、房地产业、垃圾处理业、科技业进行投资，投资咨询、企业形象策划、文化艺术交流活动策划等，没有吸收公众存款的业务。但该公司未经相关监管部门审批许可，即从事非法吸收公众存款业务，并将非法吸收的存款除小部分用于投资河北青县盘古寺外，大部分存款汇入高*的个人账户，下落不明。根据最**法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》之规定精神，本案不构成单位犯罪，应当依照自然人犯罪论处。故上诉人及其辩护人的该项意见理由不成立，本院不予采纳。

关于上诉人樊*、刘**、李**、吴某某及其辩护人提出本案数额认定有误的上诉和辩护意见，经查，侦查机关根据法律规定，委托有司法会计鉴定资质的驻马店**事务所和具有河**法厅颁发的注册会计师资格的人员，依据侦查机关提供的卷宗材料中报案人提供的借款协议、代理合同、转款收据、银行付款凭证、对账单等证据一笔一笔计算，最终形成鉴定结论，鉴定程序合法，鉴定结论具有客观性、真实性、关联性，可以作为定案证据，应当予以采信。故上诉人及其辩护人的该项意见理由不成立，本院不予采纳。

关于上诉人刘**、吴某某及其辩护人分别提出刘**、吴某某的行为构成自首的上诉和辩护意见，经查，庭审中上诉人刘**的辩护人提供一份证人孙*的证言，证实在抓捕刘**的当天早上七时许，刘**给当时的案件侦查员孙*打电话要求自首，孙*遂给大队长陈**打电话说了此事，陈**称已经有公安人员在其家抓捕刘**。后经核实情况得知，系侦查员张*、罗*等人受专案组指派，于当日早上六点多种即赶到刘**家，刘**不配合抓捕，拒不开门，后侦查人员遂撬开刘**家大门，在家中将刘**抓捕归案。刘**的行为不具有主动投案的性质，其行为不构成自首。上诉人吴某某在天**公司不向存款户支付利息后，以被害人的身份向公安机关报案，但没有如实陈述自己为天**公司非法吸收公众存款的事实，不符合自首的构成要件，其行为不构成自首。故上诉人及其辩护人的该项意见理由不成立，本院不予采纳。

关于上诉人樊*、刘**、李**、吴某某及其辩护人提出原判量刑过重的上诉和辩护意见，经查，。故该意见不成立，本院不予采纳。

本院认为

本院认为，上诉人樊*、刘**、李**、吴某某和原审被告人戚某某、樊某某、顾某某违反国家金融管理制度，未经批准，伙同他人非法向社会不特定人群吸收公众存款，均数额巨大，二人的行为均构成非法吸收公众存款罪，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人樊*、刘**、李**、吴某某及其辩护人的意见不予采纳，驻马店市人民检察院出庭检察员的意见予以支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第

loz1loz项之规定，裁定如下：

二审裁判结果

驳回上诉，维持原判。

本裁定为终审裁定。

裁判日期

二〇一六年一月十五日