杜**诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

北京市大兴区人民检察院以京大检公诉刑诉（2016）225号起诉书指控被告人杜**信用卡诈骗罪，于2016年3月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。北京市大兴区人民检察院指派代理检察员胡**出庭支持公诉，被告人杜*及其辩护人苏**到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

北京市大兴区人民检察院指控并经本院审理查明，被告人杜*于2014年9月24日申办中**行信用卡后，使用该卡在北京市丰台区等地进行透支消费，2015年2月15日最后一次还款。后经发卡银行两次以上催收，超过三个月，仍拒不归还，透支本金共计人民币145533元。被告人杜*于2015年12月30日到北京市公安局大兴分局经侦大队投案，到案后其如实供述了上述事实。

本院查明

另查明，案发后被告人杜*的家属代其偿还全部透支本息。

上述事实，被告人杜*在开庭审理过程中无异议，且有被告人杜*的供述，证人徐*、唐*的证言，报案材料，情况说明，中银白金信用卡申请表，信用卡对账单交易记录，信用卡迟缴催收记录，信用卡已出账单查询，中信银行业务凭证，结清证明，到案经过，身份信息等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人杜*以非法占有为目的，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。北京市大兴区人民检察院指控被告人杜*犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。鉴于被告人杜*自动投案，到案后如实供述所犯罪行，系自首，且案发后家属代其退赔全部透支银行款项，依法对其从轻处罚。被告人杜*的辩护人关于杜*系自首、初犯，建议适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。据此，根据被告人杜*犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人杜*依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：

裁判结果

被告人杜**信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京**人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一六年三月二十九日