陈*信用卡诈骗一审刑事判决书

审理经过

上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉（2015）241号起诉书指控被告人陈*犯信用卡诈骗罪，于2015年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员汪某某出庭支持公诉，被告人陈*及其辩护人张**到庭参加诉讼。现已审理终结。

本院查明

经审理查明：

被告人陈*以其本人名义于2011年3月向工商银行上**支行申领一张信用卡（卡*为XXXXXXXXXXXXXXXX），后超出其还款能力，通过支付宝虚构交易等方式套现使用，共计透支本金人民币197，492.7元，后经银行多次以电话、信函等方式催收，超过三个月，仍拒不归还。

被告人陈*于2015年3月18日被公安人员抓获归案。被告人陈*到案后如实供述了上述犯罪事实。案件审理中，被告人陈*家属已代为退出上述全部赃款。

上述事实，被告人陈*在庭审过程中亦无异议，且有工商银行出具的报案书，信用卡交易明细、信用卡申领材料、催收记录、证人章某某、谢某某的证言及平安银行提供的民事起诉状、上海市公安局宝山分局出具的《工作情况》、被告人陈*的供述、本院代管款收据等证据证实，足以认定。

被告人陈*的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实无异议。但提出，被告人陈*系初犯，到案后能如实供述自己的罪行，请求对被告人陈*减轻处罚并适用缓刑。

本院认为

本院认为，被告人陈*以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支信用卡达19万余元，数额巨大，其行为已经构成信用卡诈骗罪，依法应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人陈*到案后能如实供述自己的罪行且已全部退赃，因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生，依法可以减轻处罚，对其辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。为维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人陈*犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。

（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内付清。）

二、在案赃款依法发还被害单位。

陈*回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海**人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

裁判日期

二〇一五年十二月二十九日