陶*犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

江苏省太仓市人民检察院以太检诉刑诉（2015）935号起诉书指控被告人陶*犯信用卡诈骗罪。于2015年12月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太仓市人民检察院指派检察员唐**出庭支持公诉，被告人陶*到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

一审请求情况

江苏省太仓市人民检察院指控，被告人陶*于2012年期间，因企业倒闭欠下高额外债，其通过申办中**银行信用卡的手段进行透支套现，总计透支本金219103.18元，套现所得款项用于个人赌博和偿还外债。后经农业银行多次催收，满三个月仍未归还。公诉机关认为，被告人陶*的行为已构成信用卡诈骗罪。被告人陶*系自首，可以从轻或者减轻处罚。

被告人陶*当庭对江苏省太仓市人民检察院指控其犯信用卡诈骗罪的事实认罪。

本院查明

经审理查明，2012年期间，被告人陶*因企业倒闭欠下高额外债，其通过申办中**银行信用卡的手段进行透支套现，至案发前总计透支本金人民币219103.18元，套现所得款项用于个人赌博和偿还外债。后经农业银行多次催收，满三个月仍未归还。

2015年7月28日，被告人陶*接公安机关电话通知后至太仓市公安局接受询问，并如实供述其犯罪事实。

在本院审理期间，被告人陶*退赔被害单位中国**仓分行人民币219103.18元。

上述事实有公诉人当庭举证的，并经庭审质证、认证的未到庭证人朱*证言；公安机关出具和调取的农业银行报案材料、抓获经过、综合报告、银行卡交易清单、出入境记录、相关民事诉讼文书、银行转账票据；被告人陶*供述和其常住人口基本信息等证据证实。

上述事实和证据，被告人陶*在开庭审理过程中无异议。

本院认为

本院认为，被告人陶*恶意透支信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人陶*系初犯，其犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，具有自首情节，且当庭自愿认罪，退赔了全部赃款，确有悔罪表现，对此，予以从轻处罚和酌情从轻处罚，并适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人陶*犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。缓刑的考验期限从判决确定之日起计算。罚金在本判决生效后三个月内交付本院，上缴国库。

如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省**民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。

裁判日期

二〇一五年十二月二十八日