李某某信用卡诈骗一审刑事判决书

审理经过

盂县人民检察院以盂检公诉刑诉（2015）73号起诉书指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪，于2015年8月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盂县人民检察院指派检察员李*、助理检察员毕**出庭支持公诉。被告人李某某及其辩护人王**到庭参加了诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

公诉机关指控：被告人李某某办理了信用卡以后，恶意透支，实际透支本金人民币29819.90元未归还。

一审答辩情况

被告人李某某对起诉书指控的罪名和事实无异议。其辩护人认为：1、被告人李某某在办卡时不存在虚假身份，公安机关对此并没有核实。2、银行在催收时，没有进行有效的催收。3、被告人李某某认罪态度好，归还了所欠资金，可从轻处罚。4、建议对被告人免予处罚。

本院查明

经审理查明：2013年7月1日，被告人李某某以虚构工作证明、工资收入的手段，在中**银行X县支行办理金穗贷记卡一张，卡号519413001507950，授信额度30000元。2014年3月5日，在X县XX电脑耗材经销部，被告人李某某透支人民币30300元，因其卡内有余额480.10元，实际透支本金人民币29819.90元。在银行规定的还款期限内，李某某未通知银行就更换手机号码及住址。截止案发，被告人李某某未归还透支本金29819.90元。至2014年12月30日，李某某已归还所欠银行本金及利息。

上述事实，被告人李某某在开庭审理过程中并无异议，且有赵某某的报案及陈述材料；交易明细；催款记录、通话清单；中**银行X县支行的资料；还款凭证；电子卷宗；被告人李某某所办信用卡照片；存款凭条；被告人李某某的供述材料等证据证实。以上证据经法庭质证属实，可以作为定案的依据。

本院认为

本院认为，被告人李**持信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。盂县人民检察院指控其犯罪事实和罪名成立。被告人李**归案后认罪态度好，且归还了全部本息，可对其酌情从轻处罚。被告人李**在办卡时，已经不是公司职工，但还是依据该身份办卡，显然是恶意；且银行在催收时，不仅是打电话核实，而且还去过其家里，还通过其弟弟告知，显然已尽到通知义务，故辩护人的相关意见，不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人李某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币30000元（已缴纳）。

（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省**民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。

裁判日期

二〇一五年十一月五日