赵某某信用卡诈骗一案一审刑事判决书

审理经过

鞍山市铁西区人民检察院以鞍西检公诉刑诉（2015）第166号起诉书指控被告人赵某某犯信用卡诈骗罪，于2015年7月9日向本院提起公诉。本院经审查后予以受理，于2015年7月31日依法公开开庭审理了本案。鞍山市铁西区人民检察院指派检察员曹**出庭支持公诉，被告人赵某某到庭参加诉讼，现已审理终结。

一审请求情况

鞍山市铁西区人民检察院起诉指控：2012年7月19日，被告人赵某某在中国工**限公司鞍山广场支行申领了一张透支限额人民币五万元的信用卡（卡号：4381260002002880），该卡从2014年7月5日透支不还，截至2015年4月，信用卡透支本金46238.33元，利息、滞纳金等费用10776.02元，款息合计57014.35元。该信用卡主要是在鞍山市铁西区开元电器批发、北京通**限公司POS机刷卡消费。被告人赵某某使用该信用卡用于日常生活及公司经营，在无偿还能力下多次刷卡消费，并变更居住地及电话未告知发卡银行。虽经发卡银行多次催收被告人赵某某仍未还款，超过了规定期限。

公诉机关为上述指控提供了相应的证据，认为被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，已构成信用卡诈骗罪，请求依法惩处。

被告人赵某某对起诉书指控的事实基本予以供述。

本院查明

经审理查明：2012年7月19日，被告人赵某某在中国工**限公司鞍山广场支行申领了一张透支限额为人民币五万元的信用卡（卡号：4381260002002880），被告人赵某某使用该信用卡用于日常生活及公司经营，在无偿还能力情况时仍多次刷卡消费，从2014年7月5日起被告人赵某某透支使用信用卡后不予还款，截至2015年4月，信用卡透支本金46238.33元，利息、滞纳金等费用10776.02元，款息合计57014.35元。期间虽经发卡银行多次催收，被告人赵某某仍未还款并已超过规定期限。且其变更居住地及电话号码未告知发卡银行。

另查，本案侦查期间，被告人赵某某家属已将透支本息全额归还发卡银行。

上述事实有被害单位中国工商**山广场支行出具的情况说明二份、信用卡交易明细一份及被告人赵某某透支历史追缴台账一份，证人顾某某证言，被告人的供述与辩解，中国工**限公司鞍山雷*支行存款凭证一份等证据证实，足资认定。

本院认为

本院认为：被告人赵某某以非法占有为目的，恶意透支使用信用卡，数额较大，经发卡银行多次催收超过三个月仍不归还，其行为构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的事实与罪名成立，应予以支持。被告人赵某某家属于案发后全额归还本息并自愿缴纳罚金，可酌情从轻处罚并予缓刑考验。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人赵某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。

（缓刑考验期从判决确定之日起计算）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省**民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。

裁判日期

二〇一五年八月二十四日