被告人杨**信用卡诈骗罪一案二审刑事裁定书

审理经过

松原**民法院审理松原市宁江区人民检察院指控原审被告人杨**信用卡诈骗罪一案，于2015年8月11日作出（2015）宁刑初字第291号刑事判决。原审被告人杨*不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。松原市人民检察院指派检察员孙**、龚**出庭履行职务。上诉人杨*及其辩护人周**到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审法院查明

原审判决认定：2011年9月20日，被告人杨*在中国建设银**信用卡经营中心办理一张信用卡，卡号为×××，透支额度为人民币16000元。自2012年1月9日至2014年1月26日期间，被告人杨*利用该卡通过ATM机取现金和POS机消费透支人民币合计16887.71元。2014年4月24日、2014年4月28日发卡银行两次向被告人杨*催缴还款，而后又多次催收，被告人杨*在银行向其催收还款时改变联系方式，拒不归还。后该行于2014年8月28日向公安机关报案。

案发后，被告人杨*于2014年11月19日主动到公安机关投案，并于同日将所欠本息全部偿还。

原审判决对于认定的上述事实，有经过开庭质证并予以确认的杨*户籍证明材料、归案情况、信用卡申请表、交易明细、催收记录等书证，证人车某某的证言、被告人杨*供述等证据予以证实。

一审法院认为

原审法院认为，被告人杨*以非法占有为目的，利用信用卡进行恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。鉴于被告人杨*案发后主动到公安机关投案，并如实供述所犯罪行，属自首，可依法从轻处罚；全部退赃，可酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条、第五十二条、第五十三条之规定，以被告人杨*犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币20000元。

二审请求情况

上诉人杨*的上诉意见及其辩护人的辩护意见为，对事实没有异议，去年11月份就已经归还了钱款和利息，并且还有自首的情节，原审判决量刑过重，请求二审法院对上诉人判处较轻的刑罚。

松原市人民检察院的出庭意见为，上诉人杨**利用信用卡恶意透支，对于信用卡诈骗数额的认定，利息不能成为信用卡诈骗的犯罪对象，上诉人主观上对银行利息没有非法占有的目的，应当扣除利息、手续费、滞纳金等费用，上诉人最终的犯罪数额应为人民币14244.90元，一审法院认定的犯罪数额不正确，结合上诉人杨*当庭表示愿意缴纳罚金，建议二审法院改判并给予从轻考虑。

本院查明

经本院审理查明：2011年9月20日，上诉人杨*在中国建设银**信用卡经营中心办理一张卡号为6221660046191640的信用卡，透支额度为人民币16000元。自2012年1月9日至2014年1月26日期间，杨*利用该卡通过ATM机取现金和POS机消费透支，本金合计人民币14244.90元。杨*在发卡银行多次向其催收还款时改变联系方式，拒不归还。后该行于2014年8月28日向公安机关报案。

案发后，杨*于2014年11月19日主动到公安机关投案，并于同日将所欠本息全部偿还。

上述事实，有经开庭举证、质证，本院予以确认的杨*户籍证明材料、归案情况、信用卡申请表、交易明细（本息共计16887.71元，其中滞纳金和手续费为1992.32元，利息为650.49元）、催收记录等书证，证人车某某的证言、被告人杨*供述等证据予以证实。

本院认为

本院认为，上诉人杨*以非法占有为目的，利用信用卡进行恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。原审判决定性准确、适用法律正确，但认定犯罪数额有误，应予以纠正，对检察机关变更犯罪数额的出庭意见予以支持。上诉人杨*案发后自动投案，并如实供述所犯罪行，属自首，依法可以从轻处罚；在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息，可酌情从轻处罚。鉴于上诉人杨*犯罪情节较轻，有悔罪表现，符合社区矫正条件，可变更刑罚执行方式为缓刑，对其此点上诉意见及检察机关的出庭意见予以支持。故依照《中华人民共和国刑法》第七十二条、七十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项的规定，判决如下：

二审裁判结果

一、维持松原市宁江区人民法院（2015）宁刑初字第291号刑事判决的定罪部分；

二、撤销松原市宁江区人民法院（2015）宁刑初字第291号刑事判决的量刑部分；

三、上诉人杨**信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。）

本判决为终审判决。

裁判日期

二〇一五年十月二十六日